Ak hľadáte aktívne spravované fondy s nízkymi nákladmi, môže to byť ťažké, najmä ak je parameter konzistentný pozitívny výnos za posledné tri roky ročne. Ak ste oboznámení s finančnými prostriedkami a nízkymi nákladmi, už viete, že ide o fondy Vanguard. Ak hľadáte lacné financie, potom by Vanguard mal byť vždy na prvom mieste. Napríklad päť najlepších fondov za posledné tri roky sú všetky fondy Vanguard. Je to pôsobivé, ale nezaručuje sa, že tieto prostriedky sa poskytnú v roku 2016. Pozrime sa na tieto fondy od prípadu k prípadu.
Vanguard Strategic Equity
Vanguard Strategic Equity (VSEQX) dosiahol za posledné tri roky priemerný ročný výnos 18, 34%. Za posledný rok však odpisoval 16, 21% av súčasnosti ponúka dividendový výnos 1, 62%. Minimálna investícia je 3 000 dolárov. Stratégiou je usilovať sa o dlhodobé zhodnocovanie kapitálu vlastnením domácich akcií so silným potenciálom rastu, ktoré tiež ponúkajú primeranú hodnotu v porovnaní s rovesníkmi. Najvyššie držiteľmi fondu sú Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) a Best Buy Co., Inc. (BBY). EA je trochu zaujímavá vďaka Battlefront , ale EA a BBY sú stále diskrečné v slabom spotrebiteľskom prostredí. Pokiaľ ide o PPS, vlastníctvo všetkého, čo súvisí s energiou, neponúka najpriaznivejší potenciál - aj keď je to rafinéria. (Viac informácií nájdete v: Vanguard Mutual Funds Overview .)
VSEQX prichádza s pomerom výdavkov 0, 21% oproti priemeru v priemysle 1, 15%. To nestačí na zváženie investície. Ak sú vyhliadky fondu pre daný rok čiastkové, potom je nákladový koeficient bezfaktorový.
Vanguard Capital Opportunity
Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) dosiahla za posledné tri roky priemerný ročný výnos 19, 72%. Za posledný rok však skĺzol o 6, 93%. V súčasnosti poskytuje 0, 56%. VHCOX prichádza s pomerom výdavkov 0, 45% oproti priemeru v priemysle 1, 18%. Minimálna investícia je 3 000 dolárov. Stratégiou je usilovať sa o dlhodobé zhodnocovanie kapitálu prostredníctvom domácich akcií, ktoré preukázali rýchly rast ziskov a ponúkajú hodnotu v porovnaní s rovesníkmi. Cieľom je prekonať trh počas 3 až 5 rokov. Tento je jednoduchý: je preexponovaný zdravotnej starostlivosti. (Viac informácií nájdete v: ABC tried vzájomných fondov .)
Vanguard Capital Opportunity Adm
V prípade Vanguard Capital Opportunity (VHCAX) pozri VHCOX, pretože ide o inštitucionálnu triedu akcií fondu. Má pomer nákladov 0, 38%, výnos 0, 64% a minimálnu investíciu 50 000 dolárov.
Vanguard Health Care
Vanguard Health Care (VGHCX) je samozrejmý. Investuje do farmaceutických firiem, zdravotníckych potrieb, ako aj do prevádzkovateľov nemocníc a zdravotníckych zariadení. Za posledné tri roky dosiahol ročný výnos 23, 61%. Za posledný rok však poklesol o 5, 05%. V súčasnosti poskytuje 1, 11%. Pomer výdavkov 0, 34% je výrazne nižší ako priemer v priemysle 1, 37%. Minimálna investícia je 3 000 dolárov. S poprednými pozíciami spoločností Bristol-Myers Squibb Co. (BMY), Allergan (AGN) a UnitedHealth Group Inc. (UNH) bude tento fond ponúkať vyššiu odolnosť na medvedom trhu ako vyššie uvedené názvy, čo však neznamená, že by ste mali očakávať pozitívny výnos za rok. (Viac informácií nájdete v: Najlepšie 3 predvojné fondy v zdravotníctve .)
Vanguard Health Care
V prípade Vanguard Health Care (VGHAX) pozri VGHCX, pretože ide o inštitucionálnu triedu podielov pre fond. Rozdiely sú 0, 29% nákladový pomer, 1, 16% výnos a minimálna investícia 50 000 dolárov.
Spodný riadok
V roku 2016 môžete mať s VGHCX a VGHCX vonkajšiu šancu na ocenenie, ale to nie je pravdepodobné. Deflačné medvedie trhy majú tendenciu znižovať všetko. Ak hľadáte ochranu kapitálu, pozrite sa na americké ministerstvo financií pred všetkými ostatnými možnosťami. (Viac informácií nájdete v: 3 najlepšie predvojské podielové fondy pre vašu Roth IRA .)
