Veľa času trávim rozprávaním s ľuďmi o obrovskom bohatstve, ktoré sa dá získať investovaním do nehnuteľností. Hovoríme o preklápaní domov a kúpe nehnuteľností na prenájom a vysvetlím, ako môžu tieto investície pre nich priniesť výnosné výnosy do dôchodkového veku.
Niekedy sa však ľudia nezdajú byť zainteresovaní, pretože nemajú čas prerobiť zabavenie majetku, alebo sa nechcú obťažovať hovormi nájomcov, keď potrubia unikajú, alebo sa obávajú, že budú musieť nájomníkov prenasledovať získať nájomné. Takže ma často pýtajú, či existujú alternatívy, v ktorých môžu stále investovať do nehnuteľností, ale bez bolesti hlavy a časového obmedzenia, ktoré s tým súvisí.
Moja odpoveď je ÁNO! Existuje niekoľko spôsobov, ako investovať do „nehnuteľností“ prostredníctvom akciového trhu. Ak si chcete, môžete si kúpiť akciu a držať ju roky a nikto vás o polnoci zobudí, pretože tu nie je horúca voda.
Tu je 5 spôsobov, ako investovať do nehnuteľností prostredníctvom akciového trhu:
Investícia č. 1: Zásoby domácich staviteľov.
Stále vidíte ich znamenia pre nový vývoj, ale vedeli ste, že niekoľko spoločností zameraných na výstavbu domov, napríklad Lennar (NYSE: LEN), KB Home (NYSE: KBH), Ryland Homes (NYSE: RYL) a DR Horton (NYSE: DHI) majú verejné akcie, s ktorými sa obchoduje každý deň na Wall Street?
Niektoré z týchto spoločností vyplácajú investorom aj malú štvrťročnú dividendu. Ich ceny majú tendenciu kolísať s rastom a poklesom trhu s nehnuteľnosťami. S rokom 2015, ktorý je vynikajúcim rokom v oblasti nehnuteľností, vzrástol Ryland o 19% a Lennar o 17, 2%.
Investícia č. 2: Fondy obchodujúce s nehnuteľnosťami (ETF).
Niektorí ľudia sa obávajú individuálnych akcií, pretože ceny akcií môžu byť dosť volatilné a straty na úrovni 20% alebo viac sú dosť časté, ak dostaneme medvedí trh. Jedným zo spôsobov, ako zmierniť volatilitu, je nákup fondu obchodovaného na burze (ETF), ktorý je košom na burze, ktorý obsahuje množstvo podobných spoločností v konkrétnej krajine, triede aktív alebo sektore trhu.
Predpokladajme, že sa vám páči myšlienka nákupu akcií v rámci programu Home Builder, ale bojíte sa kúpiť iba jednu alebo neviete, ako povedať, ktorá z nich bude mať v budúcnosti lepšiu výkonnosť. Ak chcete tento problém vyriešiť, môžete diverzifikovať zakúpením SPDR S&P Homebuilders ETF (NYSE: XHB), čo je kôš niekoľkých desiatok nehnuteľností súvisiacich s nehnuteľnosťami, vrátane všetkých vyššie uvedených homebuilderov. Aj keď XHB nemusí stúpať až o jednotlivé akcie, nestratí toľko hodnoty počas akciového trhu alebo poklesu nehnuteľností. V roku 2015 vzrástol XHB o 5, 38% a najhorší štvrťrok zaznamenal iba pokles o 2, 76%.
Investícia č. 3: Maloobchodné akcie súvisiace s nehnuteľnosťami.
Niektoré maloobchodné zásoby sú veľmi úzko spojené s výkonnosťou trhu s nehnuteľnosťami. Trom, na čo okamžite prídu na myseľ, sú maloobchodníci Home Depot (NYSE: HD), Lowes (NYSE: LOW) a Bed, Bath a Beyond (NASDAQ: BBBY).
