Fond celkového trhového indexu je podielový fond alebo fond obchodovaný na burze (ETF), ktorý ako referenčnú hodnotu sleduje akciový index, napríklad Russell 3000 Index, S&P 500 alebo Wilshire 5000 Total Index. Investovaním do akcií spojených s daným indexom sa celková výkonnosť trhového fondu snaží odrážať výkonnosť príslušného indexu. Podkladové akcie, do ktorých tieto typy fondov investujú, sú často veľmi rôznorodé a môžu zahŕňať tak akcie s veľkým kapitálom emitované známymi spoločnosťami, ako aj akcie s nízkym kapitálom vydané menej známymi spoločnosťami.
Nižšie sú uvedené štyri z najvýznamnejších v súčasnosti. Celkové aktíva, rating spoločnosti Morningstar, ročné výnosy (YTD) a údaje o pomeroch výdavkov sú aktuálne k 23. októbru 2019.
Kľúčové jedlá
- Fondy celkového trhového indexu sledujú stavy daného akciového indexu. Medzi tri najlepšie indexy, ktoré sa používajú ako referenčné hodnoty, patrí Russell 3000 Index, S&P 500 Index a Wilshire 5000 Total Market Index. Medzi najvýznamnejšie fondy celkového trhového indexu patrí Vanguard Total. Index akciového trhu (VTSMX), Schwab Total Stock Market Index Index (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) a Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).
1. Celkový index akciového trhu spoločnosti Vanguard
Index Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) sa snaží sledovať investičné výsledky CRSP US Total Market Index, ktorý tvorí približne 100% investovateľného amerického akciového trhu. Jej spoločnosti, ktoré predstavujú prierez trhových kapitalizácií, obchodujú predovšetkým na burze cenných papierov v New Yorku a NASDAQ.
Najväčší podiel na portfóliu VTSMX tvoria technologické spoločnosti, a to 22, 3%. Spoločnosti poskytujúce finančné služby majú alokáciu 15, 6%, zatiaľ čo spoločnosti poskytujúce zdravotnú starostlivosť majú 14, 5%. Spotrebiteľské cyklické a priemyselné spoločnosti uzatvárajú najvyššie skóre v piatich odvetviach s 12, 3%, resp. 11%.
Približne 70% aktív spoločnosti VTSMX je investovaných do veľkých spoločností s trhovým kapitálom. Stredné spoločnosti tvoria 19% portfólia fondu a malé spoločnosti sa môžu pochváliť pridelením 9%. Päť najdôležitejších podielov fondu - Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway a Facebook - predstavuje približne 11, 7% celkových investovaných aktív.
- Spravované aktíva: 827, 06 miliárd USDRočný výnos: 19, 90% Pomer nákladov: 0, 14% Morningstar rating: 4 hviezdičky
2. Celkový index indexu akciového trhu Schwab
Fond Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX) sleduje celkový výnos celého akciového trhu v USA meraný indexom celkového akciového trhu v USA Dow Jones. SWTSX sa v súčasnosti zameriava na technológiu (22, 4% alokácia), finančné služby (15, 6%), zdravotníctvo (14, 4%), cyklický spotrebiteľ (12, 4%) a priemysel (10, 9%).
Akcie s veľkým kapitálom tvoria približne 70% portfólia spoločnosti SWTSX, ktorých päť najlepších držiteľov je identických s akciami vyššie uvedeného fondu Vanguard, a podobne tvoria 11, 7% portfólia.
- Spravované aktíva: 9, 96 miliárd dolárovRočný výnos: 20, 03% Pomer nákladov: 0, 03% Morningstar rating: 4 hviezdičky
3. iShares Russell 3000
IShares Russell 3000 (IWV) je fond obchodovaný na burze, ktorý sleduje výkonnosť indexu Russell 3000, ktorý meria investičné výsledky širokého amerického akciového trhu.
Rovnako ako jej kolegovia, IWV používa prístup indexovania na výber vzorky akcií, ktoré predstavujú základný referenčný bod. Alokácia a najvyššie držby IWV sú podobné tým, ktoré sú pridelené fondom Vanguard a Schwab, kde prvých päť mien tvorí 12% jej portfólia. Fond investuje asi 75% svojich aktív do spoločností s veľkým kapitálom.
- Spravované aktíva: 9, 62 miliárd USDRočný výnos: 21, 23% Pomer nákladov: 0, 20% Hodnotenie Morningstar: 4 hviezdičky
S malými akciami uvedenými vo fonde celkového trhového indexu sa často obchoduje slabo, čo môže mať za následok vysoké obchodné rozpätia a značné transakčné náklady.
4. Investičný fond indexu Wilshire 5000
Investičný fond indexu Wilshire 5000 (WFIVX) je podielový fond, ktorý sleduje investičné výsledky indexu Wilshire 5000, kapitalizačného váženého indexu trhovej hodnoty všetkých aktívne obchodovaných akcií so sídlom v USA.
Kým index obsahuje okolo 3 600 spoločností, fond spravidla vlastní 1 000 až 2 500 akcií. Fond zdôrazňuje veľké spoločnosti s trhovým kapitálom, ktoré tvoria 74% jeho celkového portfólia. Spoločnosti so strednou alebo strednou kapitalizáciou majú alokáciu 18%, zatiaľ čo spoločnosti s nízkou kapitalizáciou majú alokáciu 8%.
Rovnako ako ostatné fondy na zozname, aj WFIVX sa zameriava na technológie, finančné služby, zdravotníctvo, spotrebiteľský cyklický a priemyselný sektor, hoci jeho päť najlepších holdingov tvorí iba 14% svojho portfólia. Na rozdiel od ostatných fondov, iba spoločnosť WFIVX zahŕňa spoločnosť Alphabet Inc. (holdingová spoločnosť Google) do svojho najvyššieho kvinteta v držbe akcií.
- Spravované aktíva: 190, 45 milióna USDRočný výnos: 19, 27% Pomer nákladov: 0, 60% Hodnotenie Morningstar: 3 hviezdičky
![4 najlepšie fondy s celkovým trhovým indexom 4 najlepšie fondy s celkovým trhovým indexom](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/387/4-best-total-market-index-funds.jpg)