Obsah
- # 1 Pochopenie investície
- # 2 Zamiluje sa do spoločnosti
- # 3 Nedostatok trpezlivosti
- # 4 Príliš veľa investícií
- # 5 Pokus o načasovanie trhu
- # 6 Čaká sa na vyrovnanie
- # 7 Nedarí sa diverzifikovať
- # 8 Nechajte svoje emócie vládnuť
- Ako sa vyhnúť týmto chybám
- Spodný riadok
Väčšine z nás sa to stalo niekedy alebo v inom čase: Ste na kokteilovom večere, kde si vychutnáte svoj nápoj a predjedlá a predbieha sa „fúkanie“. Vieš, že sa bude chváliť svojím posledným „obrovským úspechom“. Tentoraz sa dostal na dlhé miesto v Widgets Plus.com, najnovšom, najväčšom online obchodníkovi s domácimi gadgetmi. Zistíte, že o spoločnosti nevie nič, je s ňou stále úplne zamilovaný a do nej investoval 25% svojho portfólia v nádeji, že dokáže rýchlo zdvojnásobiť svoje peniaze.
Napriek vášmu odporu, aby ste ho počúvali, začnete sa cítiť pohodlne a samoľúby, keď viete, že sa dopustil najmenej štyroch bežných chýb v investovaní a že, dúfajme, tentoraz sa naučí lekciu. Okrem štyroch chýb, ktoré urobil rezident, sa tento článok venuje štyrom ďalším častým chybám.
# 1 Pochopenie investície
Jeden z najúspešnejších investorov na svete, Warren Buffett, varuje pred investovaním do spoločností, ktorým nerozumiete. To znamená, že ak nerozumiete obchodným modelom, nemali by ste nakupovať akcie v spoločnostiach. Najlepším spôsobom, ako tomu zabrániť, je vybudovať diverzifikované portfólio fondov obchodovaných na burze (ETF) alebo podielových fondov. Ak investujete do jednotlivých akcií, uistite sa, že pred investíciou každej spoločnosti, ktorú tieto akcie reprezentujú, dôkladne porozumeli.
# 2 Zamiluje sa do spoločnosti
Keď vidíme spoločnosť, do ktorej sme investovali dobre, príliš často sa do nej zamilujeme a zabudneme, že sme túto akciu kúpili ako investíciu. Vždy pamätajte, že ste túto akciu kúpili, aby ste zarobili. Ak sa zmení ktorýkoľvek z fundamentov, ktoré vás vyzvali na kúpu spoločnosti, zvážte predaj akcie.
# 3 Nedostatok trpezlivosti
Koľkokrát sa okamžite prejaví sila pomalého a stabilného pokroku? Pomaly a stabilne zvyčajne vyjde na vrchol - či už v telocvični, v škole alebo vo svojej kariére. Prečo teda očakávame, že sa bude líšiť od investovania? Pomalý, stabilný a disciplinovaný prístup pôjde oveľa ďalej po dlhej trase, ako pri hraní hry Hail Mary na poslednú chvíľu. Očakávanie, že naše portfóliá urobia niečo iné, ako to, na čo sú navrhnuté, je recept na katastrofu. To znamená, že vaše očakávania musia byť realistické, pokiaľ ide o dĺžku, čas a rast, s ktorým sa budú jednotlivé akcie stretávať.
# 4 Príliš veľa investícií
Obrat alebo skákanie do a z pozícií je ďalším vrahom. Pokiaľ nie ste inštitucionálnym investorom, ktorý má výhodu nízkych províznych poplatkov, transakčné náklady vás môžu zažiť nažive - nehovoriac o krátkodobých daňových sadzbách a príležitostných nákladoch na stratu z dlhodobých ziskov z dobrých investícií.
# 5 Pokus o načasovanie trhu
Načasovanie trhu, zlý bratranec obratu, tiež zabíja návraty. Úspešné načasovanie trhu je nesmierne ťažké. Dokonca ani inštitucionálni investori to nedokážu úspešne. Známa štúdia „Determinanty výkonnosti portfólia“ ( Financial Analysts Journal, 1986), ktorú vypracovali Gary P. Brinson, L. Randolph Hood a Gilbert Beerbower, sa zaoberala výnosmi amerických dôchodkových fondov. Táto štúdia ukázala, že rozhodnutím o investičnej politike bolo v priemere vysvetlené takmer 94% kolísania výnosov v priebehu času. Z pohľadu laikov to znamená, že za normálnych okolností možno väčšinu výnosov portfólia vysvetliť rozhodnutiami o pridelení aktív, ktoré urobíte, nie načasovaním alebo dokonca výberom zabezpečenia.
