Pridružení klientske služby sú často lepidlom, ktoré drží poradenskú činnosť spolu. Títo cenní asistenti sú zvyčajne znalí pri vykonávaní nespočetných úloh, ktoré by väčšina maklérov a poradcov, ktorí ich zamestnávajú, vykonali najmenej dvakrát.
Čo je potrebné prijať na túto pozíciu? Cesta k tomu, aby ste sa stali registrovaným spolupracovníkom v oblasti klientskych služieb, je v mnohých ohľadoch pomerne jednoduchá, ale tí, ktorí sú v tejto pozícii najúčinnejší, často získajú školenia a osvedčenia, vďaka ktorým sú neoceniteľnými doplnkami do všetkých tímov alebo kancelárií.
História a vývoj
Pozícia pridruženého klienta sa vyvinula do tej miery, že mnohí z tých, ktorí pracujú v tejto funkcii, vykonávajú funkcie, ktoré idú ďaleko nad rámec funkcií ich predchodcov. V minulosti úspešní makléri najali sekretárov, ktorí sa niekedy rozhodli získať licenciu na cenné papiere, aby mohli prijímať jednoduché pokyny, ak by ich šéf nemohol. Vykonávali tiež bežné administratívne úlohy, ako napríklad písanie, archivovanie a poštové povinnosti. Táto pozícia sa postupne zmenila na pozíciu registrovaného asistenta predaja, kde licencovaní administratívni pracovníci môžu zohrávať aktívnejšiu úlohu v podnikaní makléra a mohli by pomôcť s úlohami, ako sú marketingové kampane a riadenie súladu.
Dnešní spolupracovníci zákazníckeho servisu môžu často robiť takmer všetko, čo môžu makléri a plánovači urobiť, vrátane zavádzania nových obchodov, udržiavania webových stránok spoločnosti a sociálnych médií, riadenia dodržiavania predpisov a interakcie s klientmi na hlbšej úrovni. A, samozrejme, väčšina z nich stále plní bežné rutinné povinnosti zriaďovania nových klientskych účtov, spracovania papierovania, zdokonaľovania a manipulácie s cennými papiermi, registrácie a plánovania kancelárskych udalostí. V poslednom pracovnom zaradení na túto pozíciu boli uvedené nasledujúce povinnosti súvisiace s prípadným prenájmom:
- Poskytovať služby klientom profesionálne a reagovať na pravidelné dopytyPrechodní klienti nazývané informácie, ako sú akciové kurzy, zostatky na účtoch a rôzne podrobnosti týkajúce sa účtov. Zabezpečte, aby boli finanční poradcovia informovaní o podrobnostiach a činnostiach spojených s transakciami a účtami registrovaných klientov. Podporujte príslušných finančných poradcov v organizovanie a vykonávanie direct mailových kampaníPodrobnosti a naučte sa všetky firemné postupy a politikyVykonávajte prípadné problémy okamžite príslušnému odboru správy pobočiek alebo finančným konzultantom. Proaktívne vyriešite sťažnosti a otázky zákazníkovIdentifikujte problémy, ktoré si vyžadujú okamžité pozdvihnutie finančného poradcu alebo člena tímu vedenia pobočiekPoskytnite najvyššiu mieru diskrétnosti týkajúcej sa klienta, pobočky, finančný poradca a podrobnosti o spoločnostiZabezpečte, aby sa získali a aktualizovali všetky potrebné a požadované doklady o účte. Poskytnite odbornú pomoc po telefóne príslušným finančným konzultantomPomôžte klientom previesť prostriedky a cenné papiere, spolu s vydávaním šekov na požiadanieVykonávať informácie o chýbajúcich dokladoch a cenných papieroch, spolu s nesplatenými prostriedkami, klientomZabezpečiť súlad s firemnými a pobočkovými politikami a normamiPoužívajte počítačové systémy spoločnosti na poskytovanie služieb klientom a prideleným KF.
