Obsah
- Vyberte dlhopisové fondy
- Získajte zahraničnú expozíciu
- Vyhnite sa pákovým fondom
- Znížte riziko
- Zvážte necyklické fondy
- Použite alternatívne fondy
- Šírenie rizika
- Vydrž to
Mnoho investorov, rovnako ako hospodárstvo všeobecne, bolo v režime zotavenia od zrútenia v roku 2008. Keďže sa zdá, že ekonomika je na vzostupe, aj tí, ktorí sa chcú vrátiť späť do investičnej hry, tak môžu urobiť so značným strachom. Aj keď pri každom type investície existuje určité riziko, obozretní investori hľadajú spôsoby, ako ochrániť svoje portfóliá pred spustošením ďalšej finančnej krízy, kedykoľvek to môže nastať.
Najmä podielové fondy ponúkajú niekoľko spôsobov, ako investovať a zároveň obmedzujú vašu expozíciu ekonomickým otrasom v Spojených štátoch. Od investovania do zahraničných dlhopisov a vládnych dlhopisov USA až po využitie zámorských akciových príležitostí a ultrakrátko krátkodobých dlhových produktov, môžete využiť osem kľúčových stratégií na zmiernenie rizika a ochranu investícií do podielových fondov pred ďalším zlyhaním.
Vyberte dlhopisové fondy
Dlhopisy sa tradične považujú za jeden z bezpečnejších investičných nástrojov, pretože každý rok poskytujú návratnosť istiny a zaručené výplaty úrokov. Pokiaľ ide o ochranu investícií do vzájomných fondov pred ekonomickými nepokojmi, štátne dlhopisy sú ešte bezpečnejšie ako podnikové dlhopisy. Hoci trhy môžu krachovať a hospodárstvo sa môže potápať, pravdepodobnosť, že vláda USA vyhlási bankrot a nesplní svoje záväzky voči držiteľom dlhopisov, je nízka.
Podobne investovanie do dlhopisových fondov, ktoré sa špecializujú na dlh emitovaný vysoko stabilnými zahraničnými vládami, môže pomôcť zmierniť riziko amerického zlyhania. Hoci americká ekonomika nepochybne ovplyvňuje hospodárstvo iných krajín, vplyv americkej krachy pravdepodobne nebude spôsobovať platobnú neschopnosť väčšiny krajín prvého sveta. Drž sa ďalej od dlhopisových fondov, ktoré investujú do rizikovejších krajín, ako je Grécko, pretože prinášajú určitý stupeň rizika, ktorému by sa dalo vyhnúť jednoduchým „nákupom na miestnej úrovni“. Ak chcete chrániť pred rizikom inflácie pri zvyšovaní úrokových sadzieb, môžete investovať do fondov chránených proti inflácii, ktoré investujú do domácich a zahraničných dlhopisov s kupónovou sadzbou, ktorá sa mení s infláciou.
Získajte zahraničnú expozíciu
Okrem zahraničných dlhopisov sú dobrým spôsobom, ako obmedziť riziko na nestabilnom trhu, aj fondy, ktoré investujú do vysoko hodnotených zahraničných firemných akcií. Aj keď americká kríza môže mať a má ďalekosiahle následky, stabilné dobre spravované zahraničné korporácie pravdepodobne nebudú trpieť príliš zle, ak sa americké trhy ponoria. V skutočnosti môžu niektoré zahraničné akcie v skutočnosti získať hodnotu, ak dôjde k zlyhaniu trhu a jeho konkurenti z USA budú vážne zasiahnutí.
Vyhnite sa pákovým fondom
Jedným z hlavných faktorov krízy v roku 2008 bolo zneužitie pákového efektu vo finančnom priemysle. Hoci pákový efekt môže byť vynikajúcim mechanizmom, ktorý umožňuje fondom vytvárať zrýchlené zisky, výrazne to zvyšuje aj riziko fondu. Vzájomné fondy sú veľmi obmedzené, pokiaľ ide o množstvo pákového efektu, ktorý môžu použiť. V skutočnosti je maximálna suma peňazí, ktoré si fond môže požičať, 33% jeho celkovej hodnoty portfólia. Aj keď je to oveľa menej ako napríklad pákový efekt používaný vo väčšine hedžových fondov, stále to zvyšuje pravdepodobnosť, že sa fond stane insolventným v prípade poklesu trhu. Ak sa snažíte eliminovať zbytočné riziko, vyhýbajte sa pákovým fondom a iným produktom poháňaným dlhmi.
