V roku 2018 napokon Vanguard Group, investičný poradca so sídlom v Malverne, Pa., Prekonal spoločnosť Fidelity Investments ako lídra v oblasti spravovaných aktív (AUM) so 401 (k) majetkami, pričom jej dohľad bol ohromujúci 5, 3 bilióna dolárov. Úspech spoločnosti Vanguard sa vo veľkej miere pripisuje popularite jej nízkorozpočtových indexových fondov spolu s jej kompletným servisným oddelením 401 (k).
Podľa knihy Johna Bogleho, ktorý vytvoril prvý indexovaný podielový fond v roku 1975 po založení skupiny Vanguard a ktorý zomrel v januári 2019 vo veku 89 rokov, bude mať úspech indexových fondov pravdepodobne za následok iba hrsť správy peňazí. firmy kontrolujúce polovicu všetkých amerických akcií. V prípade Vanguarda jeho jednorazové nakupovanie prilákalo sponzorov dôchodkového plánu v húfoch.
Kľúčové jedlá
- Skupina Vanguard je popredným investičným manažérom, pokiaľ ide o spravovaný majetok. Pod jej hlavičkou je 5, 3 bilióna dolárov. Spoločnosťanguard je známa predovšetkým svojím rozsiahlym výberom nízkorozpočtových indexových fondov. Podľa prieskumu sponzori plánu dali spoločnosti Vanguard najvyššie známky v oblasti investičného výkonu, webové stránky a online služby, poplatky za transakcie fondu, riešenie problémov, investičné možnosti a transparentnosť poplatkov.
Vanguard 401 (k) Služby plánovania
Prostredníctvom svojej skupiny inštitucionálnych investorov ponúka spoločnosť Vanguard rad 401 (k) služieb riadenia, od návrhu plánu a analytiky až po dohľad nad správou investícií. Sponzorom programu je pridelený manažér vzťahov s klientmi, ktorý poskytuje každodennú podporu vo všetkých aspektoch riadenia plánu.
Konzultanti Zákona o zabezpečení príjmu z dôchodku (ERISA) sú navyše pohotovo k dispozícii na riešenie regulačných a regulačných problémov, ktoré môžu vzniknúť. Oddelenie pre kontrolu portfólia spoločnosti Vanguard napokon úzko spolupracuje so sponzormi plánov na overovaní a nepretržitom monitorovaní externých správcov fondov.
Vanguard investoval značné prostriedky do svojich back-office systémov, aby poskytoval špičkovú správu plánov a služby vedenia záznamov. Výsledkom je, že klienti majú veľký úžitok z efektívnejších postupov, ktoré znižujú ich náklady a určujú oblasti pre potenciálne zlepšenie účasti na pláne.
V štúdii marketingového poradenstva Cogent Reports hodnotili účastníci plánu Vanguard najvyššiu celkovú spokojnosť.
Ako sa darí Vanguard v 401 (k) manažérskych službách?
Podľa štúdie marketingového poradenstva Cogent Reports hodnotili účastníci plánu Vanguard najvyššiu celkovú spokojnosť a konkrétne ho umiestnili na prvom mieste v nasledujúcich kategóriách:
- Investičná výkonnosťInformácie o webe a onlineFundovné transakčné poplatkyRiešenie obchodovMožnosť investičných možnostíRensparentnosť poplatkovZápisnice
Keď boli sponzori programu požiadaní, aby posúdili svoju celkovú spokojnosť s poskytovateľom programu, 83% klientov Vanguardu vyjadrilo najvyšší spokojnosť so svojimi službami. Medzitým bola priemerná miera spokojnosti poskytovateľov programov iba 62%. Prieskum tiež zistil, že Vanguard sa umiestnil na prvom mieste v týchto oblastiach:
- Presnosť a aktuálnosť transakčného procesuPodpora administrácie plagátovFormula 550 podania podporyKvalita investičných opciíPracovné ukazovatele výdavkovKvalita a zrozumiteľnosť informácií o zverejňovaní poplatkovTransparentnosť poplatkovPoplatky za správu poplatkov
Sponzori programu nesú zodpovednosť za zabezpečenie primeranosti poplatkov za správu investícií na základe poskytovaných služieb. Podľa prieskumu spoločnosti NerdWallet zameraného na najlepšie účty IRA za rok 2018 sa spoločnosť Vanguard zaradila medzi najvyššie hodnotové náklady sponzorov s plným servisom.
![Mali by ste nechať spravovať svojho 401 (k) predvojom? Mali by ste nechať spravovať svojho 401 (k) predvojom?](https://img.icotokenfund.com/img/401-plans-complete-guide/587/should-you-let-your-401-be-managed-vanguard.jpg)