Čo je upisovateľ autorizovaného života?
Chartered Life upisovateľ (CLU) je profesionálne označenie pre jednotlivcov, ktorí sa chcú špecializovať na životné poistenie a plánovanie nehnuteľností. Držitelia označenia Certified Financial Planners (CFP) často pridajú CLU k svojim povereniam, aby preukázali ďalšie odborné znalosti v predmete. Jednotlivci musia absolvovať sériu kurzov a skúšok, aby získali označenie.
Pochopenie upisovateľov autorizovaného života
Označenie CLU je jedným z najstarších a najuznávanejších údajov o finančných službách, ktorý sa datuje do konca 20. rokov. Predstavuje dôkladné porozumenie širokej škály otázok týkajúcich sa riadenia osobných rizík a plánovania životného poistenia. Program tiež zdôrazňuje etiku, profesionalitu a hĺbkové znalosti pri poskytovaní poradenstva v oblasti životného poistenia, podnikateľského plánovania a plánovania nehnuteľností. Mať ďalšie znalosti v týchto oblastiach poskytuje finančným plánovačom konkurenčnú výhodu oproti iným plánovačom s menším počtom poverení.
Kľúčové jedlá
- Chartered Life Underwriter je označenie, ktoré ukazuje odborné znalosti v oblasti plánovania nehnuteľností, životného poistenia a plánovania podnikania. Účasť na burze cenných papierov musí absolvovať celý rad kurzov a skúšok. Mnoho certifikovaných finančných plánovačov pridáva do svojich poverení CLU, aby preukázali odbornosť v predmetoch. Americká vysoká škola finančných služieb udeľuje označenie CLU a povzbudzuje držiteľov, aby dodržiavali vysoké štandardy.
Podľa Americkej vysokej školy finančných služieb, ktorá udeľuje označenie CLU, môžu finanční odborníci, ktorí majú označenie CLU, v priemere o 51% vyšší príjem ako ich náprotivky, pretože majú špecializované zručnosti na pomoc klientom. Program učí veľa aspektov osobného a podnikového finančného plánovania:
- Ako stanoviť a dosiahnuť finančné ciele analýzou finančného života klienta a identifikáciou potrieb životného a zdravotného poistenia, ako aj rizík týkajúcich sa osobného majetku a zodpovednosti. Spôsoby, ako dosiahnuť väčšie finančné zabezpečenie prostredníctvom produktov životného poistenia a anuity. Ako riadiť úspešné podniky so strategickým organizačným a preventívnym plánovaním. zvýšiť hodnotu nehnuteľností, zachovať existujúce aktíva a zabezpečiť finančné zabezpečenie počas odchodu do dôchodku.
Kvalifikácie pre CLU
Americká vysoká škola finančných služieb je akreditovaná nezisková vzdelávacia inštitúcia založená v roku 1927. Má najvyššiu úroveň akreditácie vzdelávania - regionálnu akreditáciu - prostredníctvom Komisie pre stredné štáty pre vysoké školstvo. Vysoká škola má na plný úväzok priemyslovú odbornosť a je jedným z popredných pedagógov finančných odborníkov v Spojených štátoch.
Na získanie CLU musia jednotlivci absolvovať päť základných kurzov plus tri voliteľné kurzy a zložiť osem 100 otázok, dvojhodinových skúšok. Požadované názvy kurzov zahŕňajú Základy plánovania poistenia, Individuálne životné poistenie, Zákon o životnom poistení, Základy plánovania nehnuteľností a plánovanie pre podnikateľov a profesionálov . Medzi ďalšie témy kurzu patrí finančné plánovanie, zdravotné poistenie, zdaňovanie príjmu, skupinové dávky, investície a plánovanie odchodu do dôchodku.
Chartered Life Underwriter musí dodržiavať Etický kódex American College of Financial Services, ktorý obsahuje nasledujúci profesionálny prísľub:
„Vo svetle všetkých podmienok, v ktorých pracujem, vynaložím maximálne úsilie, aby som zistil a porozumel, poskytujem tú službu, ktorú by som za rovnakých okolností uplatnil na seba.“
Udržiavanie vymenovania si okrem toho vyžaduje 30 hodín nepretržitého vzdelávania každý rok a vymenovanie možno z dôvodu neetického správania zrušiť prostredníctvom certifikačného výboru Správnej rady Americkej akadémie.
![Chartered Life underwriter (clu) Chartered Life underwriter (clu)](https://img.icotokenfund.com/img/cfa/798/chartered-life-underwriter.jpg)