Obsah
- 1. Komunikačné zručnosti
- 2. Zručnosti v oblasti riadenia vzťahov
- 3. Marketingové a predajné zručnosti
- 4. Schopnosť riadenia projektu
- 5. Zručnosti na riešenie problémov
- 6. Technologická zdatnosť
- 7. Trvanlivosť a etika
- očakávania
- Múdrosť a interpretácia
- Spodný riadok
Vedeli ste, že mať prvotriedne matematické znalosti a finančné znalosti je iba špičkou ľadovca, pokiaľ ide o vynikajúceho finančného odborníka?
Mitch Pisik, ktorý zastával početné pozície vedúcich pracovníkov vrátane generálneho riaditeľa spoločnosti Breckwell Products a má viac ako 20 rokov skúseností v oblasti rozvoja podnikania, operácií a financií, radí, že „účtovným / finančným aspektom práce je spodná časť - nie strop. ““
Inými slovami, ak nemôžete vykonávať ďalšie základné funkcie svojej práce, neurobíte to. Ak sa chcete držať a dostať sa dopredu vo financovaní, musíte ovládať tieto základné nefinančné zručnosti.
Top 7 nefinančných schopností požadovaných vo financiách
1. Komunikačné zručnosti
Finanční odborníci nemôžu byť dobrí v počúvaní čísel - musia byť schopní komunikovať svoje vedomosti so silnými rečníckymi, písacími a prezentačnými schopnosťami.
Beverly D. Flaxington, autor knihy „7 krokov k efektívnej podnikateľskej budove pre finančných poradcov“ , hovorí, že keď prezentujete predstavenstvu, investorovi alebo vyhliadke, musíte vedieť, ako sprostredkovať komplexné informácie spôsobom, ktorým ľudia ľahko pochopia,
2. Zručnosti v oblasti riadenia vzťahov
Medzi zručnosti ľudí, ktoré potrebujete, aby ste uspeli ako finančný odborník, patrí porozumenie rôznym typom osobnosti, počúvanie, kladenie správnych otázok, riešenie konfliktov, vzdelávanie ostatných a poradenstvo klientom. Finančný plánovač založený na Ontáriu Judith Cane hovorí, že úspech v oblasti financií je „15% technické znalosti a 85% psychológia. Keď ma ľudia navštívia, je to preto, že majú problémy s peniazmi. uložiť všetko. “ Klienti preto často potrebujú nezaujatého poradcu, ktorý im porozumie ich potrebám a pomôže im pri finančných rozhodnutiach.
Riadenie vzťahov je dôležitá životná zručnosť, či už jednáte s podriadenými, spolupracovníkmi, šéfmi alebo ľuďmi mimo vašej spoločnosti. Keď vám ľudia dôverujú, rovnako ako vy a máte pocit, že ich rešpektujete, budú chcieť pomôcť vám uspieť, či už je to o vás hovorením vysoko, povýšením alebo prihlásením sa za svojho klienta.
3. Marketingové a predajné zručnosti
Robert L. Riedl, riaditeľ správy majetku v spoločnosti Endowment Wealth Management v Appletone vo Wisconsine, tvrdí, že finanční odborníci musia byť schopní predávať svoje profesionálne zručnosti a vedomosti perspektívam na svojich špecializovaných trhoch. Aby ste to dosiahli, je nevyhnutné mať úplné vedomosti o vašich osobných silných stránkach a profesionálnych silných stránkach vašej firmy.
Ďalej odporúča, aby ste pri marketingu sami klientom nehovorili iba o tom, koľko viete, ale aj o to, na čom vám záleží, pretože „najcennejším majetkom klienta a jeho najväčším každodenným záujmom nie je peňažné bohatstvo, ale skôr jeho rodina.."
Klienti chcú vedieť, že im môžete pomôcť spravovať svoje peniaze, aby čo najlepšie zabezpečili dlhodobé potreby svojej rodiny.
4. Schopnosť riadenia projektu
Každá úloha, ktorá trvá viac ako pár minút, je v podstate projekt - ten, ktorý budete musieť efektívne spravovať, aby ste boli ziskový. Na úspešné dokončenie projektu budete musieť efektívne a efektívne naplánovať svoj čas, spravovať rozpočty, dodržať termíny a získať to, čo od ostatných ľudí potrebujete.
Počas projektu i po ňom sú kľúčové aj organizovanie a venovanie pozornosti detailom.
Profesionál v oblasti podnikového financovania Myles Wolfe hovorí: „Pri každom analytickom projekte bude mať niekto zvyčajne otázky týkajúce sa vstupov a predpokladov. Ak nemôžete poskytnúť včasné informácie o zálohovaní, aj keď sú 100% presné, ľudia spochybnia presnosť konečných informácií. výkon."
