Obsah
- 1. Vášeň pre financie
- Hlboká analytická schopnosť
- Profesionálne obchodné zastúpenie
- 4. Záujmy sa musia vyrovnať
- zvedavosť
Rôzne charakteristiky oddeľujú dobrých finančných poradcov od zlých a úspešných od neúspešných. Či už sa chcete stať finančným poradcom alebo si jednoducho potrebujete najať pomocníka pri finančnom plánovaní, tu je päť vlastností, ktoré nezabudnite na najúspešnejšie finančné poradcovia.
Kľúčové jedlá
- Úspešní finanční poradcovia majú rozsiahlu knihu podnikania s klientmi a majú prehľad o výkonnosti a službách. Získanie klientov a ich držanie s vami - a odporúčanie - znamená profesionálnosť a uvedenie klientov na prvé miesto. Zároveň musíte mať hlboké porozumenie trhov, analytické zručnosti a odborná príprava a majú vášeň pre financie.
Vášeň pre finančné plánovanie a správu bohatstva
Úspešní finanční poradcovia sú tí, ktorí majú pre danú tému absolútnu vášeň. Je to dôležité, pretože normy, zákony, metodiky a produkty vo finančnom a investičnom svete sa neustále vyvíjajú.
Keď má finančný poradca veľkú vášeň pre túto tému, táto osoba sa prirodzene tiahne smerom k tomu, aby sa stále viac a viac dozvedela o priemysle každý deň. Ľudia bez tejto vášne neustále zaostávajú a snažia sa držať krok s vývojom v priemysle. Len to môže byť rozdiel medzi úspechom a neúspechom finančného poradcu. Dobrou otázkou pri každom rozhovore je požiadať finančných poradcov: „Čo je nové v tomto odvetví?“
Hlboká analytická schopnosť
Do úplného a dôkladného finančného plánu je zapojených veľa oblastí. Plánovanie peňažných tokov, plánovanie odchodu do dôchodku, správa investícií, plánovanie poistenia, plánovanie nehnuteľností a daňové plánovanie sú niektoré kľúčové oblasti, s ktorými môže kvalifikovaný finančný poradca pomôcť klientom. Dôkladná analytická schopnosť vo všetkých týchto oblastiach je nevyhnutná, ale v investičnej časti je pravdepodobne najdôležitejšia.
Úspešní finanční poradcovia vedia, že vzťah medzi rizikom a výnosom vedie takmer každý aspekt finančného plánu. Štruktúra investičného portfólia správnym spôsobom a schopnosť prerozdeliť aktíva v čase zmeny cieľov a cieľov je rozhodujúci. Finančný poradca musí byť schopný analyzovať a plánovať portfólio v kontexte rôznych ukazovateľov, ako sú štandardná odchýlka, beta, strategické alokovanie aktív, taktické alokovanie aktív a čerpanie.
Profesionálne obchodné zastúpenie
Toto je kľúčová požiadavka na úspešných finančných poradcov. Finanční poradcovia musia rozvíjať svoju obchodnú knihu, aby mohli prosperovať. Aby boli finanční poradcovia úspešní, musia byť schopní predávať svoje služby v celom spektre finančného plánovania, od správy investícií až po plánovanie nehnuteľností. Je samozrejmé, že predaj služieb alebo výrobkov by sa nemal uskutočňovať iba na účely predaja. Služba alebo produkt musí klientovi skutočne pomôcť.
Predaj je však nevyhnutný. Finančný poradca musí byť schopný klientovi oznámiť problém alebo medzeru vo svojom finančnom pláne, ktorá riadne existuje, správne sprostredkovať riešenie a ako posledný krok požiadať o podnikanie klienta alebo potenciálneho klienta. Finančný poradca, ktorý nedokáže získať odvahu požiadať o podnikanie, nepochybne nikoho nedostane. Z tohto hľadiska je ďalšia vlastnosť rozhodujúca.
Viera, ktorá má záujem, musí byť vyrovnaná
Úspešní finanční poradcovia sú tí, ktorí na prvom mieste kladú záujmy svojich klientov a svoje záujmy. Poradca musí veriť, že finančné záujmy oboch strán by sa mali zosúladiť, inak by mohlo dôjsť k škodlivému vzťahu. Nie je potrebné a neetické predávať klientske produkty, ktoré klient nepotrebuje, napríklad nerelevantné poistné zmluvy alebo poistné zmluvy s príliš veľkým krytím.
Do tejto kategórie patria aj určité investičné produkty, napríklad podielové fondy, ktoré majú vysoké predajné zaťaženie, pretože bez takéhoto zaťaženia existuje nespočet porovnateľných a lepších podielových fondov.
Okrem toho účtovanie vyšších ako nevyhnutných poplatkov za správu investícií nie je dobrým postupom. Úspešný finančný poradca by nemal účtovať 2% z majetku v správe, keď je 0, 5% typické pre rovnakú službu. Úspešní finanční poradcovia pomáhajú ľuďom a sú spravodlivo odmeňovaní; nevyčerpávajú svojich klientov z ťažko zarobených peňazí.
zvedavosť
Presné odhalenie toho, čo klient potrebuje vo všetkých aspektoch finančného plánovania, je podobné detektívnej práci. Musia sa nájsť a zhromaždiť malé detaily a musí sa vytvoriť a oznámiť komplexné riešenie veľkého problému. Úspešní finanční poradcovia sú tí, ktorí si tento proces užívajú a darí sa im.
![5 Znaky úspešných finančných poradcov 5 Znaky úspešných finančných poradcov](https://img.icotokenfund.com/img/android/705/5-traits-successful-financial-advisors.jpg)