Obsah
- VMSXX
- PTEXX
- FMOXX
Fond peňažného trhu je druh podielového fondu, ktorý investuje iba do vysoko likvidných nástrojov, ako sú hotovosť, cenné papiere rovnocenné s hotovosťou a dlhové cenné papiere s vysokým ratingom s krátkodobou splatnosťou - menej ako 13 mesiacov. Výsledkom je, že tieto fondy ponúkajú vysokú likviditu a veľmi nízku mieru rizika. Primárnym investičným cieľom fondu peňažného trhu je získavanie úrokov a udržiavanie čistej hodnoty aktív (NAV) vo výške 1 USD na akciu.
Niektoré fondy peňažného trhu majú okrem nízkorizikového rizika aj ďalšiu výhodu v tom, že poskytujú kvalifikovaným investorom oslobodené od dane z príjmu. Medzi tri fondy peňažného trhu oslobodené od dane, ktoré by sa mali oplatiť, je Fond peňažného trhu oslobodený od dane Vanguard (ďalej len „VMSXX“), Fond peňažného trhu oslobodený od dane T. Rowe („PTEXX“) a Fond peňažného trhu oslobodený od vernostných daní ("FMOXX"). Tieto fungujú tak, že okrem štátnych pokladničných cenných papierov vlastnia aj kvalitné komunálne dlhopisy.
Kľúčové jedlá
- Fondy peňažného trhu oslobodené od dane kombinujú výhody nízkorizikového a daňovo oslobodeného príjmu. Táto stratégia sa dosahuje pridaním portfólia krátkodobých komunálnych dlhopisov. Z dôvodu kombinovaného rizika a daňových výhod majú tieto fondy tendenciu vytvárať nižší nominálny výnosy než iné investície.
Fond peňažného trhu oslobodený od dane (VMSXX)
Fond peňažného trhu oslobodený od dane je nízkoriziková investícia s nízkym výnosom, ktorá je vhodná pre investorov s vysokou čistou hodnotou. Cieľom fondu je poskytnúť príjem, ktorý je oslobodený od federálnych daní z príjmu fyzických osôb, pri zachovaní likvidity a NAV vo výške 1 USD na akciu. Fond investuje predovšetkým do veľkého množstva kvalitných, krátkodobých komunálnych cenných papierov. Fond ďalej investuje do cenných papierov, ktoré majú efektívnu splatnosť 397 dní alebo menej, váženú priemernú životnosť 120 dní alebo menej a váženú priemernú splatnosť 60 dní alebo menej. Investovanie do fondu si od januára 2020 vyžadovalo minimálnu počiatočnú investíciu 3 000 USD a ročný pomer čistých výdavkov 0, 15%.
Fond mal 948 držieb a celkové čisté aktíva vo výške 18, 4 miliárd dolárov. Portfólio fondu malo priemernú splatnosť 27 dní a váženú priemernú životnosť 37 dní, čo naznačuje, že fond nesie nízky stupeň úrokového rizika. Priemerný ročný výnos fondu je 2, 88% od dátumu jeho založenia 10. júna 1980. Za posledných päť rokov dosiahol fond priemernú ročnú návratnosť 0, 76%.
Peňažný fond oslobodený od dane T. Rowe (PTEXX)
Peňažný fond oslobodený od dane od spoločnosti T. Rowe sa snaží poskytovať príjem oslobodený od federálnych daní z príjmu pri zachovaní likvidity a kapitálu. Na dosiahnutie svojho investičného cieľa investuje fond predovšetkým do vysoko kvalitných komunálnych cenných papierov denominovaných v amerických dolároch. Fond investuje do cenných papierov so zostatkovou splatnosťou 397 dní alebo menej, váženou priemernou splatnosťou 60 dní alebo menej a váženou priemernou životnosťou 120 dní alebo menej. Na investovanie do fondu je potrebná minimálna investícia 2 500 USD a ročný pomer čistých výdavkov 0, 4%.
Celkový čistý majetok fondu bol 364 miliónov dolárov a 114 podielov. Portfólio fondu má váženú priemernú splatnosť 35, 70 dní a váženú priemernú životnosť 35, 90 dní. Od januára 2020 mal fond za posledných päť rokov priemernú ročnú návratnosť 0, 53%.
Fond peňažného trhu oslobodený od vernosti (FMOXX)
Fond peňažného trhu oslobodený od dane z verností sa snaží udržať likviditu a kapitál a zároveň poskytovať príjem, ktorý je oslobodený od federálnej dane z príjmu. Cieľom fondu je dosiahnuť svoj investičný cieľ investovaním svojich celkových čistých aktív predovšetkým do komunálnych cenných papierov peňažného trhu s priemernou duráciou 37 dní. Za normálnych trhových podmienok fond investuje najmenej 80% svojich celkových čistých aktív do cenných papierov, ktorých úrok je oslobodený od federálnej dane z príjmu fyzických osôb.
Od januára 2020 fond účtoval ročný pomer čistých výdavkov 0, 47% a vyžadoval minimálnu investíciu 5 000 dolárov. Trieda akcií mala celkové čisté aktíva 3, 4 miliardy dolárov. Za posledných päť rokov sa vrátila v priemere 0, 56%.
![3 Daň 3 Daň](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/554/3-tax-exempt-money-market-funds-worth-considering.jpg)