Znížte riziko
Fondy peňažného trhu sú všeobecne považované za jeden z najstabilnejších podielových fondov v okolí. Pretože tieto fondy investujú iba do ultrakratického dlhu vydaného vládou USA alebo korporáciami s veľmi vysokým ratingom, riziko zlyhania je neuveriteľne nízke. Minimálne riziko samozrejme znamená obmedzené výnosy, takže fondy peňažného trhu nie sú vybudované na vytváranie skutočného bohatstva. Môžu však byť zdrojom s nízkym rizikom pre tých, ktorí sa chcú zaistiť proti možnej kríze.
Zvážte necyklické fondy
Aj keď je akciový trh často maľovaný ako jedno z najrizikovejších miest, kde môžete vložiť svoje peniaze, ochrana vašich podielových fondov pred hospodárskym otrasom nemusí znamenať úplne vyhnúť sa zásobám. Existuje niekoľko akcií, ktoré sa nazývajú necyklické, ktoré majú tendenciu zostať relatívne stabilné počas medvedieho trhu, pretože vydávajúce spoločnosti poskytujú tovar a služby, ktoré ľudia potrebujú bez ohľadu na hospodárstvo.
Sektor verejných služieb je vynikajúcim príkladom necyklického priemyslu, pretože ľudia musia mať elektrinu, plyn a vodu bez ohľadu na to, ako sa darí ekonomike. Alkohol a tabak, aj keď to určite nie je potrebné, zostávajú silné aj počas poklesu trhu, pretože spotrebitelia sú ochotní minúť peniaze za tieto položky, aj keď sú finančné prostriedky obmedzené.
Použite alternatívne fondy
Následky krízy v roku 2008 prinútili investorov hľadať nový spôsob investovania, ktorý si nevyžadoval výnosy, aby boli tak úzko prepojené so zdravím trhu. Boli vyvinuté nové podielové fondy s názvom alternatívne fondy, ktoré využívajú investičné stratégie obvykle vyhradené pre hedžové fondy, ako napríklad arbitrážne investovanie.
Aj keď niektoré stratégie, ako napríklad využívanie pákového efektu alebo nelikvidné cenné papiere, nie sú vytvorené na ochranu portfólia, tieto fondy umožnia investorom zmierniť riziko tým, že zaujmú dlhé a krátke pozície v akciách a derivátových cenných papieroch. Keď trhové tanky umožňujú, tieto fondy umožňujú akcionárom ťažiť z poklesu stávkami na úspech a zlyhanie rôznych aktív.
Šírenie rizika
Jednou z hlavných výhod investovania do podielových fondov je, že automaticky poskytuje značný stupeň diverzifikácie. Aby ste však ochránili svoje investície do fondu pred budúcou finančnou krízou, diverzifikujte sa ďalej investovaním do rôznych typov fondov, ako sú napríklad vyššie uvedené, aby ste svoje riziko rozložili ďalej.
Vydrž to
Jedným z hlavných dôvodov, pre ktoré investori počas finančnej krízy toľko stratili, bolo to, že zovretá panika, všetci zlikvidovali svoje investície naraz a vytvorili tak ďalší tlak na finančný systém. Tí, ktorí vyhnali búrku a nechali investície na mieste, spravidla získali späť to, čo sa časom stratilo.
Aj keď budúca finančná kríza zasiahne budúci rok, pravdepodobnosť, že bude americká ekonomika navždy devastovaná, je nízka. Každá ekonomika má vzostupy a pády, niektoré veľké a niektoré malé, ale celková výkonnosť amerických trhov v priebehu času bola na vzostupe. Najdôležitejšia vec, ktorú môžete urobiť, aby ste ochránili svoje vzájomné fondy pred pustošením hospodárskeho pádu, je zhlboka sa nadýchnuť a čakať, kým búrka prejde.