Odvetvie indexových podielových fondov sa rozrástlo len čo do veľkosti a popularity, pretože začalo s indexovým fondom 500 Vanguardovho indexu v roku 1976. Indexové fondy sledujú zložky trhového indexu, napríklad index Standard & Poor's 500 Index, a podielové fondy sú investičné nástroje pozostávajúce z skupina finančných prostriedkov získaných od mnohých investorov.
Investori často priťahujú indexovanie podielových fondov na základe ich nízkych prevádzkových nákladov, nízkeho obratu portfólia a širokého vystavenia trhu, ako aj možnosti pasívneho investovania. Tu sa pozrieme na štyri najlepšie akciové akciové fondy v USA: Vanguard 500 Index Fund (VFINX), Vanguard Total Stock Market Index Index (VTSMX), Fidelity 500 Index Fund (FUSEX) a Schwab Total Stock Market Index. Fond (SWTSX). Všetky informácie tu uvedené boli presné k 5. októbru 2018.
Indexový fond Vanguard 500
Indexový fond, ktorý to všetko začal, zostáva jedným z najlepších pre svoju celkovú dlhodobú výkonnosť a nízke náklady. Indexový fond Vanguard 500 zodpovedne zodpovedal výnosom indexu S&P 500 už viac ako štyri desaťročia, zatiaľ čo poplatky za správu boli účtované iba 0, 14%. Jej aktíva vo výške viac ako 450 miliárd dolárov sa investujú do 510 rôznych akcií s vysokou kapitalizáciou vážených trhovou kapitalizáciou založenou na skutočnom indexe S&P 500. Indexový fond Vanguard 500 sa vrátil v priemere 11, 17% ročne od svojho založenia a má veľmi nízky pomer výdavkov 0, 14%.
Vanguard Total Stock Market Index Fund
Fond indexu celkového akciového trhu Vanguard bol medzi prvými fondmi, ktoré investovali na celkovom akciovom trhu zahrnutím akcií so strednou a nízkou kapitalizáciou, čo mu umožnilo prekonať S&P 500 za posledných niekoľko rokov. Fond vo výške 749, 30 miliárd dolárov sleduje index MSCI US Broad Market Index, ktorý predstavuje takmer 100% celkovej trhovej kapitalizácie amerických akcií obchodovaných na burze cenných papierov v New Yorku (NYSE) a NASDAQ. Celkový index indexu akciového trhu Vanguardu sa od svojho vzniku vrátil v priemere 9, 90% ročne a rovnako ako indexový fond Vanguard 500 má aj pomer nákladov 0, 14%.
Fond indexov Fidelity 500
Okrem spoločnosti Vanguard ponúka spoločnosť Fidelity najširšiu škálu indexových fondov dostupných v tomto odvetví. Jeho vlajkovým indexovým fondom je indexový fond Fidelity 500 Index Fund, ktorý má viac ako 166 miliárd dolárov do aktív investovaných do 650 akcií, s vysokou koncentráciou v odvetviach informačných technológií, finančného sektora, zdravotníctva a ochrany spotrebiteľa. Pretože fond môže investovať až 20% svojich aktív mimo index S&P 500, má tendenciu byť trochu viac volatilný ako index, ale ponúka tiež potenciál na prekonanie indexu. Fond od svojho založenia každoročne vrátil v priemere 10, 46% a pomer výdavkov vo výške 0, 015% je jedným z najnižších dostupných.
Celkový index indexu akciového trhu Schwab
Vanguard a Fidelity môžu z hľadiska veľkosti dominovať odvetviu indexových fondov, ale Schwab prišiel na silnú pozíciu s vlastnou ponukou lacných fondov vedenou indexom celkového akciového trhu Schwab. Tento fond sleduje celkový index akciového trhu v USA Dow Jones, ktorý pozostáva z celého amerického akciového trhu. Fond môže investovať do krátkodobých derivátových a futures kontraktov, aby vyplnil medzeru vo výkonnosti, ktorá zvyčajne existuje medzi fondom a indexom. Môže sa tiež rozhodnúť zamerať investície na konkrétne odvetvie alebo skupinu sektorov na základe ich relatívnej váhy v indexe. Za posledných 10 rokov sa celkový index indexu akciového trhu Schwab vrátil ročne s priemerom 12, 67%. Za posledných päť rokov sa jej ročný priemer vrátil 13, 06%. Fond má veľmi nízky pomer výdavkov 0, 03%.
