Charles Schwab, TD Ameritrade, E * TRADE a ďalšie online sprostredkovatelia, ktorí majú robo-poradenské služby, budú musieť zmeniť spôsob, akým presúvajú peniaze pre zákazníkov, ak bude prijatý návrh zákona o daňovej reforme Senátu.
Nové pravidlo by zmenilo spôsob, akým môžu investori vykladať akcie, ktoré sú umiestnené na účtoch maklérskych spoločností podliehajúcich dani. V súčasnom stave si môžu investori vybrať, ktoré položky predať, ak majú viac ako jednu pozíciu na akciách, podielových fondoch alebo fondoch obchodovaných na burze (ETF), ale s navrhovaným pravidlom, ktoré sa nazýva prvé na prvom mieste, by investori boli potrebné na predaj akcií, ktoré kupujú ako prvé, čo je často to, čo má najviac zisky, a tým vytvára väčší daňový dopad.
Ak pravidlo vstúpi do platnosti, bude pravdepodobne potrebné, aby robotickí poradcovia zmenili svoje algoritmy, ktoré sú určené na pomoc investorom pri výbere toho správneho množstva na predaj s ohľadom na zníženie daní. Mohlo by to tiež zabrániť zberu daňových strát, keď investor predá súčasne výhernú a stratovú zásobu, aby kompenzoval prípadné kapitálové zisky, ak investor vlastní rôzne časti zásob. Podielové fondy sú vylúčené z pravidla po odpore zo strany investičného odvetvia, ktoré tvrdilo, že klienti by museli platiť viac daní a pravdepodobne by tým mali tendenciu držať akcie dlhšie.
„V zásade to znamená vyššie dane pre investorov, pretože majú menšiu kontrolu, “ nedávno povedal CNBC Alex Benke, viceprezident pre poradenstvo a investovanie do robotického poradcu Bettermenta. Výkonný pracovník povedal, že ak by pravidlo prešlo, Betterment by musel zmeniť svoj algoritmus.
Či táto časť daňového dokladu skutočne prechádza, je vo vzduchu, keďže republikáni stále diskutujú o tom, čo by sa malo zahrnúť do konečného návrhu, ktorý prechádza cez stôl prezidenta Donalda Trumpa. Cieľom je mať niečo podpísané do konca roku 2017. Potenciálne nové pravidlo prichádza, keď online sprostredkovatelia, najmä spoločnosť TD Ameritrade, vyzdvihujú nový nástroj na získavanie daňových strát ako spôsob, ako sa odlíšiť od súpera.
Začiatkom tohto mesiaca spoločnosť TD Ameritrade uviedla na trh novú službu zberu daňových strát pre investorov ETF, ktorí vlastnia svoje investície mimo daňovo zvýhodnených dôchodkových sporiacich účtov. Aj keď je ľahké nájsť víťazov a porazených v akciových portfóliách, môže byť ťažšie identifikovať tieto príležitosti pre investorov ETF. Na pomoc s týmto procesom zaviedla spoločnosť TD Ameritrade bezplatnú službu pre tých, ktorí majú zdaniteľné účty, investovaných do základných portfólií a selektívnych portfólií spoločnosti TD Ameritrade Investment Management.
Zákazníci zapísaní v službe zberu daňových strát dostanú každý deň z online brokerstva prehľad o svojom portfóliu, aby identifikovali príležitosti na výber daňových strát. Ak nedôjde k žiadnym kapitálovým ziskom alebo ak straty presiahnu zisky, investori môžu tieto straty použiť na kompenzáciu 3 000 dolárov iného zdaniteľného príjmu každý rok. Po kompenzácii kapitálových výnosov môžu investori preniesť ďalšie straty aj do budúcich rokov.
