Pre mnohých investorov môže byť medzinárodná diverzifikácia dôležitou a nedostatočne využívanou súčasťou ich portfólií. Medzinárodná diverzifikácia zabezpečuje, aby investor nebol pre svoju návratnosť nezávislý na jednej alebo iba niekoľkých ekonomikách. Aj keď existuje mnoho spôsobov, ako môžu investori získať prístup na medzinárodné trhy, medzinárodné ETF generujúce príjmy môžu byť dobrým doplnkom portfólia pre rôznych investorov. Pozrime sa na ETF s medzinárodným kapitálom, dlhmi a nehnuteľnosťami.
Akciové ETF
Global X SuperDividend ETF (SDIV) sleduje výkonnosť 100 z najvyšších výnosov z dividend na svete. Index je rovnako vážený, pričom každá zásoba predstavuje približne 1% ETF. SDIV ponúka dobrý príjmový potenciál a poskytuje koncový výnos distribúcie 7, 32% počas 12 mesiacov. Aj v záujme investorov, ktorí chcú dosiahnuť pravidelný príjem, spoločnosť SDIV historicky platila mesačnú distribúciu.
SDIV je globálny ETF a zahŕňa medzinárodné i americké akcie. V súčasnosti ETF tvorí asi 31% akcií založených na Spojených štátoch. Fond má dobrú expozíciu pre Áziu a Tichomorie (30%) a Európu (28%) s menšou expozíciou pre Blízky východ, Afriku a Latinskú Ameriku.
SuperDividend ETF má pomer čistých výdavkov 0, 58% a celkové aktíva 845 miliónov dolárov.
Guggenheim S&P Global Dividend Opportunities ETF (LVL) sleduje index 100 vysoko výnosných medzinárodných akcií. Fond vyplatil za posledných dvanásť mesiacov výnos z distribúcie 6, 65% a vypláca distribúciu štvrťročne.
LVL má dobrú medzinárodnú diverzifikáciu so spoločnosťami so sídlom v USA, ktoré tvoria 19% aktív indexu. Podobne ako iné fondy vidíme silné zastúpenie spoločností z Európy (39%), Ázie a Tichomoria (29%) a Severnej Ameriky (26%) s menším počtom spoločností zo Stredného východu, Afriky a Latinskej Ameriky.
Fond účtuje vysoký pomer čistých výdavkov 1, 08% a je to tiež menší fond s celkovými aktívami 54, 8 milióna dolárov.
Vypracovanie investičného plánu ETF
Podobne ako iné fondy sleduje fond First Select Trust Dow Jones Global Select Dividend Index Fund (FGD) index 100 vysoko výnosných medzinárodných akcií. FGD vyplatila distribúciu za posledných 12 mesiacov 5, 85%. Fond vypláca svoje rozdeľovanie štvrťročne.
Tento ETF má dobrú diverzifikáciu naprieč odvetviami, najväčšia koncentrácia vo finančnom sektore na 21% fondu. FGD má tiež nižšiu koncentráciu akcií založených v USA s 18% aktív fondu investovaných v Spojených štátoch.
FGD má pomer čistých nákladov na celkových aktívach 0, 60% a 407 miliónov dolárov.
SPDR S&P Global Dividend ETF (WDIV) sleduje index S&P Global Dividend Aristocrats Index, ktorý sleduje globálne spoločnosti ponúkajúce vysoké dividendové výnosy. Spoločnosť WDIV vyplatila investorom distribučný výnos 4, 42% za posledných dvanásť mesiacov.
Rovnako ako mnoho ETF na tomto zozname, aj WDIV je vo väčšej miere vystavená finančnému sektoru, pričom spoločnosti z finančného sektora tvoria 25% fondu. Fond má väčšiu váhu voči Európe a Severnej Amerike, pričom európske spoločnosti tvoria 41% fondu a severoamerické firmy tvoria 39% fondu.
WDIV účtuje pomer čistých nákladov 0, 40% a je menším fondom s celkovými aktívami 73 miliónov dolárov.
Dlhopisy ETF
Tento Invesco International Corporate Bond ETF (PICB) sleduje index S&P International Corporate Bond Index. Fond poskytol investorom 2, 46% distribučný výnos za posledných dvanásť mesiacov. Fond poskytuje distribúcie mesačne.
