Podielové fondy sa stali neuveriteľne populárnou možnosťou pre širokú škálu investorov. Je to predovšetkým kvôli automatickej diverzifikácii, ktorú ponúkajú, ako aj výhodám profesionálneho riadenia, likvidity a prispôsobiteľnosti.
diverzifikácia
Diverzifikácia je názov hry pri investovaní, pretože umožňuje investorovi rozložiť svoje celkové riziko na širokú škálu investícií. Na dosiahnutie optimálnej diverzifikácie v portfóliu s vlastnou správou musí investor alebo jeho finančný poradca skúmať a sledovať početné investície v rôznych odvetviach a trhoch.
Ak chcete napríklad vyrovnať vysoko volatilné držby akcií, musíte do svojho portfólia zahrnúť aj vysoko stabilné dlhopisy. Aj keď vysoko volatilné akcie môžu skončiť obrovským ziskom, je pravdepodobné, že vás budú stáť značnú časť vášho investičného kapitálu. Naopak, je nepravdepodobné, že štátne dlhopisy alebo podnikové dlhopisy s vysokou ratingovou stratou časom stratia akúkoľvek hodnotu istiny a je zaručené, že každý rok zaplatia pevnú sumu úrokov. Tieto dlhopisy sú preto extrémne nízkorizikové, ale ponúkajú aj nižší ziskový potenciál.
Toto je veľmi jednoduchý príklad diverzifikácie. V skutočnosti je úplná diverzifikácia oveľa zložitejšia. Podielové fondy sú populárne, pretože všetka práca pri vytváraní optimálne diverzifikovaného portfólia sa stará o manažérov fondu. Táto vnútorná diverzifikácia spôsobuje, že vzájomné fondy sú vo všeobecnosti bezpečnejšie ako investovanie do jednotlivých akcií.
Profesionálny manažment
Ďalším dôvodom, prečo sú vzájomné fondy také populárne, je to, že ich spravujú odborníci, ktorí majú skúsenosti potrebné na riadne posúdenie ziskovosti rôznych investícií. Na rozdiel od jednotlivých investorov sú manažéri fondov menej náchylní na úskalia emocionálneho investovania motivovaného chamtivosťou a strachom. Správcovia fondov sú tiež jedinečne motivovaní, aby zabezpečili, že ich fondy sú čo najziskovejšie, bez ohľadu na ich vlastné názory na spoločnosti alebo vlády, ktoré vydávajú aktíva v portfóliu fondu.
Investovanie do podielového fondu navyše zabezpečuje, že sa investor nemusí obávať prieskumu a načasovania obchodov. Vďaka profesionálnemu riadeniu vyberá manažér fondu každé aktívum a rozhoduje, kedy a ako kúpiť alebo predať, aby dosiahol najvyššiu návratnosť.
likvidita
Jednou z hlavných výhod investovania na akciovom trhu je, že investori môžu podľa vlastného uváženia kupovať a predávať akcie. Podobne akcie podľa otvoreného podielového fondu môžu byť tiež kúpené alebo predané podľa uváženia akcionára. Zatiaľ čo s akciami podielových fondov sa neobchoduje na trhu, ako sú akcie alebo dlhopisy, akcionári môžu spätne odkúpiť akcie s fondom priamo alebo prostredníctvom registrovaného brokera. Väčšina podielových fondov je preto rovnako likvidná ako tradičné investovanie do akcií, ale prináša ďalšie výhody diverzifikácie a profesionálneho riadenia.
prispôsobiteľnosť
Ďalším dôležitým faktorom, ktorý prispieva k popularite podielových fondov, je k dispozícii takmer nekonečné množstvo produktov. Bez ohľadu na vaše investičné ciele alebo znášanie rizika existuje podielový fond, ktorý vyhovuje vašim potrebám, od vysoko rizikových akciových fondov s vysokým výnosom až po fondy s minimálnym rizikom, ktoré ponúkajú pomalší a stabilnejší rast, ako aj všetko medzi tým.
Štatistika poradcu
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornia
Jedným z hlavných dôvodov, prečo sa podielové fondy stali populárnymi, je ich nízka minimálna výška investícií. Typická minimálna investícia je 1 000 dolárov na začiatok, potom ešte menej na ďalšie investície alebo presun, čím sa stáva prístupným pre väčšinu investorov.
Okrem toho si indexové podielové fondy v poslednej dobe získali na popularite, pretože trhové indexy dosahovali mimoriadne dobré výsledky. Skutočnosť, že sú diverzifikované vo viacerých triedach aktív, ich tiež robí príťažlivými.
Na druhej strane existujú alternatívy podielových fondov s rôznymi štruktúrami, ktoré tiež poskytujú výhody diverzifikácie. Investičné fondy (UIT) investujú do stáleho portfólia cenných papierov s dobou splatnosti 12 až 24 mesiacov. Preto neúčtujú ročné výdavky, ako sú podielové fondy, iba predbežnú províziu.
![Prečo sú spoločné fondy také populárne? Prečo sú spoločné fondy také populárne?](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/841/why-have-mutual-funds-become-popular.jpg)