Firstrade Securities bola založená v roku 1985 v flushingovej štvrti Queens v New Yorku. Slúžila potrebám miestnej komunity, najmä etnickým čínskym prisťahovalcom. Hoci je spoločnosť Firstrade jedným z nízkonákladových vodcov, zostala verná svojim koreňom a poskytuje obchodné nástroje a podporu v tradičnej a zjednodušenej čínštine, ako aj v angličtine.
Spoločnosť Firstrade nedávno prešla na provízie z obchodov s akciami a opciami na 0 dolárov, ale prichádza s niektorými obetami v obmedzených nástrojoch, výskume a rozsahu produktov. Na rozdiel od mnohých iných sprostredkovateľských provízií za 0 USD je však Firstrade stále primeranou voľbou pre aktívnych obchodníkov s akciami a opciami, ktorí hľadajú efektívnejšie zadávanie objednávok, vyznačujúc sa pokročilým obchodovaním s spreadmi opcií a nákladmi s najnižšou úrovňou.
Spoločnosť Firstrade okrem nízkych nákladov vyniká aj jedinečným programom požičiavania cenných papierov pre investorov, ktorí majú záujem zarobiť si ďalší príjem požičaním svojich akcií iným finančným inštitúciám. Program požičiavania cenných papierov neobmedzuje majiteľa účtu, ktorý môže kedykoľvek predať svoje akcie. To by mohlo byť významným prínosom pre nezávislých investorov s veľkými účtami.
Pros
-
Akcie a opcie s cenou 0 USD sa obchodujú s mnohými ETF a podielovými fondmi bez poplatkov za transakcie
-
Zjednodušené obchodné skúsenosti, ktoré sú konzistentné vo webových a mobilných platformách
-
Podpora tradičných a zjednodušených čínskych a anglických účtov
Zápory
-
Obmedzená funkčnosť webových a mobilných platforiem nad rámec zadávania objednávok a základných grafov
-
Žiadne obchodovanie na forexových, kryptografických, futures alebo futures opciách
-
Zákaznícka podpora nie je k dispozícii 24 hodín denne, 7 dní v týždni
Obchodné skúsenosti
2.1V porovnaní s inými online brokermi sú platformy spoločnosti Firstrade základné, ale funkčné. Zadávanie objednávok je intuitívne a známe, a to aj pre zložité objednávky rozšírenia možností. Nohy rozmetávania sa zadávajú ručne a integrovaný reťazový list uľahčuje tento proces. Marža sa počíta tak, ako sa vytvárajú obchody, ale ponuky na streamovanie nie sú vždy k dispozícii vo formulári na zadanie objednávky. Na overenie ceny je potrebné obnovenie. Veľmi aktívni obchodníci môžu považovať postup manuálneho zadávania objednávok za zdĺhavý a opakujúci sa.
Otváranie alebo zatváranie obchodov s komplexnými typmi objednávok, ako sú OCO alebo OCA, nie sú dostupné v mobilnej a webovej platforme, ale mohli by sa použiť v pokročilej aplikácii „Navigator“. Vytvorenie objednávky z väčšiny skríningových nástrojov pre akcie, ETF alebo podielové fondy je jednoduché, rozhranie rozhrania na zadávanie objednávok je však z jedného typu produktu na druhý nekonzistentné. Neexistuje žiadna funkčnosť, ktorá by umožňovala obchodovať s mapami alebo vytvárať kôš a postupovať objednávky.
Technológia obchodovania
1.5Firstrade nedávno vybudovala svoju vlastnú obchodnú platformu all-in-one, Firstrade Navigator, pre aktívnejších obchodníkov založenú na jednostránkovom rozložení s modulmi. Navigátor je však k dispozícii iba pre používateľov počítačov po „prihlásení“ prostredníctvom e-mailu. Proces prístupu na platformu bol spletitý, ale používatelia iPadu môžu k nemu pristupovať prostredníctvom App Store bez procesu aplikácie. Streamy a dáta v reálnom čase sú k dispozícii vo webovom navigátore a mobilných platformách. Pre malých obchodníkov je Firstrade pravdepodobne dobrou voľbou, ak je prvoradým záujmom udržanie čo najnižších nákladov na provízie.
