Fidelity Investments je jednou z najväčších a najznámejších spoločností spravujúcich aktíva na svete. Spoločnosť bola založená v roku 1946 a má od októbra 2018 v správe aktív viac ako 2, 5 bilióna dolárov a ponúka podielové fondy a fondy obchodované na burze (ETF); Poskytuje investičné poradenstvo a riadi kvalifikované dôchodkové plány.
Medzi svojimi podielovými fondmi ponúka Fidelity širokú škálu produktov s nízkymi nákladmi. Nízke náklady a poplatky sú obzvlášť výhodné, pretože poplatky sa jedia priamo do výnosov. L. Zatiaľ čo potenciálna návratnosť, ktorú jednotlivec vidí pri mnohých investíciách, nie je známa, a náklady môžu investori z jedného kusa ovládať. Nižšie výdavky znamenajú viac peňazí v ich portfóliách a nakoniec aj v ich vreckách.
Indexové podielové fondy sú zvyčajne najlacnejšie dostupné produkty. Indexové fondy pasívne kopírujú zvolenú referenčnú hodnotu a nevyžadujú si dodatočné náklady na správu fondov a výskumné tímy. Keďže mnohé aktívne spravované fondy majú problémy s porovnávaním svojich referenčných hodnôt, indexové fondy vytvárajú ideálne základné podiely vo väčšine portfólií. Mnoho podielových fondov indexu Fidelity, ako sú nižšie uvedené, ponúka kombináciu solídneho historického výkonu a nízkych poplatkov.
Fidelity Spartan 500 Index Fund
Indexový fond Fidelity Spartan 500 (FUSVX) nie je len jedným z najväčších podielových fondov na sledovanie indexu Standard & Poor's (S&P) 500 a je tiež jedným z najlacnejších. S pomerom čistých výdavkov vo výške iba 0, 04% sa tento fond radí medzi investície s najnižšou cenou v celom svete podielových fondov. Tento pomer výdavkov znamená, že za každých 1 000 dolárov investovaných do fondu si spoločnosť Fidelity účtuje poplatky len za 40 centov ročne.
Fidelity NASDAQ Composite Index Fund
Koncept nízkych nákladov je niekedy relatívny. Zatiaľ čo pomer výdavkov FIDity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) 0, 29% nepresúva tento fond do najlacnejšej kategórie, stále patrí medzi najlacnejšie fondy sledujúce kompozitný index NASDAQ. Tento fond je tiež držiteľom ocenenia päťročného ratingu Morningstar v kategórii rastu veľkých spoločností.
Fidelity Spartan International Index Fund
Medzinárodné podielové fondy majú tendenciu mať vyššie nákladové pomery v dôsledku zvýšených nákladov na faktory, ako sú globálny výskum a menové riziko. Fidelity Spartan International Index Fund (FSIVX), ktorý sa začal v roku 1997, má tendenciu držať sa väčších globálnych názvov, čím obmedzuje riziko a má pomer čistých výdavkov iba 0, 20%. Patrí tiež medzi najlacnejšie v kategórii zahraničných zmesových fondov.
Fidelity Spartan Mid Cap Index Fund
Fidelity ponúka mimoriadne rozsiahlu ponuku fondov so strednou kapitalizáciou s ôsmimi rôznymi fondmi so štyrmi alebo piatimi hviezdičkami Morningstar. Fidelity Spartan Mid Cap Index Fund (FSCKX) je jedným z nich. S nákladovým pomerom 0, 025% sa radí ako jeden z najlacnejších spôsobov vystavenia stredne veľkým zásobám.
Fidelity Spartan Index nehnuteľností
Nehnuteľnosti môžu byť pre investorov notoricky rizikovým miestom, kde môžu svoje doláre pracovať, ale výhody diverzifikácie, ktoré vyplývajú z pridania tejto triedy aktív na diverzifikáciu portfólia, sú pozoruhodné. Fidelity Spartan Real Estate Index Fund (FSRVX) má relatívne krátku históriu (začal sa v roku 2011), ale jeho pomer čistých výdavkov 0, 07% patrí k najnižším v tomto sektore.
Fond vernostných dlhopisových indexov chránených proti inflácii
Cenné papiere chránené štátnou pokladnicou (TIPS) sú relatívne novým prírastkom do investičného prostredia, získali však veľký záujem tých, ktorí sa snažia chrániť pred ekonomickým rizikom. Fond indexov dlhopisov chránených infláciou (FSIYX) nepriniesol veľa návratnosti pre investorov v dôsledku súčasného prostredia s nízkymi úrokovými mierami a nízkou infláciou, ale nesie štvorhviezdičkové hodnotenie Morningstar a 0, 09% čisté náklady pomer.
Fidelity Spartan Total Market Index Fund
Fond celkového trhového indexu Fidelity Spartan (FSTVX) je podobný indexovému fondu Spartan 500 od spoločnosti Fidelity, s výnimkou toho, že tento fond pridáva do zmesi expozíciu s malou a strednou kapitalizáciou. Vďaka tomu je ideálne jadro portfólia typu „všetko v jednom“ a účtuje sa iba 0, 04% ročne.