Federálny rezervný systém zvyšuje sadzbu federálnych fondov, z ktorej majú mať úžitok regionálne banky, ale tomu tak nebolo. Konvenčná múdrosť nefunguje, keď bankový systém zažil úverovú krízu, mieru finančných prostriedkov s nulovým percentom, tri vlny kvantitatívneho uvoľnenia a teraz dlhú a únavnú tzv. Normalizáciu menovej politiky zo strany Federálneho rezervného systému.
Keď Federálny rezervný systém v decembri 2008 znížil sadzbu federálnych fondov na 0, 00% až 0, 25%, banky mali ťažkosti s riadením čistého úrokového príjmu. K prvému zvýšeniu úrokovej sadzby fondov na 0, 25% až 0, 50% došlo v decembri 2015 a mnoho bánk už nesúlad medzi krátkodobými fondmi a dlhodobejšími úročenými aktívami. Táto politika pokračovala, pretože Fed pomaly zvyšoval sadzby.
K druhému zvýšeniu sadzieb na 0, 50% až 0, 75% došlo v decembri 2016 a potom sa tempo v roku 2017 zvýšilo s tromi zvýšeniami, v decembri 2017 sa zvýšila na 1, 25% na 1, 50%. Doteraz v roku 2018 došlo k trom zvýšeniam. sadzba fondov sa 26. septembra zvýšila na 2, 00% až 2, 25%.
Jedným z kľúčových vydaní údajov, ktoré som sledoval od roku 2006, je Federálne poisťovacie združenie vkladových spoločností (FDIC), štvrťročné bankové profily (QBP), a najnovšie vydania naďalej ukazujú obavy z čistého úrokového príjmu. V QBP za druhý štvrťrok 2018 FDIC varoval, že súčasné úrokové prostredie vykazuje pri riadení čistého úrokového výnosu zvýšené vystavenie úrokovým, likviditným a úverovým rizikám. To je jeden z dôvodov slabosti v regionálnych bankách.
Toto je výsledková listina pre päť super regionálnych bánk, ktoré som zastrešoval:
Tu sú týždenné grafy a kľúčové úrovne obchodovania:
BB&T Corporation (BBT)
S láskavým dovolením spoločnosti MetaStock XenithTýždenný graf pre BB&T je neutrálny, pričom zásoby sú pod jeho päťtýždňovým upraveným kĺzavým priemerom 49, 59 USD a nad jeho 200-týždňovým jednoduchým kĺzavým priemerom alebo „návratom k priemeru“ na 42, 96 USD. Pomalé stochastické čítanie 12 x 3 x 3 týždne sa skončilo minulý týždeň o 25, 39, teda mierne nad 25, 26 dňa 12. októbra.
Vzhľadom na tento graf a analýzu je mojou obchodnou stratégiou kupovať akcie BB&T so slabosťou oproti mojej mesačnej hodnote na úrovni 47, 44 dolárov a na 200-týždňový jednoduchý kĺzavý priemer 42, 96 dolárov. Moja polročná cena je 48, 47 USD, respektíve 50, 38 USD. Obchodník by mal zvážiť zníženie držby sily na moju štvrťročnú rizikovú úroveň 58, 69 dolárov.
M&T Bank Corporation (MTB)
S láskavým dovolením spoločnosti MetaStock XenithTýždenný graf pre M&T Bank je záporný, pričom zásoby sú pod svojím päťtýždňovým upraveným kĺzavým priemerom 167.80 dolárov a výrazne nad svojím 200-týždňovým jednoduchým kĺzavým priemerom alebo „návratom k priemeru“ na 143, 48 dolárov. Pomalé stochastické čítanie 12 x 3 x 3 týždne sa skončilo minulý týždeň o 30, 52, čo predstavuje pokles z 34, 05 12. októbra.
Vzhľadom na tento graf a analýzu je mojou obchodnou stratégiou kupovať akcie banky M&T Bank so slabosťou oproti mesačnej hodnote 159, 95 USD a 200-týždňovému jednoduchému kĺzavému priemeru na 143, 48 USD. Môj polročný pivot je 169, 20 dolárov. Obchodníci by mali znížiť svoje podiely na mojej ročnej a štvrťročnej rizikovej úrovni 182, 77 USD a 214, 73 USD.
Skupina finančných služieb PNC, Inc. (PNC)
S láskavým dovolením spoločnosti MetaStock XenithTýždenný graf pre PNC je negatívny, pričom zásoby sú pod svojím päťtýždňovým upraveným kĺzavým priemerom 135, 12 USD a výrazne nad svojím 200-týždňovým jednoduchým kĺzavým priemerom alebo „spätným priemerom“ na 112, 49 USD. Pomalé stochastické čítanie týždenne 12 x 3 x 3 sa skončilo minulý týždeň o 31.12, z 12. októbra na 38, 16.
Vzhľadom na tento graf a analýzu je mojou obchodnou stratégiou kupovať akcie PNC slabé na 200-týždňový jednoduchý kĺzavý priemer 112, 49 dolárov. Môj mesačný pivot je 129, 48 dolárov. Obchodníci by mali zvážiť zníženie podielu sily na mojej ročnej a polročnej hodnote 135, 29 USD a 137, 59 USD.
SunTrust Banks, Inc. (STI)
S láskavým dovolením spoločnosti MetaStock XenithTýždenný graf pre SunTrust je negatívny, pričom zásoby sú pod svojím päťtýždňovým upraveným kĺzavým priemerom 67, 18 USD a výrazne nad svojím 200-týždňovým jednoduchým kĺzavým priemerom alebo „návratom k priemeru“ na 51, 84 USD. Pomalé stochastické čítanie 12 x 3 x 3 týždne sa skončilo minulý týždeň o 26, 38, tj z 33, 84 na 12 októbri.
Na základe tohto grafu a analýzy by obchodníci mali zvážiť kúpu akcií SunTrust pri oslabení na 200-týždňový jednoduchý kĺzavý priemer za 51, 84 dolárov. Môj ročný pivot je 64, 41 dolárov. Mojou obchodnou stratégiou je znížiť podiely na mojej polročnej a 65, 55 dolárovej hodnote, respektíve 66, 50 dolárov.
US Bancorp (USB)
S láskavým dovolením spoločnosti MetaStock XenithTýždenný graf pre US Bancorp je negatívny, pričom zásoby sú pod svojím päťtýždňovým upraveným kĺzavým priemerom 52, 87 USD a výrazne nad svojím 200-týždňovým jednoduchým kĺzavým priemerom alebo „návratom k priemeru“ na 47, 69 USD. Pomalé stochastické čítanie 12 x 3 x 3 týždne sa skončilo minulý týždeň o 57, 11, z 65, 97 na 12. októbra.
Vzhľadom na tento graf a analýzu je mojou obchodnou stratégiou kupovať akcie spoločnosti US Bancorp so slabosťou oproti mojej mesačnej hodnote 46, 87 dolárov a znížiť podiely na sile na moje ročné a štvrťročné rizikové úrovne 60, 27 a 61, 13 dolárov. Môj polročný pivot je 51, 85 dolárov.