Spojené štáty americké majú veľmi veľký trh podielových fondov. Existujú doslova stovky rôznych rodín fondov a tisíce jednotlivých fondov, ktoré sú k dispozícii, a všetky z nich súperia o vaše investičné doláre.
Existuje takmer toľko podielových fondov, koľko sa obchoduje na burze NYSE Arca a NASDAQ. V skutočnosti je v Spojených štátoch od roku 2018 9 559 podielových fondov, ktoré spravujú približne 17, 7 bilióna dolárov.
Vzhľadom na túto skľučujúcu škálu možností musia investori nájsť spôsob, ako oddeliť pšenicu od plev. Jedným jednoduchým spôsobom, ako to dosiahnuť, je zamerať sa na najväčšie spoločnosti podielových fondov. Koniec koncov, podielové fondy, ktoré slúžia svojim akcionárom najlepšie, majú tendenciu prilákať viac aktív, takže veľkosť sa javí ako primeraná náhrada úspechu alebo aspoň primeraný východiskový bod.
Tento proces je jednoduchý: Uveďte zoznam všetkých podielových fondov pre ktorúkoľvek danú rodinu, sčítajte ich celkové spravované aktíva alebo AUM a zistite, ktoré spoločnosti investori kolektívne naliali najviac peňazí. Keďže relatívne voľný trh v USA má odmeniť úspech a trestať zlyhanie, najväčšou rodinou fondov by mali byť tie, ktoré v priebehu času slúžili investorom najlepšie.
Predtým, ako bude možné zostaviť zoznam, je potrebné určiť jemné, ale dôležité rozlíšenie, a to je rozdiel medzi poskytovateľmi vzájomných fondov a rodinami vzájomných fondov.
Rodiny fondov vs. poskytovatelia fondov
Predtým, ako bude možné zostaviť zoznam, je potrebné určiť jemné, ale dôležité rozlíšenie, a to je rozdiel medzi poskytovateľmi vzájomných fondov a rodinami vzájomných fondov. Rodina podielových fondov je ako dáždnik značky. Väčšina investorov sa stretáva s podielovými fondmi prostredníctvom svojich priezvisk, ako sú napríklad prvé slová v tituloch vrátane Vanguard International Growth Fund alebo Templeton Global Bond Fund. Ak zoznam usporiadate podľa rodín fondov, dostanete počiatočný titul, ktorý bude zodpovedať každému spoločnému fondu v skupine.
Poskytovateľ podielového fondu je väčšia finančná inštitúcia, ktorá vlastní rodinu fondov. Napríklad Wells Fargo alebo poskytovateľ fondu vlastní Wells Fargo Advantage Funds alebo rodinu fondov. Zložitá otázka s poskytovateľmi fondov spočíva v tom, že často narábajú iba s podielovými fondmi a môžu mať na trhu viac ako jednu značku rodiny fondov. Preto je výhodné zamerať sa na rodiny fondov namiesto poskytovateľov fondov.
Fondy BlackRock sú na prvom mieste v zozname aktív, ktoré vlastní jedna skupina fondov, nasledované ďalšími známymi menami, ako sú Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors a Fidelity Investments.
Rýchly fakt
Ako Q319, BlackRock má približne 7 biliónov dolárov v správe aktív; skupina Vanguard spravuje od augusta 2019 približne 5, 6 bilióna dolárov, zatiaľ čo Charles Schwab spravuje od Q219 aktíva 3, 7 bilióna dolárov.
1. BlackRock Funds (iShares)
Spoločnosť BlackRock, Inc. so sídlom v New Yorku, ktorá má namiesto názvu BlackRock názov iShares, vydala svoje prvé podielové fondy v roku 1998 v spojení so skupinou PNC Financial Services Group. Obdobie medzi rokmi 1999 a 2009 zaznamenalo obrovský rast pre fondy BlackRock, čiastočne preto, že spoločnosť používa prepracovanú teóriu riadenia rizika pri správe fondov. Toto zameranie sa na riziko podobné laserom slúži akcionárom obzvlášť dobre počas hospodárskych poklesov.
Spoločnosť BlackRock bola počas boomu rokov na trhu s bývaním lídrom v investíciách do cenných papierov zabezpečených hypotékou (MBS). Jeho fond iShares MBS bol prepustený v roku 2007 s množstvom fanfár len pár mesiacov pred začiatkom finančnej krízy. Napriek tomu sa sérii iShares podarilo uniknúť kríze relatívne bez zranení.
Vláda USA nielenže počas krízy nedostala pomoc na záchranu, ale Biely dom ju skutočne konzultoval o tom, ako udržať fungovanie finančného systému počas panickej krízy v polovici krízy. Ako Q319, BlackRock má približne 7 biliónov dolárov v správe aktív.
2. Predvoj
Keby sa náhodný výber populácie opýtal na meno najväčšej spoločnosti v podielovom fonde, skupina Vanguard by pravdepodobne zvíťazila v lavíne.
Vanguard je najzávažnejšou výzvou pre sériu iShares od spoločnosti BlackRock. Jeho popularita je spôsobená širokým výberom ponúk fondov, viac ako 190 v USA, nízkymi nákladmi a silnými výsledkami pozitívnych výnosov. Skupina Vanguard spravuje od augusta 2019 približne 5, 6 bilióna dolárov.
3. Charles Schwab
Charles Schwab je dôveryhodným menom v odvetví finančných služieb už takmer päť desaťročí. Primárne ponuky fondov sa zameriavajú na indexové fondy. Jeho fondy získali popularitu vďaka nízkym nákladom a minimálnej výške investícií. Ako Q219, Charles Schwab spravuje aktíva v hodnote 3, 7 bilióna dolárov.
![3 najväčšie spoločnosti podielových fondov v USA 3 najväčšie spoločnosti podielových fondov v USA](https://img.icotokenfund.com/img/affluent-millennial-investing-survey/615/3-biggest-mutual-fund-companies-u.jpg)