PICB nevlastní dlhopisy od amerických spoločností. Najväčšie zastúpenie majú spoločnosti zo Spojeného kráľovstva, Francúzska, Holandska, Kanady a Talianska a predstavujú približne 78% aktív fondu.
PICB účtuje pomer čistých nákladov 0, 50% a má celkové aktíva 187 miliónov dolárov.
Trhové vektory Medzinárodný dlhopis s vysokým výnosom ETF (IHY) investuje do dlhopisov s vysokým výnosom z celého sveta. Fond vyplatil investorom atraktívny 5, 79% distribučný výnos počas 12 mesiacov s rozdelením vyplateným mesačne.
Fond má vysokú expozíciu voči Európe, pretože päť najlepších krajín zastúpených vo fonde je Luxembursko, Spojené kráľovstvo, Francúzsko, Holandsko a Taliansko. Dlhopisy z týchto piatich krajín predstavujú asi 53% aktív ETF.
Fond účtuje pomer čistých výdavkov 0, 40% a má celkové aktíva 139 miliónov dolárov.
Vanguard Total International Bond ETF (BNDX) sleduje dlhopisy medzinárodného investičného stupňa. Fond vyplatil investorom 1, 48% distribučný výnos za posledných dvanásť mesiacov a vypláca distribúciu mesačne.
Tento ETF je konzervatívnejší ako ostatné dlhopisy ETF diskutované tu a investuje do podnikových aj štátnych dlhopisov. Väčšinu držby tvoria štátne dlhopisy. Päť najlepších podnikov je od vlád Japonska, Talianska, Francúzska, Veľkej Británie a Nemecka.
Rovnako ako u väčšiny fondov Vanguard, aj BNDX má nízky pomer čistých výdavkov 0, 19%. ETF má celkové aktíva 3, 9 miliardy dolárov.
REIT ETF
SPDR Dow Jones International Real Estate ETF (RWX) sleduje index Dow Jones Global z USA pre výber cenných papierov pre nehnuteľnosti. ETF vyplatila za posledných dvanásť mesiacov distribučný výnos 2, 98%.
Fond investuje do REITov, ktoré sa nenachádzajú v Spojených štátoch. Medzi päť najlepších krajín fondu podľa investičných dolárov patrí Japonsko, Spojené kráľovstvo, Austrália, Francúzsko a Kanada. ETF investuje do všetkých realitných sektorov, má však vysokú koncentráciu v oblasti rozvoja nehnuteľností a REITov prevádzky a komerčných REITov.
RWX si účtuje pomer čistých nákladov vo výške 0, 59% av súčasnosti má na celkových aktívach 4, 72 miliárd dolárov. (Všeobecné informácie o REIToch nájdete tu: Realitné investičné fondy (REIT).)
Vanguard Global ex-US Real Estate ETF (VNQI) pokrýva približne 500 realitných spoločností z viac ako 30 krajín. Fond vyplatil investorom za posledných dvanásť mesiacov rozdelenie 3, 76%.
Medzi päť najlepších krajín zastúpených v indexe patrí Japonsko, Hongkong, Spojené kráľovstvo, Austrália a Francúzsko. Fond bol založený v novembri 2010 a investorom poskytoval ročnú návratnosť 3, 83% za posledných päť rokov.
VNQI účtuje nízky nákladový pomer 0, 24% a má aktíva v hodnote 3 miliárd dolárov.
IShares International Developed Real Estate ETF (IFGL) pokrýva 196 realitných spoločností z rozvinutých ekonomík s výnimkou Spojených štátov. Za posledných dvanásť mesiacov fond vyplatil distribučný výnos 3, 67%. Fond za posledných päť rokov vrátil ročný výnos 3, 75%.
IFGL účtuje investorom nákladový pomer 0, 48% a má celkové aktíva 658 miliónov dolárov.
Spodný riadok
Medzinárodné ETF generujúce príjmy môžu byť príťažlivým doplnkom portfólia mnohých investorov. Tieto aktíva poskytujú tok príjmov a ponúkajú výhody medzinárodnej diverzifikácie. Investori majú veľa možností pri zvažovaní investícií do medzinárodných ETF generujúcich príjmy. Investor bude musieť zvážiť svoje investičné ciele, ochotu riskovať a poplatky za výber správneho ETF alebo portfólia ETF.
