Percento akcií s veľkým kapitálom v diverzifikovanom investičnom portfóliu závisí od investičných cieľov investora, tolerancie rizika a časového horizontu.
diverzifikácia
Diverzifikácia investičného portfólia spočíva v rozložení investícií do rôznych akcií alebo do rôznych tried aktív, ako sú akcie a dlhopisy.
Diverzifikácia sa zvyšuje držaním niektorých investícií, ktoré majú negatívnu koreláciu s inými držanými investíciami. Pri záporne korelovaných investíciách môže investor znížiť celkovú volatilitu a riziko na základe skutočnosti, že niektoré investície budú mať lepšiu výkonnosť, keď dôjde k poklesu iných investícií.
Klasické diverzifikované portfólio pozostáva zo zmesi približne 60% akcií a 40% dlhopisov. Konzervatívnejšie portfólio by tieto percentá zvrátilo. Investori môžu tiež zvážiť diverzifikáciu zahrnutím iných tried aktív, ako sú futures, nehnuteľnosti alebo forexové investície.
Dôležitú úlohu pri diverzifikácii zohráva aj vek investora. Jednotlivci, ktorí sú bližšie k odchodu do dôchodku, môžu uprednostňovať konzervatívnejšie portfólio a usilovať sa o zvýšenie alokácie dlhopisov, zatiaľ čo investori, ktorí sú omnoho mladší, môžu tolerovať väčšie riziko vo svojom portfóliu, a tak si zvoliť rizikovejšie investície s vyššou návratnosťou.
Diverzifikácia v rámci majetkových účastí
Okrem kombinácie akcií a dlhopisov je možné diverzifikáciu ďalej zvýšiť prostredníctvom investora, ktorý vlastní kombináciu akcií veľkých, stredných, malých alebo mikropodnikov.
Akcie s veľkým kapitálom sú spoločnosti, ktorých trhová kapitalizácia je 10 miliárd dolárov alebo vyššia. Spravidla sa považujú za bezpečnejšie investície, pretože zvyčajne predstavujú veľké, dobre zavedené spoločnosti, od ktorých sa očakáva, že budú pokračovať ako ziskové podniky. Akcie s veľkou kapitalizáciou však zvyčajne ponúkajú menší potenciál pre vysoký rast ako spoločnosti so strednou alebo nízkou kapitalizáciou, pretože už tvoria veľkú časť podielu na trhu, a preto sú príležitosti na rast menšie.
Nie je to však vždy tak, pretože niektoré veľké spoločnosti, ako napríklad Google alebo Amazon, stále ponúkajú vysoký rast kvôli svojej prítomnosti v sektoroch trhu s vysokým rastom. Akcie s menšou trhovou kapitalizáciou zvyčajne prichádzajú s vyšším potenciálom rastu a vyššou úrovňou rizika. Majú príležitosť zachytiť väčší podiel na trhu, ale sú tiež náchylnejšie na výkyvy na trhu.
Spoločnosti s veľkým kapitálom tiež ponúkajú výplaty dividend, ktoré môžu zatraktívniť akcie s veľkým kapitálom a generovať vyššie celkové výnosy pre investora.
Ako diverzifikovať
Dosiahnutie diverzifikácie sa môže dosiahnuť pomocou rôznych metód. Jednou z metód by bolo jednoducho zvoliť si jednotlivé zásoby sami na základe vlastného prieskumu. Existuje však aj viac zahrňujúcich a jednoduchších spôsobov, ako to dosiahnuť. Jednotlivec môže investovať do ETF alebo podielových fondov, ktoré poskytujú diverzifikovaný kôš akcií.
Indexové fondy sú tiež ďalšou dobrou možnosťou na dosiahnutie diverzifikácie, pretože ich cieľom je odzrkadlenie špecifického trhového indexu, ako je S&P 500.
Optimálna zmes akcií, ktorú si investor vyberie, sa v konečnom dôsledku riadi individuálnymi investičnými cieľmi a toleranciou rizika. Investori, ktorých cieľom je vyššia návratnosť a sú ochotní prijať vyššie riziko, zvyčajne venujú viac svojho portfólia na akcie so strednou a nízkou kapitalizáciou, zatiaľ čo konzervatívnejší investori si udržujú vyššie percento veľkých akcií.
![Aké percento diverzifikovaného portfólia by mali obsahovať akcie s veľkým kapitálom? Aké percento diverzifikovaného portfólia by mali obsahovať akcie s veľkým kapitálom?](https://img.icotokenfund.com/img/affluent-millennial-investing-survey/232/portfolio-asset-allocation.jpg)