Fidelity Investments zavádza novú líniu podielových fondov s nulovým nákladom pre jednotlivých investorov. Podľa tlačovej správy spoločnosti, známej ako Fidelity ZERO Index Funds, firma tvrdí, že ide o vôbec prvý index s nulovými nákladmi s vlastným indexovaním pre individuálnych investorov na trhu.
Firma so 7 biliónmi dolárov, ktorá je jedným z najväčších poskytovateľov indexových podielových fondov. Prezident spoločnosti Fidelity pre oblasť osobného investovania, Kathleen Murphy, označil tento krok za „prepísanie pravidiel investovania s cieľom poskytnúť jedinečnú hodnotu a priame investičné možnosti, ktoré jednotlivci potrebujú a zaslúžia si“, v oznámení.
Fondy Select Fidelity budú vyžadovať nulové minimum, aby si klienti mohli otvoriť účty, nulové poplatky za účet a žiadne poplatky za pohyb domácich peňazí. V prípade retailových a poradenských podielových fondov Fidelity a plánov 529 bude existovať aj nulové investičné minimum. Nakoniec firma uvádza, že výrazne znižuje a zjednodušuje oceňovanie existujúcich podielových fondov indexu Fidelity.
Prvými samoindexovanými podielovými fondmi s nulovými pomermi výdavkov, ktoré sa uvádzajú na trh pre jednotlivých investorov, sú fond celkového indexu trhu Fidelity ZERO (FZROX) a medzinárodný indexový fond Fidelity ZERO (FZILX). Finančné prostriedky sú k dispozícii od 3. augusta 2018.
„Výhody pre investorov všetkých vekových skupín“
Fidelitym krokom môže byť snaha postaviť sa pred miliónovú základňu investorov, ktorá sa doteraz zdráhala podieľať sa na investovaní do hlavného prúdu v rovnakej miere ako staršie generácie. Murphy vysvetľuje, že spoločnosť „mapuje nový kurz investovania do indexov, z ktorého majú úžitok investori všetkých vekových skupín - od tisícročia po baby boomu - a na všetkých úrovniach bohatstva a vo všetkých fázach ich života.“ Ďalej uviedla, že „neúnavné zameranie spoločnosti Fidelity na zvyšovanie hodnoty, ktorú poskytujeme investorom, v spojení s našimi ocenenými platformami a rozsiahlymi finančnými plánovacími a poradenskými službami ukazujú jasnú výhodu investovania so spoločnosťou Fidelity.“ (Viac informácií nájdete na stránke: Milénia investujú, ale mali by byť .)
Cieľom spoločnosti Fidelity zamerať sa na nulové limity na účtoch, poplatkoch a poplatkoch za pohyb peňazí je tiež prilákať investorov, ktorých by inak mohli vystrašiť komplikované pravidlá a systémy. Investori, ktorí vlastnia tieto účty, už nebudú podliehať poplatkom za domáce bankové drôty, platby za zastavenie šeku, údržbu nízkeho zostatku a vrátené šeky. Zmeny tejto politiky nadobudli účinnosť 1. augusta 2018.
Fidelity navrhuje, že „poskytne investorom najnižšiu možnú triedu akcií, ktorá je k dispozícii, a zabezpečí, aby každý investor bez ohľadu na to, koľko investuje, mal prospech z najnižších možných poplatkov“. Celkovo sa priemerné ročné výdavky vážené aktívami v rámci portfólia akciových a dlhopisových indexov spoločnosti znížia o 35% v dôsledku zmeny politiky. (Ďalšie informácie nájdete v časti: Náklady a výdavky fondu .)
![Fidelity oznamuje nové fondy s nulovým nákladom Fidelity oznamuje nové fondy s nulovým nákladom](https://img.icotokenfund.com/img/company-news/141/fidelity-announces-new-zero-expense-ratio-funds.jpg)