DEFINÍCIA SEKCIE Vydanie IA-1092
Vydanie SEC IA-1092 je prepustenie zo strany Komisie pre cenné papiere a burzy (SEC), ktoré poskytuje jednotné interpretácie toho, ako sa zákony štátu a federálnych poradcov vzťahujú na tie, ktoré poskytujú finančné služby.
Vydanie SEC IA-1092 stavia na zákone o investičných poradcoch z roku 1940 alebo na zákone o poradcoch, ktorý kongres prijal na ochranu osôb, ktoré sa spoliehajú na investičných poradcov pri poradenstve pri kúpe a predaji cenných papierov.
BREAKING DOWN SEC Vydanie IA-1092
Vydanie SEC IA-1092 je výsledkom spolupráce medzi Komisiou pre cenné papiere a burzy (SEC) z roku 1987 na federálnej strane a Severoamerickou asociáciou správcov cenných papierov (NASAA) na strane štátu.
Organizácie vydali IA 1092 v roku 1987, vzhľadom na rozširovanie finančného plánovania a investičné poradenstvo. Zákon opätovne potvrdil definíciu IA (investičného poradcu) uvedenú v IA 770 a doplnil niektoré spresnenia:
- Po prvé, do poskytovateľov investičných poradcov boli zahrnutí aj poradcovia v oblasti dôchodkov a športovci a zabávači. Po druhé, v niektorých prípadoch sa spoločnosti, ktoré odporúčajú investičných poradcov, tiež museli zaregistrovať., v mnohých prípadoch to stačilo na to, aby sa vyžadovala registrácia. V prípade, že registrovaný zástupca makléra a obchodníka zriadil samostatný obchodný subjekt, ktorý poskytuje finančné plánovanie alebo investičné poradenstvo za poplatok, nemohol sa spoliehať o oslobodení makléra a obchodníka od registrácie. (Toto sa stalo známym ako štatutárny investičný poradca.) Kompenzácia nemusí byť peňažná, aby spadala pod definíciu. Za kompenzáciu sa považovalo iba príjem výrobkov, služieb alebo dokonca zľavy.
Pokiaľ ide o agentov pôsobiacich v oblasti športu alebo zábavy, títo jednotlivci, ktorí uzavreli zmluvy, ale neposkytli investičné poradenstvo, boli vylúčení z definície investičného poradcu.
SEK vydanie IA-1092 a zákon o investičných poradcoch z roku 1940
Zákon o investičných poradcoch z roku 1940 definuje investičného poradcu ako každú osobu, ktorá sa priamo alebo nepriamo prostredníctvom písomností zaoberá podnikaním poradenstva ostatným o hodnote alebo ziskovosti cenných papierov a dostáva za to kompenzáciu. Usmernenia k zákonu o investičných poradcoch z roku 1940 sa nachádzajú v hlave 15 oddiele 80b-1 zákonníka Spojených štátov, v ktorom sa uvádza, že investičných poradcov sa týkajú národné záležitosti, a to z dôvodu:
- Ich rady, rady, publikácie, spisy, analýzy a správy sú v súlade s medzištátnym obchodom. Ich práca sa zvyčajne týka nákupu a predaja cenných papierov, ktoré sa obchodujú na vnútroštátnych burzách cenných papierov a na medzištátnych mimoburzových trhoch (OTC). Ich spojenie s cennými papiermi vydanými spoločnosťami zaoberajúcimi sa medzinárodným obchodom. Objem transakcií, ktoré často významne ovplyvňujú medzištátny obchod, vnútroštátne výmeny cenných papierov, iné trhy s cennými papiermi a dokonca aj vnútroštátny bankový systém a hospodárstvo ako celok.