Pokročilejší alebo väčší obchodníci môžu chcieť zvážiť niekoľko ďalších faktorov predtým, ako vyberú spoločnosť Firstrade ako sprostredkovateľa. Firstrade neponúka striekanie a neposkytuje žiadne údaje o zvýšení ceny objednávok. Firstrade smeruje objednávky do dvoch zúčtovacích spoločností, Apex a Credit Suisse, a prijíma platby za tento tok objednávok. Aj keď je to bežná prax medzi maklérmi s nízkymi / žiadnymi províziami, je to kontroverzná prax, ktorá stavia makléra do nepríjemnej situácie, keď sa snaží získať najlepšiu cenu pre svojich klientov a zároveň optimalizuje príjem pre tok objednávok.
Použiteľnosť
3.4Proces nastavenia účtu je veľmi jednoduchý a pohodlný. Napriek tomu, že všetky formuláre účtov by si mal obchodník prečítať a porozumieť im, väčšina formulárov prázdnych formulárov bola vopred vyplnená vopred. Pre priemerného obchodníka je schválenie účtu a marže rýchle a pohodlné. Pre obchodníkov v USA alebo na schválených zahraničných trhoch je podpora účtu k dispozícii v tradičnej alebo zjednodušenej čínštine.
Navigácia na webových stránkach obchodovania a správy účtu je veľmi jednoduchá a objednávky je možné zadávať prakticky z ľubovoľného miesta na webe, mobilnej aplikácii alebo platforme Navigator. Ponuky sú intuitívne a trvalé bez ohľadu na to, kde sa na platforme alebo na vašom webe nachádzate. Platforma Navigator umožňuje určitú prispôsobiteľnosť, ktorá vám umožňuje pridávať alebo odoberať moduly alebo ich presúvať na iné miesta na obrazovke. Grafy v Navigátore a mobilných platformách sú z MultiCharts (TradingView), takže ich funkčnosť je veľmi dobrá. V grafoch je však len veľmi malá integrácia so zadávaním objednávok a správou účtov.
Mobilná a vznikajúca technika
4.4Podobne ako webové platformy a platformy Navigator, aj mobilná aplikácia spoločnosti Firstrade je intuitívna a ľahko použiteľná. Zadanie objednávky zahŕňa celý rad objednávok typu stop, limit a market, ale pokročilé typy objednávok, ako sú OCO alebo OCA, sú k dispozícii iba pre používateľov aplikácie iPad v aplikácii Navigator. Mobilná aplikácia obsahuje grafy z MultiCharts (TradingView), ktoré boli rýchle a robustné, ale neobsahovali obchody z funkcie grafu.
Funkcie sledovacieho zoznamu a zadávania objednávok mobilnej aplikácie sú integrované s webovou platformou a platformou Navigator; to vytvára plynulý zážitok. Streamovacie správy a analýzy od spoločností Morningstar, Briefing.com a Benzinga nie sú dostupné v mobilnej aplikácii a neexistujú žiadne ďalšie nástroje na výskum ani skríning.
Rozsah ponuky
3.2Firstrade ponúka obchodný prístup k akciám, opciám, fondom a fixnému príjmu, čo je pravdepodobne to, čo väčšina malých maloobchodníkov potrebuje. Spektrum podielových fondov bez transakčných poplatkov a ETF je dostatočne široké na pokrytie väčšiny tried aktív. Na rozdiel od väčšiny nízkonákladových sprostredkovateľov sú stránky s objednávkami s pevným príjmom a skríningové nástroje ľahko použiteľné a dajú sa k nim rýchlo získať prostredníctvom webovej platformy.
Pokročilí obchodníci môžu nájsť niektoré kľúčové ponuky na Firstrade nedostupné. Pre Forex alebo kryptomeny nie sú ponúkané žiadne obchody a futures a futures opcie tiež nie sú k dispozícii. Hoci spoločnosť Firstrade oznámila plány na robo-poradenskú službu, v čase tohto preskúmania nebola k dispozícii žiadna. Zadávanie objednávok spreadov pre pokročilých a aktívnych obchodníkov s možnosťami sa ľahko používa a umožňuje až štyri nohy na jednu spread.
