Zahraničné akcie predstavujú atraktívnu možnosť pre investorov, ktorí chcú diverzifikovať svoje portfólio. Mnoho zahraničných maklérov poskytuje tieto zahraničné investície, ale niektoré sú lepšie ako iné. Tieto akcie nesú vlastné osobitné riziká, od menových po politické, a môžu predstavovať problémy s likviditou a povinnou starostlivosťou pre retailových investorov. Indexové podielové fondy, ktoré majú globálny rozmer a využívajú prístup pasívneho investovania, poskytujú nákladovo efektívny spôsob investovania v zámorí. Tu sú štyria z najlepších interpretov. Všetky informácie sú aktuálne od novembra 2018.
Fidelity Spartan International Index Fund Investor Class
Spravované aktíva (AUM): 23, 22 miliárd dolárov
Priemerná ročná návratnosť čistej hodnoty aktív (NAV) 2015 - 2018: 3, 8%
Pomer čistých výdavkov: 0, 17%
Trieda investorov Fidelity Spartan International Index Fund Investor sleduje výkonnosť MSCI Europe, Australasia, Far East Index (EAFE), čo je široký index, ktorý predstavuje výkonnosť zahraničných akcií na rozvinutých trhoch. Fond využíva techniky výberu vzorky na dosiahnutie investičných výsledkov podobných výsledkom základného indexu. Európske akcie majú najväčšiu alokáciu na 66%, zatiaľ čo japonské akcie predstavujú asi 23% aktív fondu. Fond poskytuje veľkú expozíciu finančným a spotrebiteľským diskrečným akciám, ktoré majú 25 a 13% alokácií. Portfólio fondu je široko diverzifikované; jej 10 najlepších holdingov predstavuje iba asi 11% svojich aktív.
Fidelity Spartan International Index Fund ponúka diverzifikované medzinárodné portfólio za veľmi nízke náklady. Keďže sa fond vyhýba rozvíjajúcim sa trhovým akciám, jeho výnosy podliehajú nižšej volatilite. Morningstar udelil fondu rating strieborných analytikov a celkové hodnotenie štyroch hviezdičiek. Fond je bez poplatkov za načítanie a má minimálny investičný prah 2 500 USD, čo je 200 IRA pre IRA.
Medzinárodný indexový fond Schwab
AUM: 4, 3 miliardy dolárov
Priemerný ročný výnos NAV v období 2015 - 2018: 3, 7%
Čistý nákladový pomer: 0, 06%
Medzinárodný indexový fond Schwab sa tiež snaží sledovať výkonnosť indexu MSCI EAFE. Tento fond má veľmi podobné rozdelenie aktív ako jeho konkurent Fidelity Spartan. Fond však váži svoje aktíva o niečo viac v prospech defenzívnych zásob spotrebiteľov. Podobne ako iné medzinárodné akciové akcie aj fond vystavuje investorov výkyvom v cudzej mene.
Fond má medzi svojimi rovesníkmi jeden z najnižších čistých nákladov a výnimočne nízky pomer obratu len 3%, vďaka čomu je vysoko daňovo efektívny. Morningstar udelil fondu bronzové analytické hodnotenie a štvorhviezdičkové celkové hodnotenie. Fond nemá žiadne poplatky za načítanie a vyžaduje minimálnu investíciu len 1 dolár.
Pax MSCI EAFE Zoznam vedúcich indexov ESG Fond individuálnych investorov
AUM: 577 miliónov dolárov
Priemerný ročný výnos NAV v období 2015 - 2018: 2, 45%
Pomer čistých výdavkov: 0, 8%
Index vedúcich indexov Pax MSCI EAFE ESG (predtým MSCI International ESG Index Fund) sleduje výkonnosť indexu MSCI EAFE ESG, ktorý je členom indexov globálnej udržateľnosti MSCI. Index poskytuje expozíciu spoločnostiam s vysokými environmentálnymi, sociálnymi a správnymi výkonmi v porovnaní s ich sektorovými kolegami. Portfólio fondu pozostáva zo zmesi zahraničných a veľkých akcií so strednou kapitalizáciou a vysokou geografickou koncentráciou v Spojenom kráľovstve a Japonsku. Približne 20% aktív fondu je pridelených na finančné zásoby, zatiaľ čo priemysel má alokáciu 13, 5% a akcie zdravotnej starostlivosti majú alokáciu 11%.
Spoločnosť Morningstar udelila fondu celkové hodnotenie za 2 hviezdičky. Fond neúčtuje poplatky za načítanie a vyžaduje minimálnu investíciu vo výške 1 000 USD.
Admirálne akcie fondu Vanguard Developed Markets Index Fund
AUM: 102, 7 miliárd dolárov
Priemerný ročný výnos NAV 2015 - 2018: 9, 82%
Pomer čistých výdavkov: 0, 07%
Indexový index rozvinutých trhov Vanguard sleduje výkonnosť referenčného indexu, ktorý meria návratnosť investícií akcií vydaných spoločnosťami so sídlom v Kanade a na hlavných trhoch Európy a tichomorskej oblasti. Vanguard zlúčil v roku 2014 dva zo svojich zahraničných kapitálových fondov a vytvoril fond indexu rozvinutých trhov Vanguard. Fond má mimoriadne nízky pomer obratu 3, 4%, vďaka čomu je tento fond pre svojich investorov vysoko daňovo efektívny. Fond investuje najmä do veľkých a stredných kapitalizačných akcií rozvinutých trhov v Európe (53, 5% podielov) a tichomorského okraja (37%).
Za veľmi nízky pomer výdavkov, dôslednú správu a návratnosť získal fond rating od zlatého analytika a celkové hodnotenie štyri hviezdičky od spoločnosti Morningstar. Fond neúčtuje žiadne poplatky za načítanie a vyžaduje, aby jeho investori prispievali najmenej 3 000 $.
