Zlato bolo v posledných niekoľkých rokoch veľmi žiarivé, najmä v druhej polovici roku 2019. Cena 1 454 dolárov za uncu k 27. novembru 2019 predstavuje cenu žltého kovu za posledný rok o 19, 5% - 14, 4%. iba za posledných šesť mesiacov. Svetová banka predpokladá, že ceny v roku 2020 stúpnu až na 1600 dolárov za uncu.
Jednotliví investori, ktorí majú záujem o vlastníctvo drahých kovov, možno budú chcieť zvážiť kúpu akcií vo fonde obchodovanom so zlatom (ETF). Tieto spravované fondy ponúkajú pohodlný a likvidný spôsob vlastnenia drahých kovov rôznorodejším - a teda menej rizikovým - spôsobom, ako keby ste si ich sami kúpili a uložili. To znamená, že cena zlata bude vždy určovať výkonnosť týchto zlatých ETF.
Vybrali sme si päť najlepších zlatých ETF na základe čistých aktív. Nikto z nich nevyplatí dividendu, ale po depresívnom roku 2018 sa ich výnosy vrátili v roku 2019. Pozorne si prečítajte prospekty a popisy, pretože každý z týchto ETF má rôzne druhy výdavkov. Všetky údaje sú aktuálne k 27. novembru 2019.
- Výhľad na zlato je dobrý v roku 2020. Zlačné ETF sú pohodlným a tekutým spôsobom, ako môžu jednotliví investori kupovať a držať zlato. Päť najdôležitejších ETF sú akcie SPDR Gold, iShares Gold Trust, Aberdeen Physical Swiss Gold, Granite Shares Gold Trust a Invesco DB Gold.
Akcie SPDR Gold (GLD)
Tento fond, ktorý je najväčším zlatom podporovaným ETF, nakupuje a drží zlatý prameň. Jediný čas, keď predáva zlato, je zaplatenie výdavkov a vyplatenie cti. V dôsledku toho je tento fond mimoriadne citlivý na cenu zlata a bude pozorne sledovať vývoj cien zlata.
Jednou z výhod, ktoré vlastnia zlaté prúty, je to, že ich nikto nemôže požičať ani požičať. Ďalšou výhodou je, že každá akcia tohto fondu predstavuje čistejšiu hru so zlatom ako akcie v iných fondoch, ktoré nekupujú fyzické zlato. Nevýhodou sú však dane. Služba Internal Revenue Service (IRS) považuje fyzické zlato za zberateľské, a hoci akcie ETF sa nakupujú a predávajú podobne ako akcie, zdaňujete ich predajom, akoby ste vlastnili fyzické zlato - dlho vo výške 28%. - dlhodobé kapitálové zisky.
- Priemerný objem: 9, 09 milióna Čistý majetok: 44, 46 miliárd dolárov2018 Návratnosť: -1, 54% 2019 Návratnosť YTD: 13, 38% Pomer nákladov: 0, 40%
iShares Gold Trust (IAU)
Druhou najväčšou zlatou orientovanou ETF, IAU, je ďalší fond, ktorý nakupuje fyzické zlato. Z fondu vzniknú náklady na prepravu, skladovanie a poistenie drahých kovov. IAU udržuje svoje zlato v trezoroch roztrúsených po celej planéte. Je zaujímavé, že sa fond nesnaží profitovať zo zlata jeho predajom, keď cena stúpa. Namiesto toho správcovia jeho fondov považujú IAU za spôsob, ako môžu investori kupovať a držať zlaté prúty. Vďaka tomu je fond veľmi stabilný.
Z dôvodu nízkych nákladov na fond majú investori lacný spôsob, ako nakupovať a spravovať zlato spôsobom, ktorý sami nemohli. Na začiatku sa jedna akcia fondu rovnala 1 stotine unce zlata. Toto číslo sa v priebehu času znižuje, pretože náklady sa musia účtovať do nákladov na akciu.
- Priemerný objem: 120, 01 milióna Čistý majetok: 17, 34 miliárd dolárov 2018 Návratnosť: -1, 39% 2019 Návratnosť YTD: 13, 54% Pomer nákladov: 0, 25%
Fyzické švajčiarske zlato Aberdeen (SGOL)
Hlavným rozdielom medzi týmto fondom a ostatnými ETF je to, že SGOL ukladá svoje zlato výlučne vo švajčiarskych trezoroch (predovšetkým v Zürichu). Hoci jeho objem obchodovania nie je taký vysoký ako v iných, tento fond je stále veľmi likvidný. To vám umožňuje efektívne zisky alebo pridávanie podielov, keď si chcete kúpiť dipy.
- Priemerný objem: 811 247Čistý majetok: 1, 19 milióna dolárov 2018 Návratnosť: -1, 51% 2019 Návratnosť YTD: 13, 62% Pomer výdavkov: 0, 17%
Zlatá dôvera GraniteShares (BAR)
Vytvorená 31. augusta 2017, GraniteShares Gold Trust je relatívne nová. Je odhodlaná udržiavať nízke náklady, o to lepšie, ak bude mať svoje akcie úzko späté priame spotové ceny zlata. ETF vlastní skutočné fyzické zlato držané a zabezpečené v trezoroch v Londýne pod dohľadom štandardnej banky ICBC.
- Priemerný objem: 57 536 čistých aktív: 595, 18 miliónov USD 2018 Návratnosť: -1, 34% 2019 Návratnosť YTD: 13, 61% Pomer výdavkov: 0, 17%
Invesco DB Gold (DGL)
Na rozdiel od týchto iných ETF, DGL neinvestuje do fyzického zlata; namiesto toho sleduje DBIQ Optimum Yield Gold Index Excess Return, ktorý odráža zmeny trhovej hodnoty kovu nákupom futures kontraktov.
Majitelia ETF, ktorí investujú do komoditných futures, dostávajú daňový formulár IRS K-1, čo znamená, že ako partneri musia platiť dane.
Investovanie do futures má svoje výhody - umožňuje fondu vlastniť veľké množstvá zlata s relatívne malým kapitálovým záväzkom. Znamená to však tiež, že správcovia fondu musia neustále bojovať s kontangom, čo je situácia, keď je futures kontrakt vyšší ako budúca spotová cena zlata. Investori prichádzajú o peniaze, pretože futures sa musia upravovať smerom nadol, aby zodpovedali okamžitej cene.
- Priemerný objem: 40 780 Čistý majetok: 175, 18 milióna dolárov2018 Návratnosť: -3, 64% 2019 Návratnosť YTD: 12, 54% Pomer nákladov: 0, 75%