Cesta tam
Pokiaľ ide o konkrétne kritériá, požiadavky na to, aby sa stal pridruženým subjektom v oblasti služieb zákazníkom, sú jednoduché. Slovo „registrované“ obvykle znamená licenciu na cenné papiere a zaregistrovanú v FINRA a / alebo SEC. Preto sa zvyčajne vyžadujú licencie sérií 6 alebo 7 a 66. Tí, ktorí manipulujú s termínovanými transakciami alebo poistnými účtami, budú potrebovať riadnu licenciu. Budú potrebné základné administratívne a pisárske zručnosti spolu s preukázanou pozornosťou venovanou detailom a schopnosťou vysporiadať sa so zákazníkmi. Z týchto dôvodov sú kandidáti s predchádzajúcimi skúsenosťami so zákazníckymi službami často preferovaní pre tieto pozície.
Tí, ktorí by chceli dosiahnuť túto pozíciu, by bolo múdre začať tým, že začnú pracovať ako, povedzme, zástupca zákazníckeho servisu pre podielový fond alebo banku, kde sa môžu naučiť základné zručnosti, ako je riešenie nešťastných klientov, správa administratívy a multitasking. Dobrým nápadom môže byť aj získanie niektorých certifikátov, napríklad certifikátov Financial Paraplanner, ktoré ponúka rada CFP - alebo ktoré pracujú ako asistentka.
Tento typ skúsenosti vyzerá dobre na životopise a pomôže pripraviť uchádzačov na každodenné rigorózne práce. Očakáva sa, že spolupracovníci v oblasti zákazníckych služieb dnes vo svojich každodenných rutinách často idú nad rámec bežných povinností, aby pomohli propagovať podnikanie a uspokojiť potreby jeho zákazníkov. Môžu sa vyskytnúť prípady, keď sa očakáva, že strávia víkendy alebo sviatky účasťou na firemných udalostiach alebo plnením potrebných úloh, ktoré nepatria do pôvodného popisu práce.
Kompenzácia a výhody
Väčšina spolupracovníkov v oblasti služieb zákazníkom je vyplácaná buď mzda, alebo, menej obyčajne, hodinová mzda. Tí, ktorí majú cenné papiere alebo poistné licencie, môžu tiež získavať provízie za všetky transakcie, ktoré uskutočnili, a tiež môžu dostávať bonusy alebo iné dodatočné stimuly za svoje úspechy. Glassdoor.com ukazuje, že priemerná kompenzácia zaregistrovaných spolupracovníkov je 47 845 dolárov. Rozsah tejto úlohy sa pravdepodobne pohybuje niekde od 30 000 dolárov na dolnom konci až po asi 80 000 dolárov pre asistentov superstar, ktorí môžu vykonávať jedinečné funkcie na vysokej úrovni.
Tí, ktorí pracujú pre maklérov vo veľkých firmách, zvyčajne dostávajú aj balíky výhod, ako napríklad životné a zdravotné poistenie, ako aj dôchodkový plán. Výhody poskytované pridruženým spoločnostiam v malých maloobchodných firmách sa môžu medzi jednotlivými spoločnosťami značne líšiť, ale tí, ktorí pracujú pre vysoko ziskové firmy, sa môžu tešiť značnému množstvu výhod, ktoré sa bežne neposkytujú administratívnym asistentom.
Tí, ktorí sa v určitom okamihu usilujú stať sa finančnými poradcami alebo plánovačmi, by tiež mali zvážiť začatie činnosti ako spolupracovník služieb pre klientov. Môže im to pomôcť vstúpiť do dverí a získať cenné skúsenosti počas kurzov finančného plánovania alebo pomocou svojich licencií na akumuláciu svojej obchodnej knihy.
Spodný riadok
Zamestnanci služieb zákazníkom zohrávajú dôležitú úlohu vo finančnom priemysle tak pre klientov, ako aj pre spoločnosti a poradcov, ktorí ich zamestnávajú. Mnohí z týchto spolupracovníkov sú nevyhnutnými členmi blízkych tímov, ktoré každý deň vykonávajú funkcie na vysokej úrovni. Viac informácií o tom, čo musíte urobiť, aby ste boli prijatí do zamestnania ako spolupracovník služieb pre klientov, nájdete na webovej stránke Asociácie finančného plánovania na adrese www.fpanet.org.
![Zvažujete kariéru ako spolupracovník v oblasti klientskych služieb? Zvažujete kariéru ako spolupracovník v oblasti klientskych služieb?](https://img.icotokenfund.com/img/financial-advisor-guide/135/upside-client-service-associate-career.jpg)