Fidelity Investments je dobre zavedená súkromná spoločnosť zaoberajúca sa správou investícií, ktorá sa špecializuje na poskytovanie produktov v oblasti správy majetku a sprostredkovania. Fidelity má takmer 70 rokov skúseností so správou peňazí investorov a od októbra 2018 mala v správe aktív (AUM) viac ako 2, 1 bilióna dolárov. Fidelity sa na stránke svojho fondu pýši prístupom k viac ako 10 000 podielovým fondom, ktoré ponúkajú rozmanitú škálu investičných prístupov, z ktorých štyri vynikajú spomedzi tých, ktoré ponúkajú priamo.
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund investuje do podnikových dlhopisov bez investičného stupňa s určitým rozdelením do amerických akcií. Fond vyberá svoje podiely na základe silných a zlepšujúcich sa základov a vysoko schopného riadenia. Fond investuje viac ako 70% svojich aktív do dlhopisov, zatiaľ čo zvyšok je rozdelený medzi hotovostné a akciové pozície. Fond má pomer výdavkov 0, 67%, neúčtuje žiadne poplatky za načítanie a nie je k dispozícii žiadna minimálna investičná požiadavka. K 24. októbru 2018 má portfólio dlhopisov priemerné trvanie 3, 75 roka a 30-dňový výnos SEC 4, 26%.
Fond vernostného kapitálu a výnosov dosiahol v rokoch 2008 až 2018 priemerný ročný výnos 9, 96%, čím prekonal väčšinu svojich kolegov v kategórii s pevným výnosom Morningstar. Vďaka významnej alokácii na dlhopisy s nízkym ratingom je fond vhodný pre investorov s vysokou rizikovou toleranciou. Fond dostáva od spoločnosti Morningstar konzistentné päťhviezdičkové celkové hodnotenie.
Vernostný fond GNMA (FGMNX)
Fidelity GNMA Fund investuje do dohôd o spätnom odkúpení spoločnosti Ginnie Mae, ktoré predstavujú cenné papiere s pevným výnosom zaručené vládnou agentúrou. Tento fond sa môže pochváliť skúseným manažérskym tímom, ktorý ostražito vyhľadáva zlé cenné papiere. Približne 85% majetku fondu sa investuje do cenných papierov zabezpečených hypotékou (MBS), zvyšok sa rozdeľuje medzi hotovosť a americké vládne dlhopisy.
K 24. októbru 2018 má fond priemernú duráciu 4, 88 roka a 30-dňový výnos SEC 2, 58%. Fond Fidelity GNMA účtuje náklady vo výške 0, 45%. Od roku 2008 do roku 2018 vykázala priemerný ročný výnos 3, 56%. Morningstar udelil fondu päťhviezdičkové celkové hodnotenie za jeho solídny výkon.
Fidelity Michigan Municipal Income Fund (FMHTX)
Fidelity Michigan Municipal Income Fund investuje do dlhopisov vydaných obcami v Michigane, ktoré okamžite vynikajú medzi väčšími zastrešujúcimi investíciami ostatných fondov, ale dáva to zmysel ako držba. Takmer všetky dlhopisy vlastnené fondom majú úverový rating A alebo vyšší. Keďže príjmy z jeho podielov sú oslobodené od federálnych daní, je tento fond najvhodnejší pre investorov, ktorých zdaniteľný príjem spadá do vysokých daňových tried, aj keď nie nevyhnutne ako hlavný podiel.
Fond má výnos SEC za 30 dní 2, 35%, ale pri zohľadnení daňového výnosu je výnos upravený na 4, 75%. Od roku 2008 do roku 2018 vykázala priemernú ročnú návratnosť 4, 31%, pomer výdavkov bol 0, 49% a vyžaduje minimálnu investíciu 10 000 dolárov.
Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)
Fidelity Corporate Bond Fund investuje do širokého spektra podnikových dlhopisov emitovaných prevažne domácimi podnikmi. Pretože podnikové dlhopisy majú zvyčajne vyššie riziko zlyhania, tieto dlhopisy prinášajú investorom vyššie výnosy. Priemerný úverový rating držaný fondom k 24. októbru 2018 bol na úrovni BBB, čo je najnižšie hodnotenie pre dlhopis, ktorý sa má považovať za investičný stupeň, aj keď v A, AA a AAA sú vysoké percentá. Fond má veľké podiely na dlhopisoch emitovaných finančnými inštitúciami ako JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs a Royal Bank of Scotland.
Fond podnikových dlhopisov Fidelity je jedným z najvýkonnejších fondov podnikových dlhopisov spravovaných spoločnosťou Fidelity a získal od spoločnosti Morningstar celkové hodnotenie štyroch hviezdičiek. Priemerný ročný výnos za posledných päť rokov bol 3, 74%. Fond má pomer čistých výdavkov 0, 45% a vyžaduje počiatočnú investíciu 2 500 USD. Má 30-dňový výnos SEC 3, 87% a priemerné trvanie 6, 76 rokov.
