Čo je to kríž agentúry?
Agentúrny kríž je transakcia, pri ktorej investičný poradca pôsobí ako sprostredkovateľ pre svojho klienta aj pre druhú stranu transakcie. Investiční poradcovia nemusia získať súhlas klienta pre každú jednotlivú krížovú transakciu agentúry, ale musia mať predchádzajúci súhlas klienta na zapojenie sa do takýchto transakcií.
Vysvetlenie agentúry Cross
Ako vo všetkých transakciách, poradcovia sú stále povinní získať najlepšiu možnú cenu a vykonanie pri transakciách agentúr. Ak pridružená spoločnosť poradcu sprostredkuje takúto transakciu, stále sa považuje za krížovú transakciu agentúry, ako keby ju sprostredkovateľ sprostredkoval. Krížové transakcie agentúry sa riadia pravidlom 206 ods. 3 a 2 zákona o investičných poradcoch z roku 1940.
Agentúrny kríž verzus hlavná transakcia
V prípade krížových transakcií medzi agentúrami poradca obchoduje medzi rôznymi poradenskými klientmi. V inom type agentúrnej transakcie poradca sprostredkuje obchod medzi poradenským klientom a sprostredkovateľským zákazníkom. Pri hlavnej transakcii poradca - konajúci vo vlastnom mene - kupuje cenný papier z účtu klienta a predáva ho.
Kríž agentúry a súlad s predpismi
Regulačné orgány dohliadajú na dodržiavanie pravidla 206 ods. 3 až 2 pri transakciách s agentúrami, pretože vytvárajú potenciál pre samoobsluhu poradcov. Najmä bezohľadný finančný poradca môže použiť krížik agentúry najmä na získanie dodatočnej náhrady.
Podľa Komisie pre cenné papiere si súlad s pravidlom 206 ods. 3 -1 vyžaduje:
- Klient poradcu musí dať písomný súhlas na autorizáciu krížových transakcií pred ich uskutočnením. Tento súhlas musí prísť po úplnom písomnom zverejnení poradcom, že tieto osoby (alebo iná osoba) budú vystupovať ako sprostredkovatelia, získavajú provízie a môžu mať potenciálny konflikt záujmov vo vzťahu k obom stranám transakcie. písanie každého klienta pri dokončení transakcie alebo pred ňou alebo pred ňou, vrátane vyhlásenia o povahe transakcie, dátume, kedy k nej došlo, ponuky poskytujúcej čas, kedy sa transakcia uskutočnila, a sumy, ktorú dostali alebo získajú v akejkoľvek odmene, ako aj jeho zdroj. Poradca je povinný zaslať každému klientovi ročný výkaz, ktorý obsahuje počet krížových transakcií agentúr od posledného výpisu, ako aj celkovú sumu odmien, ktoré dostal alebo dostane. Každé vyhlásenie musí jasne uvádzať, že súhlas klienta môže byť kedykoľvek odvolaný.
![Krížová definícia agentúry Krížová definícia agentúry](https://img.icotokenfund.com/img/2019-best-online-broker-awards/110/agency-cross.jpg)