Osobné vzťahy sú jadrom každej finančnej poradenskej praxe a so vzrastom počtu robotických poradcov sa časom stanú ešte dôležitejšími.
Problém? Budovanie vzťahov je ťažké škálovať pre veľký počet klientov.
Je takmer nemožné, aby poradcovia udržiavali veľké množstvo vzťahov s klientmi a zároveň budovali osobnejšie kontakty s každým klientom. Je to dôležité, pretože ak necháme v priebehu času narušiť vzťahy s klientmi, nastavíme pôdu pre vyššiu mieru stúpania klientov.
Dobrou správou je, že softvérové riešenia pre riadenie vzťahov so zákazníkmi (CRM) môžu tieto problémy riešiť a oprávniť finančných poradcov, aby rozšírili svoje podnikanie. Pomocou týchto nástrojov sa poradcovia môžu ubezpečiť, že udržiavajú častý kontakt s veľkým počtom klientov a zároveň udržiavajú osobný kontakt. CRM softvér môže poskytnúť kombináciu automatizovaných programov na zasielanie správ a včasných upozornení poradcov, aby oslovili klientov individuálne. V tomto priestore existuje veľa rôznych nástrojov, z ktorých si finanční poradcovia môžu vybrať, aby zlepšili svoje podnikanie. (Viac informácií nájdete v časti: Základný softvér pre finančných poradcov.)
, pozrieme sa na päť z najpopulárnejších a najskorších riešení CRM pre finančných poradcov a diskutujeme o tom, prečo ich môžu chcieť poradcovia zvážiť.
Wealthbox CRM
Wealthbox je elegantne navrhnutý webový a mobilný CRM systém pre finančných poradcov. Táto technológia má množstvo jedinečných funkcií, ako napríklad click-to-call a monitorovanie sociálnych médií, čo ju odlišuje od mnohých konkurenčných produktov na trhu. Po 30-dňovej bezplatnej skúšobnej verzii stojí služba 35 dolárov na používateľa mesačne bez dlhodobého záväzku. Dáta sú zabezpečené 256-bitovým šifrovaním prostredníctvom zabezpečenia SSL, aby sa zabezpečilo, že klientske údaje zostanú súkromné a dôverné. Wealthbox tiež ponúka integráciu ukladania súborov so službami, ako sú Disk Google a Dropbox, a má funkciu mobilnej aplikácie, ktorá vám umožňuje riadiť svoju aktivitu na cestách.
Salesforce
Salesforce je priekopníkom v oblasti softvéru ako služby, ktorý sa rýchlo stal najväčším poskytovateľom online CRM na svete. Zatiaľ čo podnikové riešenie sa zameriava na všetky druhy podnikania, spoločnosť sa môže pochváliť aj produktom Cloud Services Financial Services Cloud. Táto platforma ponúka vysokú úroveň zrelosti a integráciu s inými nástrojmi automatizácie marketingu, ktoré môžu poradcovia vo svojom podnikaní využívať. Táto platforma CRM tiež ponúka použitie umelej inteligencie, ktorá môže analyzovať vaše údaje a vytvárať odporúčania na základe vašich individuálnych obchodných procesov. Ceny za rôzne produkty od spoločnosti Salesforce sa pohybujú od 25 do 300 dolárov za používateľa mesačne, účtované ročne. (Viac informácií nájdete v časti: Salesforce vs. SAP: Porovnanie najlepších poskytovateľov CRM .)
Redtail technológie
Redtail Technology je najpopulárnejším riešením CRM pre finančných poradcov podľa prieskumu softvéru v roku 2017, s podielom na trhu o niečo viac ako 24%. Na rozdiel od mnohých iných služieb CRM je cena Redtail cena (99 dolárov mesačne) za databázu a nie za používateľa, čo jej umožňuje škálovať stredne veľké až veľké finančné poradenské postupy. Toto riešenie je tiež vybavené generovaním klientskych zostáv na zhromažďovanie osobných a účtovných informácií, a prichádza s bezplatnou migráciou databázy pre tých, ktorí prechádzajú z desktopového riešenia.
Junxure
Junxure bol vyvinutý finančnými poradcami (tvorca Greg Friedman je sám poradca) a stal sa jedným z najoceňovanejších CRM riešení pre poradcov. Junxure bol so zhruba 20% podielom na trhu vždy obľúbeným riešením „on premise“ pre dobre zavedené stredne veľké firmy. V poslednom čase však táto možnosť založená na cloudu umožnila prístup k finančným poradenským spoločnostiam akejkoľvek veľkosti - hoci jej mesačné poplatky sú vo všeobecnosti vyššie ako jej konkurenti. Ceny sa pohybujú v rozmedzí od 44 dolárov za používateľa mesačne do 700 dolárov mesačne za prémiový produkt, ktorý vychádza z AUM a nie od používateľov alebo databáz.
Envestnet / Tamarac
Envestnet je známy líder v oblasti finančného poradenstva so širokou škálou produktov a služieb, ale jeho Tamarac® CRM sa stal stále populárnejším nástrojom pre poradcov, ktorí sa snažia rozvíjať svoje vzťahy s klientmi. Táto platforma je postavená na dôveryhodnej platforme Microsoft Dynamics CRM, má rastúci počet funkcií a ponúka rozsiahlu integráciu, aby poradcom pomohla pri práci a osobnom spojení s ich klientmi. Ceny sa poskytujú až po vyžiadaní ukážky na ich webových stránkach.
Spodný riadok
CRM riešenia sa stali neoceniteľným nástrojom pre finančných poradcov, pretože konkurencia zo strany robotických poradcov sa zvyšuje. V posledných rokoch niekoľko spoločností zaviedlo riešenia zamerané na finančných poradcov s rozsiahlymi súbormi funkcií a hlbokou integráciou s inými technologickými nástrojmi. Tí, ktorí hľadajú pomoc pri výbere toho správneho riešenia pre svoje podnikanie, môžu chcieť vyskúšať služby ako ActiFi alebo zvážiť najatie technického poradcu, ktorý im pomôže pri rozhodovacom procese. Mnoho poskytovateľov CRM ponúkne na svojich webových stránkach bezplatné ukážky a nikdy nie je na škodu spýtať sa kolegov poradcov na riešenie, ktoré uprednostňujú pri svojej vlastnej praxi. (Viac informácií nájdete v: 10 najlepších nástrojov pre finančných poradcov .)