Jedným z kľúčov, na ktoré sa mnohí finanční poradcovia zameriavajú so svojimi klientmi, je plánovanie nástupníctva. Dohody o kúpe a predaji a iné nástroje sa bežne používajú na zabezpečenie hladkého prechodu od jedného vlastníka alebo partnera k druhému. Mnohí finanční poradcovia sú však sami chorí pripravení odovzdať otca svojej vlastnej praxe nástupcovi. Štúdia uskutočnená spoločnosťou Fidelity Investments v roku 2015 odhalila, že zatiaľ čo približne dve tretiny každej poradenskej spoločnosti by chceli zmeniť vlastníctvo interne, iba asi štvrtina z nich má jasných nástupcov. Iba 40% z nich má akýkoľvek druh dedičského plánu. Tento rozdiel by mohol spôsobiť značné otrasy vo finančnom priemysle, ak poradcovia neprijmú podstatné kroky na nápravu situácie.
Rastúci problém
Poradcovia, ktorí sa blížia k dôchodkovému veku, musia aktívne hľadať jedného alebo viacerých nástupcov pre svoje podnikanie. Ak nemajú určeného kupujúceho alebo iného nástupcu pripraveného vstúpiť, keď sú preč, môžu nakoniec urobiť svojim klientom značnú službu. Štúdia spoločnosti Fidelity tiež ukázala, že o niečo viac ako tretina všetkých poradcov na súčasnom trhu opustí podnikanie v nasledujúcich desiatich rokoch, a mnohí z nich majú rozsiahle zavedené postupy. Ešte znepokojivejšia je skutočnosť, že z tých opýtaných firiem asi polovica uviedla, že ich zamestnanci by pri odchode neboli alebo neboli schopní prevziať ich. A môže trvať päť až desať rokov, kým sa niekto ožení, aby prevzal podnik, takže tí, ktorí už nemajú jasne stanovené stratégie dedenia, už musia konať. (Viac informácií nájdete v časti: FA by mali klienti s faktormi podieľať na plánoch nástupníctva .)
Prvým krokom je presne určiť, aké zručnosti a schopnosti bude nástupca potrebovať a či sa tieto budú učiť súčasným zamestnancom alebo hľadať od externého kupujúceho. A ak interný zamestnanec v určitom okamihu prejavil záujem o kúpu tohto postupu, teraz je pravdepodobne vhodný čas začať diskutovať o možnostiach financovania, čo mladšiemu kupujúcemu poskytne viac času na prípravu.
Štúdia spoločnosti Fidelity tiež odhalila, že vyššie percento najúspešnejších postupov sa pripravuje v tejto oblasti, pričom iba vyše polovica z nich má zavedený plán dedenia. Vyššie percento tiež urobilo hmatateľné kroky na vybudovanie plánu dedenia v posledných troch rokoch a takmer tri štvrtiny týchto firiem majú zavedený pevný mechanizmus, ktorý môže poskytnúť ocenenie pre ich prax, keď to bude potrebné (v porovnaní s približne 60 % ostatných firiem). (Viac informácií nájdete v časti: Ako vytvoriť plán nástupníctva podnikov .)
Sukcesia klientov
Ďalším kľúčovým problémom, ktorý sa dotýka dilemy poradenstva v oblasti poradenstva, je súčasná demografia poradenskej klientely. O niečo viac ako pätina všetkých súčasných klientov je starších ako 70 rokov a títo klienti sú držiteľmi viac ako štvrtiny spravovaných aktív oslovených firiem. Potenciálni nástupcovia poradenstva musia vedieť, ako spoznať svoje deti a ďalších dedičov skôr, ako zdedia dedičstvo svojich rodičov. Preklenutie tejto generačnej medzery s klientmi môže pomôcť následným poradcom generovať priebežné príjmy z praktík, ktoré kupujú alebo zdedia. (Viac informácií nájdete v: Najlepšie tipy na prípravu poradenskej praxe na predaj .)
Spodný riadok
Poradcovia, ktorí sa venujú svojej kariére na rozvíjanie svojich postupov, musia zabezpečiť, aby sa o ich klientov postarali, keď sa pohybujú ďalej. Každá poradenská spoločnosť musí mať jasnú predstavu o tom, čo musí mať nástupca možnosť podniknúť a začať podnikať konkrétne kroky smerom k realizácii jasného plánu dedenia. (Viac informácií nájdete v časti: Tipy na správu od najlepších finančných poradcov .)
![Poradcovia zaostávajú v plánovaní nástupníctva Poradcovia zaostávajú v plánovaní nástupníctva](https://img.icotokenfund.com/img/financial-advisor-practice-management/179/advisors-falling-short-succession-planning.jpg)