Putnam Investments je jednou z najstarších spoločností podielových fondov. V roku 1937 začala ponúkať finančné prostriedky investorom, spravovať aktíva v hodnote 177 miliárd dolárov a od septembra 2018 ponúka svojim investorom vyše 100 rôznych podielových fondov.
Mnohé z jeho fondov sú dobrými kandidátmi na dôchodkové sporenie a poskytujú investorom príjem, stabilitu, rast a diverzifikáciu. Rovnováha medzi fondmi závisí od individuálnych potrieb investora. Všeobecným pravidlom pre investorov, ktorí sa blížia k dôchodku, je zaujať konzervatívnejší prístup k príjmom, zatiaľ čo investori, ktorí sporia o dôchodok, by sa mali viac zamerať na rast. Investori IRA alebo Roth Investori IRA dostávajú daňovo zvýhodnené zaobchádzanie s výnosmi z portfólia ako dodatočnú výhodu.
Nasledujúce fondy sú vhodné na použitie v dôchodkovom pláne alebo mimo neho.
Fond vlastného imania (PEYAX)
Ideálnym fondom pre portfólio dôchodkových diverzifikácií je fond vlastného imania. Fond investuje do veľkých amerických spoločností, ktoré vyplácajú dividendy a sú podhodnotené. Hľadá spoločnosti, ktoré majú potenciál na dlhodobé zhodnotenie hodnoty akcií a schopnosť neustále zvyšovať dividendy. Kľúčové sú dividendy, keďže zhruba 40% dlhodobého celkového výnosu S&P 500 možno pripísať dividendám.
Tento vysoko hodnotený fond vrátil ročných 11, 35% za posledných päť rokov (pred predajným poplatkom), k 30. septembru 2018. Má výnos 1, 29%, k 5. novembru 2018. Je hoden ohľad na investičné fondy a je veľmi vhodný pre Roth IRA alebo tradičnú IRA.
Vyvážený fond George Putnam (PGEOX)
Vyvážený fond ponúka investorom kombináciu akcií a dlhopisov od roku 1937. Má dlhú históriu stabilných výnosov a vytvára základ pre veľkú časť investičnej filozofie spoločnosti Putnam. Investovanie do dlhopisov môže byť zlým nápadom, keď úrokové sadzby stúpajú - hodnoty dlhopisov s rastúcimi úrokovými sadzbami klesajú. Väčšina dlhopisov v portfóliu fondu sú krátkodobé dlhopisy. Po dozretí týchto bankoviek môžu byť peniaze reinvestované do nových dlhopisov s vyššou úrokovou mierou bez straty istiny. Toto umiestnenie ukazuje správne riadenie.
Z celkového počtu 60% fondu tvoria akcie veľkých domácich korporácií. Fond je vysoko diverzifikovaný v mnohých odvetviach av mnohých spoločnostiach. Jeho päťročný ročný výnos je k 30. septembru 2018 8, 69% (pred predajným poplatkom). Jeho aktuálny výnos je k 5. novembru 2018 1, 32%.
Životný štýl fondu dôchodkového príjmu 1 (PRMAX)
Životný štýl fondu dôchodkového príjmu 1 je určený pre tých, ktorí sa blížia alebo sú už v dôchodku, ktorí sa snažia získať rozdelenie svojich úspor pri zachovaní kapitálu. Fond využíva konzervatívny prístup a uprednostňuje aktíva s historicky nižšou volatilitou, ako napríklad fixný príjem a absolútny výnos, pred akciami.
Fond má takmer 75% svojich investícií v investíciách s pevným výnosom a k 30. septembru 2018 dosiahol päťročný anualizovaný výnos 3, 12% (pred predajným poplatkom). Ponúka investorom výnos 1, 75%, keďže z 5. novembra 2018.
