Podielové fondy investujú do akcií, ale niektoré typy investujú aj do štátnych a podnikových dlhopisov. Akcie podliehajú rozmarom trhu, a preto ponúkajú vyšší potenciál návratnosti ako dlhopisy, ale tiež predstavujú väčšie riziko. Naopak, dlhopisy poskytujú pevný výnos, ktorý je zvyčajne oveľa nižší ako to, čo investor získa z akcií. Výhodou dlhopisov je nízka miera rizika. Investor nedostane výnos, ktorý mu bol prisľúbený z dlhopisového cenného papiera, iba v extrémnej situácii, akou je napríklad úplné zlyhanie spoločnosti. Investičný profil podielového fondu závisí od typu fondu. Existujú tri hlavné typy: akciové fondy, fondy s pevným výnosom a vyvážené fondy.
Akciové fondy
Akciové fondy sú podielové fondy, ktoré investujú iba do kmeňových akcií. Ponúkajú najväčšie výnosy, ale aj najvyššie riziko. Akciový fond však stále predstavuje nižšie riziko ako investovanie do jednotlivých akcií. Dôvodom je, že akciový fond je zväzkom stoviek alebo dokonca tisícov akcií. Je diverzifikovaný svojou povahou. Ak je jedna spoločnosť vo zväzkoch nádrží, expozícia investora je veľmi obmedzená, pretože jeho peniaze sú rozložené medzi stovky spoločností.
Fondy s pevným výnosom
Fondy s pevným výnosom investujú iba do štátnych alebo podnikových dlhopisov, ktoré ponúkajú pevné výnosy. Tieto podielové fondy sú oveľa menej riskantné, pretože poskytujú rovnaký výnos, či už na býčom alebo medvedom trhu. Investori, ktorí sa rozhodnú pre fondy s pevným výnosom z dôvodu nižšieho rizika, musia tiež vo väčšine prípadov akceptovať nižšie výnosy.
Vyvážené fondy
Vyvážené fondy obsahujú kombináciu investícií do vlastného imania a investícií s pevným výnosom. Ich potenciály návratnosti a úrovne rizika sú medzi potenciálom akciových fondov a fondov s pevným výnosom. Vyvážené fondy zaberajú široký rozsah. Niektoré sú ťažké na akcie, zatiaľ čo iné sa skladajú väčšinou z dlhopisov a vyznačujú sa iba rozbitím akcií. Existuje veľa vyvážených fondov, z ktorých si môžete vybrať; usilovní investori môžu takmer vždy nájsť toho, ktorého zloženie zodpovedá ich tolerancii rizika a požadovanému návratovému potenciálu.
Štatistika poradcu
Kristi Sullivan, CFP®
Sullivan Financial Planning, LLC, Denver, CO
Podielové fondy sa špecializujú na rôzne oblasti. Niektoré sa investujú iba do akcií alebo dlhopisov, zatiaľ čo iné investujú do trustov investujúcich do nehnuteľností, komoditných zmlúv atď.
Často môžete povedať, do čoho fond investuje podľa názvu. Napríklad fond Vanguard 500 Index je investovaný do indexu S&P 500, ktorý obsahuje 500 najväčších amerických akcií. Medzinárodný dlhopisový fond PIMCO je investovaný do dlhopisov mimo USA.
Špecialitou fondu nie je vždy názov fondu, preto je potrebný ďalší výskum s cieľom zistiť, o čom je vzájomný fond.
Existujú tiež fondy, ktoré investujú do niečoho zo všetkého. Nazývajú sa alokácie aktív alebo fondy cieľového dátumu. Cieľom je uľahčiť investorovi profesionálne spravovanú kombináciu podielových fondov bez všetkej práce.
![Investujú podielové fondy iba do akcií? Investujú podielové fondy iba do akcií?](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/705/do-mutual-funds-invest-only-stocks.jpg)