Čo je séria 26?
Séria 26 je skúška cenných papierov a licencia oprávňujúca držiteľa dohliadať na tých, ktorí predávajú podielové fondy, variabilné renty a variabilné životné poistenie. Všeobecnejšie povedané, séria 26 oprávňuje držiteľa zaregistrovať sa ako obmedzený príkazca, ktorý dohliada a riadi predajné činnosti, ktoré zahŕňajú: splatné cenné papiere registrované podľa zákona o investičných spoločnostiach z roku 1940, ako sú podielové fondy, variabilné zmluvy a programy financovania poistného, ktoré boli vydané poisťovňami.
Kľúčové jedlá
- Skúška Series 26 je povinná pre tých, ktorí budú dohliadať na agentov alebo maklérov pôsobiacich v oblasti produktov s premennými a podielových fondov. Skúška, ktorú vydáva FINRA, pozostáva zo 120 otázok v troch podstatných tematických oblastiach.Ak zložíte túto skúšku, môžete sa zaregistrovať ako komanditná spoločnosť pre registrovanú investičnú spoločnosť.
Pochopenie série 26
Účelom série 26 - známej tiež ako skúška kvalifikácie hlavných investičných spoločností a produktov s variabilnými zmluvami - je chrániť investujúcu verejnosť hodnotením znalostí a kompetencií hlavných investičných spoločností a produktov s variabilnými zmluvami. Skúška série 26 je spravovaná Úradom pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA).
Za účelom účasti na skúške série 26, ktorá stojí 100 dolárov, musí byť kandidát pridružený a sponzorovaný členskou firmou FINRA a musí už absolvovať buď zástupcu investičných spoločností a produktov s variabilnými zmluvami (séria 6), alebo generálneho zástupcu pre cenné papiere. (Séria 7) skúšky. Kandidáti musia tiež úspešne absolvovať Základy priemyselného odvetvia cenných papierov (SIE).
Štruktúra a obsah série 26
Skúška pozostáva zo 120 otázok, z ktorých 10 nie je klasifikovaných a sú náhodne rozložené počas celého testu. Kandidáti majú pridelené 2 hodiny a 45 minút na absolvovanie skúšky, ktorá sa vykonáva prostredníctvom počítača. Výsledok je 70%. Nehádajú sa žiadne pokuty, takže kandidáti by mali zodpovedať každú otázku.
Viac informácií nájdete v časti Osvedčenie o kvalifikácii hlavnej investičnej spoločnosti spoločnosti FINRA a produktov s variabilnými zmluvami (séria 26).
Funkcia 1: Činnosti súvisiace s personálnym riadením a registrácia obchodníka s cennými papiermi (16 otázok)
- Časť 1: Vykonáva činnosti v oblasti riadenia personálu a spravuje registráciu sprostredkovateľa-obchodníka a pridružených osôb v systéme centrálneho registračného depozitára (CRD) tým, že podáva, aktualizuje alebo mení a dopĺňa príslušné dokumenty. Časť 2: Poskytuje školenia a vzdelávanie o štruktúre, pravidlách a predpisoch v odvetví cenných papierov, charakteristikách výrobkov a zásadách spoločnosti.
Funkcia 2: Dohliada na obchodné postupy pridružených osôb a dohliada na obchodné praktiky (49 otázok)
- Časť 1: Monitoruje, dohliada a dokumentuje predajné činnosti pridružených osôb s cieľom dosiahnuť súlad s pravidlami a nariadeniami a nariadeniami o podnikaní v oblasti cenných papierov a poskytuje spätnú väzbu, pokiaľ ide o znalosti a výkonnosť produktu. Časť 2: Monitoruje, kontroluje a schvaľuje komunikáciu s verejnosťou s cieľom dosiahnuť súlad s pravidlami odvetvia cenných papierov, predpismi, požiadavkami na registráciu a firemnými zásadami. Časť 3: Dohliada na odporúčania a nakladanie s účtami a transakciami zákazníkov pri náležitom zverejňovaní informácií o produktoch, predajných poplatkoch, rizikách, službách, nákladoch, poplatkoch a dodaní zverejnených a právnych dokumentov. Časť 4: Dohľad nad dodržiavaním pravidiel FINRA o hotovostných a bezhotovostných náhradách. Časť 5: Preskúmava a schvaľuje alebo zakazuje mimo obchodných a osobných finančných činností pridružených osôb. Časť 6: Podľa potreby podniká kroky týkajúce sa správania pridružených osôb a zaoberá sa porušeniami alebo možnými porušeniami pravidiel a predpisov odvetvia cenných papierov a zásad a postupov spoločnosti.
Funkcia 3: Dohliada na dodržiavanie predpisov a obchodné procesy obchodníka s cennými papiermi a jeho kancelárií (45 otázok)
- Časť 1: Dohliada na prevádzkové procesy firmy v súvislosti s dodržiavaním regulačných požiadaviek týkajúcich sa otvárania a nepretržitej údržby účtov zákazníkov. Časť 2: Monitoruje, identifikuje a hlási podozrivé činnosti v súlade s regulačnými a pevnými požiadavkami a overí, či je dokumentácia uchovávaná a archivovaná. Časť 3: Vyvíja, implementuje a testuje primeranosť vnútorných kontrol a monitoruje obchodné činnosti z hľadiska dodržiavania regulačných požiadaviek a požiadaviek na podávanie správ. Časť 4: Vykonáva požadované úradné inšpekcie na overenie dodržiavania regulačných požiadaviek a zásad a postupov spoločnosti. Časť 5: Správne vybavovanie, riešenie a požadované regulačné hlásenie sťažností zákazníkov. Časť 6: Dohľad nad zavedením, údržbou a vykazovaním požiadaviek na výrobky alebo obchodné línie a dodržiavanie finančnej zodpovednosti.
![Definícia série 26 Definícia série 26](https://img.icotokenfund.com/img/cfa/142/series-26.jpg)