Čo je nariadenie R?
Nariadenie R poskytuje bankám výnimky zo štatútu sprostredkovateľa podľa článku 3 zákona o burze cenných papierov z roku 1934. Oddiel 3 zákona bol zmenený a doplnený zákonom Gramm-Leach-Bliley z roku 1999 a zameriava sa predovšetkým na predpisy pre sprostredkovateľov a sprostredkovateľské transakcie.,
Vysvetlené pravidlo R
Nariadenie R poskytuje výnimky bankám, ktoré ponúkajú určité sprostredkovateľské služby, ako sú definované v oddiele 3 zákona o burze cenných papierov z roku 1934. Nariadenie R dáva bankám širšiu voľnosť pre ich prevádzkové činnosti v postavení banky, čo im umožňuje poskytovať určité sprostredkovateľské transakcie bez registrácie ako sprostredkovateľa. predajca.
V roku 1999 sa oddiel 3 zákona o burze cenných papierov z roku 1934 upravil tak, aby obsahoval ustanovenia zavedené zákonom o Gramm-Leach-Bliley (GLBA). Tento zákon bol známy modernizáciou a rozširovaním správy finančných trhov. Veľká časť zamerania spoločnosti GLBA bola na rozšírenie ponuky, ktorú mohla poskytnúť jediná spoločnosť poskytujúca finančné služby.
Ustanovenia GLBA z roku 1999 umožnili finančným spoločnostiam ponúkať širšiu škálu služieb. To tiež umožnilo finančným spoločnostiam slobodnejšie sa stať partnerom pri fúziách zahŕňajúcich rozširovanie služieb pre zákazníkov. Pred rokom 1999 sa spoločnosti poskytujúce finančné služby zameriavali predovšetkým na zameranie svojich produktov na jedinú ponuku služieb.
Výnimky pre banky
V roku 2007 Federálny rezervný systém a Komisia pre cenné papiere a trhy vydali konečné podrobnosti k nariadeniu R. Nariadenie R načrtáva výnimky pre banky, ktoré sa usilujú o výnimku z požiadaviek na registráciu sprostredkovateľov a obchodníkov, v zmenenom a doplnenom zákone o burze cenných papierov z roku 1934. Zahŕňa výnimky ustanovené v Zákon o cenných papieroch a burzách z roku 1934 a tiež pridáva niektoré ďalšie kritériá pre výnimku. Celkovo môžu banky získať výnimku z registrácie sprostredkovateľov a obchodníkov, ak sú transakcie s cennými papiermi súčasťou dôveryhodnosti a funkcie zverenia, správy a úschovy banky. Výnimky sa môžu vzťahovať aj na zahraničné transakcie s cennými papiermi a neviazané transakcie požičiavania cenných papierov vykonávané ako agentúra. Vo všeobecnosti však musia banky ponúknuť sprostredkovateľské služby partnerstvu s treťou stranou. Činnosti bánk, ktoré nespadajú do uvedených výnimiek, musia byť na transakcie postúpené svojmu partnerskému registrovanému sprostredkovateľovi-sprostredkovateľovi.
V niektorých prípadoch sa banky môžu rozhodnúť kúpiť maklér-obchodníka ako dcérsku spoločnosť, aby dodržali trhové pravidlá a predpisy. Jedným z príkladov je fúzia spoločnosti Merrill Lynch so spoločnosťou Bank of America. Spoločnosť Merrill Lynch získala banka Bank of America v roku 2009. Merrill Lynch ponúka širokú škálu sprostredkovateľských služieb a slúži ako primárny sprostredkovateľ-obchodník pre Bank of America. Klienti banky Bank of America sú prostredníctvom platformy Merrill Edge požiadaní o finančné poradenstvo, maklérske transakcie s úplným servisom a transakcie so sprostredkovaním zliav. Toto partnerstvo podporuje súlad s oddielom 3 zákona o burze cenných papierov z roku 1934 a nariadením R.
![Definícia nariadenia r Definícia nariadenia r](https://img.icotokenfund.com/img/2019-best-online-broker-awards/442/regulation-r.jpg)