Jednotlivci s vysokou čistou hodnotou (HNW) majú zvyčajne zložitejšie finančné potreby ako väčšina maloobchodných spotrebiteľov. Našťastie súkromné banky ponúkajú širokú škálu služieb pod jednou strechou, ako sú správa investícií, tradičné bankovníctvo a plánovanie dôvery a majetku. Klientom HNW sa zvyčajne prideľuje vyhradený súkromný bankár (známy ako vzťahový manažér), ktorý ponúka jediné kontaktné miesto, ktoré zjednodušuje komunikáciu.
Kľúčové jedlá
- Jednotlivci s vysokou čistou hodnotou majú tendenciu mať zložitejšie finančné potreby ako väčšina retailových spotrebiteľov. Súkromné banky ponúkajú široký rozsah služieb pod jednou strechou, napríklad investovanie, tradičné bankovníctvo a plánovanie dôvery a majetku.
Európa a Spojené štáty americké sú domovom väčšiny najväčších operácií súkromného bankovníctva na svete. Uvádzame niektoré z najvýznamnejších z nich podľa prieskumu trhu Scorpio Partnership:
Zoznam najlepších 10 privátneho bankovníctva
10. BNP Paribas (odhadovaná správa majetku: 437 miliárd dolárov)
Spoločnosť BNP Paribas Wealth Management so sídlom v Paríži tvrdí, že je najvyššou súkromnou bankou v eurozóne. Môže sa pochváliť prítomnosťou v 21 rôznych krajinách, so strediskami v Európe, Ázii a USA. Zamestnanci so 7 000 členmi poskytujú súkromným klientom vysokodotykové bankové a investičné riešenia.
9. Goldman Sachs (Odhadovaná správa majetku: 458 miliárd dolárov)
Zatiaľ čo spoločnosť Goldman Sachs je známa svojou investičnou schopnosťou, poskytuje služby aj klientom HNW. Jej pobočka v oblasti súkromného bankovníctva sa môže pochváliť približne 700 zamestnancami. Predpokladaný počet generálnych riaditeľov Lloyd Blankfein sa do roku 2020 zvýši o 30%.
8. JP Morgan (odhadovaná správa majetku: 526 miliárd dolárov)
JP Morgan bola jednou z prvých bánk, ktorá prispôsobila svoje investičné poradenstvo základni HNW a bola jednou z prvých operácií, ktorá si najala špecializovaného investičného dôstojníka (CIO) pre svoje súkromné bankové pracovisko. V súčasnosti táto americká banka ponúka model „integrovaného krytia klientov“, ktorý pozostáva z bankárov, investičných odborníkov, kapitálových poradcov a zvereneckých manažérov.
7. Citibank (Odhadovaná správa majetku: 530 miliárd dolárov)
Citi Private Bank, ďalšia drôtová spoločnosť Wall Street, ktorá prispôsobuje svoje služby veľmi bohatým osobám, zvýšila v roku 2017 svoje aktíva o viac ako 17%, v súlade so spoločnosťou Scorpio Partnership. V nasledujúcom roku bola Citi označená ako „najlepšia globálna súkromná banka“ na oceneniach globálneho privátneho bankovníctva PWM / The Banker.
6. Credit Suisse (Odhadovaná správa majetku: 792 miliárd dolárov)
Okrem pôsobenia v oblasti investičného bankovníctva pomohli služby správy majetku súkromnej banky Credit Suisse inštitúcii získať významný podiel na trhu v prosperujúcom ázijsko-tichomorskom regióne.
5. Royal Bank of Canada (RBC) (Odhadovaná správa majetku: 908 miliárd dolárov)
RBC, najväčšia finančná inštitúcia v Kanade, využíva tímový prístup k privátnemu bankovníctvu, ktorý spája každého klienta HNW so súkromným bankárom a úverovým špecialistom. Tieto kontaktné miesta zase využívajú väčší tím finančných expertov na pomoc so všetkým, od správy investícií a daňového poradenstva až po plánovanie nehnuteľností a filantropické iniciatívy.
4. Wells Fargo (Predpokladaná správa majetku: 1, 899 bilióna dolárov)
V spoločnosti Wells Fargo so sídlom v San Franciscu manažeéri vzťahov rituálne prehodnocujú investičné portfóliá svojich klientov HNW, aby znovu vyvážili držby a v prípade potreby vykonali zmeny alokácie aktív.
3. Merrill Lynch (Bank of America Corporation) (Odhadovaná správa majetku: 2.206 biliónov dolárov)
Merrill Lynch nazýva svojich zámožných zákazníkov „kľúčovou a rozširujúcou sa časťou klientskej základne spoločnosti“, nedávno oznámila plány na konsolidáciu svojich privátnych bánk, medzinárodných a inštitucionálnych skupín do jedinej jednotky, ktorej cieľom je zefektívniť operácie a lepšie slúžiť potrebám jej ultra -zdraví klienti.
Väčšina súkromných bánk stanovuje limity minimálneho príjmu.
2. Morgan Stanley (odhadovaná hodnota spravovaného majetku: 2, 223 bilióna dolárov)
V spoločnosti Morgan Stanley pôsobí poradca v oblasti súkromného bohatstva ako vstupná brána širokému tímu odborníkov vrátane investičných bankárov, odborníkov na kapitálový trh a súkromných bankárov, ktorí kolektívne riešia celý rad potrieb, vrátane plánovania dôvery a poistenia majetku a poistných produktov.
1. UBS (odhadovaná hodnota spravovaného majetku: 2, 404 bilióna dolárov)
S neuveriteľnými aktívami v hodnote 2, 4 bilióna dolárov UBS vyčnieva z Morgan Stanley ako najväčšej skupiny privátneho bankovníctva na svete. Spoločnosť nedávno konsolidovala svoju jednotku správy majetku v USA so svojou medzinárodnou činnosťou v snahe posilniť svoju pozíciu lídra v odvetví. Podľa generálneho riaditeľa skupiny Sergio Ermotti, ktorý vyhlásil: „bude to znamenať zlepšenú efektívnosť, viac zdieľania najlepších postupov, väčšiu návratnosť naše investície a vylepšené služby zákazníkom. ““
Spodný riadok
Dopyt medzi bohatými zákazníkmi na vysoko personalizované bankové služby a jednorazové nákupy bol prínosom pre odvetvie súkromného bankovníctva. Banky so sídlom v USA a Európe sa tešia neprimeranému podielu na tomto raste, pričom vedúcim balíkom je spoločnosť UBS so sídlom vo Švajčiarsku.