Hovorí, že je dôležité, aby boli vaše elektronické súbory aj tlačené kópie usporiadané tak, aby umožňovali rýchly prístup k informáciám. Mesiac po vašej počiatočnej analýze by vám mohol položiť otázku finančný riaditeľ, ktorý informácie potrebuje do 30 minút na konferenčný hovor. „Najmä vo finančnom svete je nedbanlivosť netolerovateľná, “ hovorí.
5. Zručnosti na riešenie problémov
Pri každej práci sa vždy stretnete s problémami a je nevyhnutné, aby ste ich dokázali vyriešiť, a nie praskať pod tlakom, je nevyhnutné.
Na dosiahnutie pokroku môže byť užitočné pozrieť sa aj za hranice svojich osobných povinností. Pisik radí, že ak budete svojim spolupracovníkom pomáhať pri riešení ich problémov, a nie ich iba hlásiť vrchnému manažmentu, budete považovaní za tímového hráča.
„Ľudia sa tiahnu smerom k tebe a tvoja kariéra bude prosperovať, “ hovorí.
6. Technologická zdatnosť
Bez ohľadu na to, kde pracujete, budete musieť ovládať počítačový hardvér a softvér a vedieť rýchlo získať nové programy súvisiace s vašou prácou. Čím viac skratiek, klávesov, programov a funkcií poznáte v Exceli, tým lepšie budete mať na financovanie. Mali by ste sa oboznámiť aj s nástrojmi marketingového a komunikačného softvéru.
7. Trvanlivosť a etika
Konkurenčná osobnosť, vášeň pre vašu prácu a vytrvalosť pracovať dlhé hodiny a ísť nad rámec toho, čo sa od vás očakáva a čo vaši spolupracovníci a konkurenti robia, sú rozhodujúce pre úspech vo financovaní. Zároveň nemôžete byť natoľko konkurencieschopní, že by ste robili zlé rozhodnutia, inak by utrpela vaša kariéra a povesť.
Kevin R. Keller, CAE, generálny riaditeľ Rady pre štandardy finančného plánovača (Certified Financial Planner Board of Standards), hovorí, že dodržiavanie súboru etických štandardov, ako sú tie, ktoré sa požadujú od certifikovaných finančných plánovačov ™ (CFP), je rozhodujúce pre obnovenie dôvery, ktorá bola narušená finančnými škandály.
Standardy profesionálneho správania rady pre štandardizovaný finančný plánovač od CFP vyžadujú, aby CFP poskytovali profesionálne služby bezúhonne, objektívne, kompetentne, čestne, dôverne, profesionálne a usilovne - ľudia, ktorí pracujú vo financiách, by boli rozumní dodržiavať tieto zásady.
očakávania
Pohľad do budúcnosti, čo od vás budú potrebovať šéfovia alebo klienti v najbližšej alebo vzdialenejšej budúcnosti, vám pomôže dostať sa na vrchol. Nestačí len vyriešiť každodenné výzvy vašej práce; musíte byť schopní dlhodobo premýšľať. Zvážte nasledujúce:
- Aké zručnosti môžete rozvíjať a aké úspechy môžete dať pod pás, ktorý vám prinesie povýšenie vo vašej súčasnej spoločnosti, postaví nohu do dverí v inej spoločnosti alebo vás prepustí, ak ste prepustení, alebo? bossov život ľahší tým, že bude predvídať, čo od teba bude zajtra, budúci týždeň alebo budúci mesiac potrebovať, a postarať sa o to včas? Ako môžete rozvíjať vzťahy so svojimi klientmi tým, že im venujete náležitú pozornosť? Napríklad, ak si všimnete, že žena, ktorá k vám prišla o pomoc pri spravovaní dedičstva, je tehotná, uvedomíte si, že by mohla potrebovať pomoc pri šetrení a investovaní do vysokoškolského vzdelávania svojho dieťaťa, aktualizácia jej vôle a prípadne vytvorenie dôvery vám môžu pomôcť vytvoriť dlhodobý obchodný vzťah s týmto klientom.
Múdrosť a interpretácia
Elizabeth B. Danziger, konzultantka pre písanie v Los Angeles, zakladateľka Worktalk Communications Consulting a autorka „Get to Point!“, Hovorí: „Klienti odborníkov v oblasti finančných služieb hľadajú viac ako len znalosti a čísla: hľadajú múdrosť a interpretácia. ““
Spodný riadok
Kombináciou vašej schopnosti analyzovať čísla so zručnosťami, ako sú komunikácia, riadenie projektov a rozvoj vzťahov, sa stanete vodcom a postavíte sa tak, aby ste sa dostali na vrchol svojho odboru.