Ale aj keď sa domy nepredávajú, ľudia môžu renovovať svoje súčasné domovy, pretože majú pocit, že v nich môžu žiť dlhšie. Tieto spoločnosti tak budú často dobre fungovať, dokonca aj na pomalších realitných trhoch. Akcie Home Depot vzrástli z 27 dolárov v roku 2010 na 111 dolárov v roku 2015, čo predstavuje nárast o 311% iba za päť rokov!
Ak je nákup jednotlivých akcií trochu strašidelný, maloobchodné zásoby súvisiace s nehnuteľnosťami sa dajú nájsť aj v XHB.
Investícia # 4: Spoločnosti zaoberajúce sa bytovým materiálom
Spoločnosti, ktoré vyrábajú stavebné materiály používané v rezidenčných a komerčných nehnuteľnostiach, profitujú aj z rozmachov nehnuteľností, keďže sa vyvíja viac na uspokojenie dopytu. Patria sem spoločnosti ako Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) a Louisiana-Pacific Corp. (NYSE: LPX).
Akcie týchto spoločností však môžu vynikať aj v chudých rokoch, pretože ich cena akcií sa často spája s poveternostnými udalosťami. Keď veľké hurikány, tornáda a ďalšie prírodné katastrofy zničia veľké oblasti miest, nakoniec sa prestavajú domy, kancelárie a obchody, ktoré sú zdecimované. To znamená, že na výmenu poškodených konštrukcií bude potrebných viac strešných šindľov, drevených obkladov a ďalších stavebných materiálov. Dopyt po stavebných materiáloch zvyšuje ceny a akcionári týchto zásob potom prosperujú.
Investícia č. 5: Investičné fondy nehnuteľností (REIT)
Investičné spoločnosti do nehnuteľností sú akcie spoločností, ktoré vlastnia a prevádzkujú nehnuteľnosť, ktorá mesačne vytvára príjem. Najčastejšie tieto spoločnosti vlastnia komerčné nehnuteľnosti, ako sú napríklad bytové domy, obchodné domy, skladovacie jednotky alebo kancelárske budovy.
REITs sú známe tým, že vyplácajú dividendy s vysokým výnosom z ich akcií, pretože sú zo zákona povinné vrátiť akcionárom späť 90% všetkých ziskov. Nie je neobvyklé, že REIT vypláca dividendový výnos od 5% do 10%. REITs nemusia oceňovať toľko, čo sa týka ceny akcií, ale veľké dividendy ich kompenzujú a investorom poskytujú celkovú silnú ročnú návratnosť.
Dokonca aj počas rokov zlej alebo priemernej výkonnosti môžu byť tieto dividendové platby veľkým producentom príjmu pre portfólio človeka a zvlášť dobré pre dôchodcov. V období búrok detí sa REIT, ktoré investujú do domovov dôchodcov, ako sú domy s opatrovateľskou službou, apartmány pre seniorov a zariadenia pre asistované bývanie, môžu dariť mimoriadne dobre.
Jedným z takýchto REIT, ktoré by som odporučil pre svoje dlhodobé dividendové výsledky, je Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH). SNH vlastní a spravuje niekoľko zariadení súvisiacich s seniormi. Jeho súčasná ročná dividenda 1, 56 dolárov na akciu predstavuje návratnosť 8, 8%. Dokonca aj počas zložitých realitných rokov 2008 - 2012 spoločnosť SNH nikdy neznížila svoju dividendu a počas tohto obdobia ju dokonca zvýšila z 1, 40 dolárov na 1, 56 dolárov ročne.
Existuje teda päť spôsobov, ako sa môžete stále podieľať na investovaní do nehnuteľností bez toho, aby ste museli zdvíhať kladivo alebo sa zaoberať výzvami nájomcov o polnoci. Či už hľadáte cenové zhodnotenie alebo mesačný príjem, existujú investičné nástroje pre všetky vekové skupiny a typy investorov.