Správy a výskum
4.1Firstrade má prekvapivé množstvo skríningových a výskumných nástrojov roztrúsených po všetkých obchodných platformách. Aj keď sa screener akcií a fondov ľahko používa, jeho funkčnosť je veľmi obmedzená a nie príliš intuitívna. Avšak za predpokladu, že požiadavky na skríning obchodníka nie sú veľmi pokročilé, je zadávanie obchodov z skríningových zariadení rýchle a ľahké. Obchodníci majú prístup k správam a analýzam z Morningstar a Briefing.com, ktoré sú zdrojmi vysokej hodnoty. Streamovacie správy nižšej kvality boli k dispozícii aj na serveri Benzinga.com.
Obchodníci môžu používať nástroj OptionPlay na vytváranie nápadov a analýzu obchodov s opciami a spreadov v reálnom čase. Aj keď je táto funkcia užitočná, je ťažké ju nájsť a je prístupná z reťazcov volieb. Kvalita máp Firstrade sa líši v závislosti od platformy. Webová platforma obsahovala základné mapovanie, ktoré sa ťažko používa a nedá sa prispôsobiť. Navigátor a mobilné obchodné platformy používajú grafy poskytované spoločnosťou MultiCharts (TradingView) a sú veľmi dobré.
Analýza portfólia a správy
2Väčšina funkcií analýzy portfólia a účtovníctva nie je dostupná na platformách spoločnosti Firstrade. Investori však môžu vidieť maržové požiadavky na základe jednotlivých obchodov a monitorovať otvorené pozície alebo sledované zoznamy v reálnom čase. Zostatky na účtoch a história účtov sú k dispozícii aj v reálnom čase a transakcie je možné ľahko stiahnuť na analýzu pomocou externých nástrojov.
Aj keď proces sťahovania údajov o aktivite účtu do externých programov, ako je Quicken, Microsoft Money alebo Excel, je jednoduchý, v rámci platforiem Firstrade neexistuje prakticky žiadna funkčnosť pre daňové plánovanie ani správu účtov. Existuje niekoľko jednoduchých kalkulačiek na rozdelenie aktív, oceňovanie opcií a príspevky IRA, ale majú obmedzenú užitočnosť a nie sú integrované s vaším účtom, aby vám poskytli usmernenie a analýzu.
Zákaznícky servis a pomoc
4.8Aj keď Firstrade neposkytuje nepretržitú podporu naživo, existujú dve vlastnosti, ktoré ich odlišujú od väčšiny maklérov vo svojej kategórii. Po prvé, poskytujú úplnú podporu v zjednodušenej a tradičnej čínštine. Po druhé, počas trhových hodín je zákaznícky servis spoločnosti Firstrade pohotový a znalý na telefóne. Počas dlhých časov hovorov môžu účty požiadať o spätné volanie, ktoré bolo pri našich testoch veľmi rýchle. Odpovede na rozhovor boli menej uspokojivé a mnohé odpovede sa generovali automaticky s odkazmi na často kladené otázky, ktoré sa často netýkali položenej otázky.
Okrem nízkych nákladov a dobrých telefónnych služieb môže spoločnosť Firstrade tiež pomôcť majiteľom účtov generovať príjem zo svojich zásob prostredníctvom programu pôžičiek na akcie. Obchodníci môžu požičiavať svoje akcie prostredníctvom Firstrade iným inštitucionálnym investorom za denný príjem. Akcie, ktoré boli požičané, sú stále neobmedzené a investori ich môžu kúpiť alebo predať ako obvykle, bez účasti na programe pôžičiek akcií.
vzdelanie
2.5Články a videá pokrývajúce široké spektrum trhov a obchodných stratégií sú k dispozícii na Firstrade. Pre nových investorov poskytne materiál úvod do väčšiny tém, ale nie o nič viac. Mnoho článkov a videí bolo vyrobených externými firmami alebo organizáciami, ako je napríklad priemyselná rada opcií, takže nezahŕňajú vzdelávanie, ktoré je veľmi aktuálne alebo súvisí s platformami a nástrojmi spoločnosti Firstrade.
