Udržiavanie platného a súčasného plánu nehnuteľností je nevyhnutne potrebné na zabezpečenie účinného a riadneho rozptýlenia majetku po smrti osoby. Aj malá chyba však môže počas procesu urovnania spôsobiť veľké problémy av mnohých prípadoch nie je možné tieto chyby opraviť. Existuje niekoľko kľúčových chýb, ktoré môžu spôsobiť poruchu realitného plánu. Väčšine z nich sa dá ľahko vyhnúť pravidelným prehodnotením plánu vášho alebo vášho klienta a jeho aktualizáciou. Zoznam týchto bežných snafus obsahuje:
Neúspešná aktualizácia vašich príjemcov
Manželstvo, rozvod, narodenie a smrť môžu mať vplyv na to, kto dostane váš majetok. Uistite sa, že tí, ktorým zamýšľate nechať svoj majetok, sú jasne uvedení na príslušných formulároch. Pri každej z týchto zmien nezabudnite urobiť správne aktualizácie na všetkých finančných, dôchodkových a poistných účtoch a poistkách, ako aj vo vašich závetoch, fondoch a iných právnych dokumentoch.
Vynechanie právnych dokumentov
Vaša vôľa môže byť v perfektnom poradí, ale vo väčšine prípadov to nevyníma vaše aktíva z procesu dedičstva, ak hodnota vášho majetku v dolároch prekročí určitú sumu. Niektoré aktíva sú zo svojej podstaty zo zákona oslobodené od dedičstva, ako napríklad životné poistenie, dôchodkové plány a anuity a akýkoľvek finančný účet, ktorého príjemcom je prevod na úmrtie (TOD). Ale na všetky ostatné aktíva sa vo všeobecnosti vzťahuje tento štátny proces urovnania vášho majetku. Odvolateľné živé trusty sú primárnym nástrojom, ktorý sa používa na oslobodenie všetkého ostatného majetku od dedičstva, čo je proces, ktorý sa môže dlho tiahnuť v prípade, že je vôľa napadnutá a bude účtovať značné súdne a právne poplatky. Mať iba trusty bez vôle môže byť rovnako veľká chyba, pretože vôľa je hlavným dokumentom, ktorý sa používa na pomenovanie opatrovníctva detí a iných závislých osôb, ak by sa vám alebo vášmu partnerovi alebo partnerovi malo niečo stať.
Zlá evidencia
Existuje len málo vecí, ktoré si tí, ktorí vyrovnajú váš majetok, budú mať menej, než keď budú musieť tráviť veľa času a úsilia hľadaním, organizovaním a sledovaním všetkého svojho majetku a vecí bez toho, aby ste tam smerovali, kam hľadať. Konečným kľúčom k úspešnému plánu nehnuteľností je stručný pokyn, ktorý hovorí vášmu exekútorovi alebo exekutíve, kde sa všetko nachádza, mená a kontaktné údaje všetkých, s ktorými sa budú musieť vysporiadať, ako je napríklad váš bankár, maklér, poisťovací agent, finančný plánovač, právnik, prenajímateľ alebo nájomníci atď. Mali by ste uviesť zoznam všetkých finančných webových stránok, ktoré používate, spolu s ich prihlasovacími údajmi, aby ste k svojim účtom mali pohodlný prístup.
Zlá komunikácia
Povedzte svojim dedičom, že budete robiť jednu vec so svojimi peniazmi alebo majetkom a potom nebudete môcť vo svojom pláne urobiť opatrenia, aby sa to stalo, je v niektorých prípadoch bezpečná cesta k ublíženiu pocitom, zlomeným vzťahom a právnym šokom. Ak je vaša situácia trochu komplikovaná a môže si vyžadovať ďalšie vysvetlenie, možno budete rozumní napísať jednoduchý vysvetľujúci list, ktorý načrtne vaše zámery alebo povie im, prečo ste na niečo zmenili názor. Mohlo by to ísť dlhou cestou k zabezpečeniu uzavretia alebo pokoja, hoci to nemá žiadnu právnu autoritu.
Nepodarilo sa vytvoriť plán
Aj keď táto chyba je ľahko najzreteľnejšou chybou v zozname, je tiež jednou z najbežnejších. Dejiny obsahujú veľa príbehov veľmi, veľmi bohatých ľudí, ktorí takmer všetky svoje majetky prišli o súdne poplatky a súdne trovy, pretože sa v tejto oblasti neplánovali plánovať. Mať plán je obzvlášť dôležité pre tých, ktorí môžu platiť dane z nehnuteľností.
Spodný riadok
Toto sú len niektoré z chýb spoločného plánovania nehnuteľností, ktoré sa často vyskytujú v priemysle vyrovnania nehnuteľností. Ak potrebujete ďalšie informácie o tom, čo musíte urobiť, aby ste zaistili, že majetok vášho alebo vášho klienta bude rozptýlený podľa vášho želania, kontaktujte kvalifikovaného právneho zástupcu pre plánovanie nehnuteľností alebo finančného poradcu.