# 6 Čaká sa na vyrovnanie
Rovnomerné je len ďalší spôsob, ako zaistiť stratu akéhokoľvek zisku, ktorý ste mohli dosiahnuť. To znamená, že čakáte na predaj porazeného, kým sa nevráti na pôvodnú cenu. Behaviorálne financovanie to nazýva „kognitívna chyba“. Ak si neuvedomujú stratu, investori strácajú dvoma spôsobmi. Najprv sa vyhnú predaju porazeného, ktorý môže pokračovať v posúvaní, až je to bezcenné. Po druhé, sú tu náklady na príležitosti, ktoré môžu byť pre tieto investičné doláre lepšie využiteľné.
# 7 Nedarí sa diverzifikovať
Hoci profesionálni investori môžu byť schopní vytvárať alfa (alebo nadmerný výnos oproti referenčnej hodnote) investovaním do niekoľkých koncentrovaných pozícií, bežní investori by sa to nemali snažiť. Dodržiavajte zásadu diverzifikácie. Pri budovaní portfólia ETF alebo portfólia podielových fondov nezabudnite priradiť expozíciu všetkým hlavným priestorom. Pri budovaní individuálneho portfólia akcií alokujte všetky hlavné sektory. Spravidla nie je možné na jednu investíciu prideliť viac ako 5% až 10%.
# 8 Nechajte svoje emócie vládnuť
Možno, že zabijakom návratnosti investícií č. 1 sú vaše emócie. Axióma, ktorá na trhu vládne strach a chamtivosť, je pravda. Nedovoľte, aby vás predbehol strach alebo chamtivosť. Zamerajte sa na väčší obrázok. Výnosy z akciových trhov sa môžu v kratšom časovom období výrazne líšiť, ale z dlhodobého hľadiska môžu historické výnosy z akcií s veľkými kapitalizáciami dosahovať v priemere 10%. Uvedomte si, že z dlhodobého hľadiska by sa výnosy vášho portfólia nemali od týchto priemerov veľmi líšiť. V skutočnosti môžete mať prospech z iracionálnych rozhodnutí iných investorov.
Ako sa vyhnúť týmto chybám
Nižšie sú uvedené niektoré ďalšie spôsoby, ako sa vyhnúť týmto častým chybám a udržať svoje portfólio na dobrej ceste.
Vypracovať akčný plán
Proaktívne určujte, kde sa nachádzate v investičnom životnom cykle, aké sú vaše ciele a koľko musíte investovať, aby ste sa tam dostali. Ak sa na to necítite kvalifikovaný, vyhľadajte seriózneho finančného plánovača. Pamätajte, prečo investujete svoje peniaze. Inšpirujete sa tým, že ušetríte viac a bude pre vás ľahšie určiť správne rozdelenie pre vaše portfólio. Zmiernite svoje očakávania na historické výnosy z trhu. Nečakajte, že vaše portfólio zbohatne cez noc. Dôsledkom bude dlhodobá dlhodobá investičná stratégia, ktorá prinesie bohatstvo.
Zapnite svoj plán automaticky
Ako rastie váš príjem, môžete pridať ďalšie. Sledujte svoje investície. Na konci každého roka skontrolujte svoje investície a ich výkon. Určite, či by sa pomer vlastného kapitálu k pevnému príjmu mal nemeniť alebo zmeniť podľa toho, kde sa práve nachádzate.
Užite si nejaké zábavné peniaze
Všetci sme v pokušení potrebou občas utrácať peniaze. Je to povaha ľudského stavu. Takže namiesto toho, aby ste sa s tým snažili bojovať, choďte s tým. Odložte si svoje „zábavné investičné peniaze“. Túto sumu by ste mali obmedziť na najviac 5% svojho investičného portfólia. Nepoužívajte peniaze na odchod do dôchodku. Vždy hľadajte investície od renomovanej finančnej spoločnosti. Pretože niektorí môžu porovnávať tento konkrétny proces s hazardnými hrami, postupujte podľa rovnakých pravidiel, aké by ste použili pri tomto úsilí.
- Obmedzte svoje straty na svojho príkazcu (napríklad nepredávajte hovory na akcie, ktoré nevlastníte). Pripravte sa, že stratíte 100% svojej investície. Vyberte a dodržte vopred stanovený limit, aby ste určili, kedy budete odchádzať.
Spodný riadok
Chyby sú súčasťou procesu investovania. Vedieť, čo sú, keď sa ich dopúšťate a ako sa im vyhnúť, vám pomôže uspieť ako investor. Aby ste sa vyhli chybám uvedeným vyššie, vypracujte premyslený a systematický plán a držte sa ho. Ak musíte urobiť niečo divoké, odložte si zábavné peniaze, ktoré ste úplne pripravení stratiť. Postupujte podľa týchto pokynov a budete na dobrej ceste k budovaniu portfólia, ktoré z dlhodobého hľadiska prinesie veľa šťastných výnosov.
![Vyhnite sa týmto 8 častým chybám pri investovaní Vyhnite sa týmto 8 častým chybám pri investovaní](https://img.icotokenfund.com/img/affluent-millennial-investing-survey/436/avoid-these-8-common-investing-mistakes.jpg)