Investiční analytici vykonávajú výskum, vytvárajú finančné modely a produkujú analytické správy a odporúčania týkajúce sa konkrétnych druhov akcií, dlhopisov alebo iných investičných cenných papierov. Investiční analytici pracujú pre mnoho typov firiem v odvetví cenných papierov, vrátane maklérskych spoločností, bánk, spoločností zaoberajúcich sa správou peňazí, hedžových fondov a penzijných fondov. Odborníci v tejto oblasti sú tiež známi ako analytici cenných papierov alebo finanční analytici.
Investiční analytici vytvárajú výskum a odporúčania týkajúce sa nákupu a predaja na dve odlišné použitia v závislosti od zamestnávateľa. V banke alebo sprostredkovaní investiční analytici vo všeobecnosti vydávajú odporúčania pre agentov spoločností, ktorí tieto informácie používajú na predaj investícií jednotlivým klientom a širokej verejnosti. Tieto firmy pôsobia na strane predaja na trhu. Na strane nákupu, ktorá zahŕňa hedžové fondy, dôchodkové fondy a spoločnosti spravujúce majetok, analytici zvyčajne vypracúvajú prieskumy a odporúčania pre investičných manažérov spoločnosti, ktorí tieto informácie používajú na priamy nákup a predaj cenných papierov.
Profesijnú dráhu
Mnoho vedúcich investičných analytikov začalo pracovať v tejto oblasti ako pomocní analytici, ktorí zbierali údaje, vytvárali a aktualizovali finančné tabuľky a učili sa o vstupoch a výstupoch z povolania pod dohľadom vedúceho člena analytického tímu. Pozície na základnej úrovni zvyčajne vyžadujú bakalárske štúdium. Po niekoľkých rokoch práce a vzdelávania na nižšej pozícii sa mnohí analytici vracajú do školy, aby dokončili vysokoškolské vzdelanie v rámci prípravy na ďalší pokrok v tejto oblasti. Nový prenájom, ktorý má primeraný magisterský titul, sa často začína okamžite v pozícii senior analytika, bez ohľadu na to, či pracoval ako junior analytik.
Väčšina vedúcich analytikov sa zameriava na konkrétnu kategóriu cenných papierov, pričom v priebehu času rozvíja vysokú úroveň odborných znalostí v tejto oblasti. Pracovné povinnosti zahŕňajú aktualizáciu výskumných údajov v reakcii na nový vývoj, plánovanie a vykonávanie nových výskumných projektov, komunikáciu s kontaktmi v odvetví zamerania a prezentáciu výsledkov výskumu vedeniu spoločnosti, obchodným zástupcom alebo klientom. Vyšší analytici zvyčajne dohliadajú na prácu jedného alebo viacerých pomocných analytikov.
Vyšší analytik so záznamom vysokej výkonnosti sa môže stať portfóliovým manažérom v buy-side spoločnosti, ktorá dohliada na všetky aspekty investičného portfólia. Manažéri portfólia stanovujú investičnú stratégiu a vyberajú špecifickú kombináciu cenných papierov v portfóliu na základe práce vyšších analytikov. Správa portfólia zvyčajne predstavuje koniec kariérneho postupu.
Vzdelávacie kvalifikácie
Pozícia na základnej úrovni v odbore vyžaduje bakalárske štúdium. Medzi relevantné predmety patria obchodné disciplíny s kvantitatívnou zložkou, ako sú financie, účtovníctvo alebo ekonómia, a ďalšie predmety, ktoré poskytujú výcvik v analytických a kvantitatívnych zručnostiach, ako sú štatistika, matematika, fyzika alebo strojárstvo.
Hoci magisterské štúdium vo všeobecnosti nie je požiadavkou na povýšenie na pozíciu analytika, veľa firiem hľadá uchádzačov o zamestnanie s relevantnými vysokoškolskými titulmi. Mnoho pozícií pokročilých analytikov a pozícií v oblasti riadenia investícií vyžaduje magisterský titul. Medzi relevantné postgraduálne diplomy patrí titul MBA s kvantitatívnym zameraním alebo magisterský titul v odbore financie.
Ďalšie kvalifikácie
Od investičných analytikov sa vo všeobecnosti vyžaduje, aby získali licenciu od Regulačného úradu pre finančný priemysel (FINRA), vnútroštátneho regulačného orgánu, ktorý vykonáva dohľad nad spoločnosťami obchodujúcimi s cennými papiermi a sprostredkovateľmi v Spojených štátoch. Aby uchádzač získal príslušnú licenciu, zvyčajne potrebuje sponzorstvo od kvalifikovaného zamestnávateľa. V dôsledku toho sa proces udeľovania licencií zvyčajne uskutoční potom, čo bol kandidát najatý ako investičný analytik.
Označenie autorizovaného finančného analytika (CFA), ktoré udeľuje inštitút CFA, je profesionálna certifikácia dostupná pre analytikov s bakalárskymi titulmi a najmenej štvorročnou odbornou praxou v odbore. Väčšina zamestnávateľov očakáva, že kvalifikovaní analytici budú vykonávať a ukončiť certifikáciu CFA. Mnohí požadujú certifikáciu CFA pre pokračujúci postup na vyššie vedúce pozície vo firme. Certifikácia vyžaduje, aby uchádzači zložili sériu troch skúšok.
![Profesijné dráhy a kvalifikácie investičných analytikov Profesijné dráhy a kvalifikácie investičných analytikov](https://img.icotokenfund.com/img/degrees-certifications/569/investment-analyst-career-paths.jpg)