Počas našej kontroly sme našli veľa mŕtvych odkazov vo vzdelávacom obsahu a väčšina z toho bola datovaná. Hoci počiatočné vzdelávanie môže byť užitočné pre nových investorov, netýka sa to súčasných trhových podmienok a nových obchodných inovácií. Neexistujú žiadne živé webináre ani živé podujatia, ktoré by inak mohli zaplniť mnohé medzery v kategórii vzdelávania. Aj keď sú podcasty dostupné, väčšinou ich poskytujú tí istí externí poskytovatelia a netýkajú sa životného prostredia na trhu.
náklady
3.8Podľa nášho názoru sa obchodníci, ktorí hodnotia Firstrade, pravdepodobne zameriavajú na nájdenie obchodníka s najmenšími nákladmi s minimálnou úrovňou obchodovania. Väčšina obchodov s akciami, opciami a fondmi sa dá robiť za provízie 0 dolárov. Program požičiavania cenných papierov má dokonca schopnosť ďalej znižovať náklady na obchodovanie kompenzáciou majiteľov účtov za požičiavanie ich akcií na denný príjem.
Popri obmedzenej funkčnosti a službách bude väčšina lacných brokerov účtovať vyššie poplatky v iných oblastiach, aby nahradili nedostatok provízií. Firstade poplatky vyššie ako priemerné maržové sadzby pre investorov s maržovým účtom. Poplatky za niektoré transakcie na účte, ako napríklad bezhotovostné prevody a prevody ACAT, sú tiež vyššie ako priemerné, ale nie neobvyklé.
Čo potrebuješ vedieť
Podľa nášho názoru je potrebné postupovať v prospech spoločnosti Firstrade, ak je investor zameraný na najnižšie dostupné obchodné náklady. Aj keď obchodovanie na forexoch, futures a kryptoch nie je k dispozícii, investori, ktorí hľadajú akcie, opcie, fondy a ETF, by nemali byť sklamaní. Na rozdiel od mnohých iných brokerov v kategórii provízií s nízkym výnosom sa Firstrade vyznačuje nadpriemernými obchodnými platformami, cenovými ponukami a pokročilými funkciami obchodovania s opciami.
Služba je dobrá, ale obmedzená na trhové hodiny, čo môže byť náročné pre obchodníkov mimo USA alebo nových investorov, ktorí sa nemôžu počas pracovnej doby obrátiť na svojho makléra. Noví investori, ktorí hľadajú vzdelanie, nájdu veľa úvodných materiálov, ktoré sa zhromažďujú z interných a externých zdrojov, ale obmedzené vzdelávanie a poradenstvo sú obmedzené na súčasné trhové prostredie.
metodológie
Investopedia sa zameriava na poskytovanie nezaujatých, komplexných recenzií a hodnotení online brokerov investorom. Naše recenzie sú výsledkom šiestich mesiacov od vyhodnotenia všetkých aspektov platformy sprostredkovateľa online, vrátane používateľskej skúsenosti, kvality obchodných vykonaní, produktov dostupných na ich platformách, nákladov a poplatkov, zabezpečenia, mobilných skúseností a služieb zákazníkom. Na základe našich kritérií sme vytvorili hodnotiacu stupnicu, ktorá zhromažďovala viac ako 3 000 údajových bodov, ktoré sme zvážili do nášho systému hodnotenia hviezd.
Okrem toho sa od každého sprostredkovateľa, ktorého sme požiadali o prieskum, vyžadovalo, aby vyplnilo 320-bodový prieskum o všetkých aspektoch svojej platformy, ktorú sme použili pri testovaní. Mnohí z online brokerov, ktorých sme hodnotili, nám poskytli osobné demonštrácie ich platforiem v našich kanceláriách.
Náš tím odborníkov z odvetvia pod vedením Theresa W. Carey vykonal naše recenzie a vyvinul túto najlepšiu metodológiu v tomto odvetví na hodnotenie online investičných platforiem pre používateľov na všetkých úrovniach. Kliknite sem a prečítajte si celú našu metodiku.
![Preskúmanie Preskúmanie](https://img.icotokenfund.com/img/android/315/firstrade-review.png)