Ak je váš Roth IRA v držbe sprostredkovania, môže firma uľahčiť nákup fondov obchodovaných na burze (ETF).
Zahrnutie ETF do Roth IRA môže byť lacným a efektívnym spôsobom investovania do vášho dôchodku. Výnosy, ktoré uvidíte pri pridávaní starostlivo vybraných ETF, sú umocnené rastom bez daní, ktorý poskytuje Roth IRA.
Kľúčové jedlá
- ETF poskytujú diverzifikáciu a prístup na špecializované trhy pre vaše portfólio. Zvyčajne majú ETF nižšie poplatky ako podielové fondy, čo z nich robí nákladovo efektívnu investíciu. ETF s rastom a výnosom sa hodia na začlenenie do Roth IRA, pretože zisky a výbery investícií sú oslobodené od dane.
Výhody ETF v Roth IRA
ETF sú skvelým spôsobom, ako vybudovať solídne portfólio, pretože majú nižšie poplatky ako tradičné podielové fondy a ponúkajú tak širokú diverzifikáciu, ako aj prístup k veľmi špecifickým odvetviam na trhu.
Napríklad existujú indexové ETF, ktoré sledujú konkrétne ukazovatele, ako napríklad S&P 500. Existujú aj ETF s taktickým prideľovaním, ktoré sú spravované profesionálmi a poskytujú dynamické portfólio v jednom fonde prispôsobovaním sa neustále sa meniacim trhovým podmienkam.
Vytvorenie pákového efektu v rámci Roth IRA však môže byť takmer nemožné z dôvodu investičných obmedzení na dôchodkových účtoch. Jedným zo spôsobov, ako vyriešiť tento problém, je zahrnutie pákového efektu do vašej Roth IRA.
Pákový efekt ETF využíva deriváty a dlh na zvýšenie výnosov podkladového indexu, ktorý sleduje. Majte na pamäti, že zatiaľ čo návratnosť sa môže zvýšiť na hornú stranu, ETF s pákovým efektom môžu tiež zosilniť straty, čo z nich robí rizikovejšie investície. Pákové ETF sa odporúčajú pre sofistikovaných investorov s vysokou toleranciou rizika.
Výber ETF pre Roth IRA
ETF zjednodušujú investovanie. Obchodujú ako akcie počas trhových hodín a poskytujú investorom prístup k koši mnohých akcií v jednom produkte. Zároveň môže byť výber najlepších ETF pre odchod do dôchodku náročné, pretože je ich toľko.
ETF obchodujú na burze ako akcie, na rozdiel od podielových fondov, ktoré je možné zakúpiť iba na konci každého obchodného dňa.
Príspevky do Roth IRA sa vyplácajú v dolároch po zdanení, čo znamená, že investície rastú bez daní a neplatíte ani daň z výberov pri odchode do dôchodku. Pre Roth IRA sú vhodné agresívnejšie a na rast zamerané fondy z dôvodu daňových výhod.
Štatistika poradcu
Scott Bishop, CPA, PFS, CFP®
STA Wealth Management, LLC, Houston, TX
Pre investorov, ktorí chcú využívať komplexné investičné stratégie, sú ETF niekedy jediným spôsobom, ako získať prístup k takýmto stratégiám v Roth IRA. Napríklad predaj krátkych zásob v Roth IRA nie je zvyčajne povolený. Môžete si však kúpiť ETF, ktoré sú navrhnuté tak, aby sa pohybovali opačným smerom ako index akciového trhu alebo iné referenčné hodnoty. Tieto inverzné (alebo krátke) ETF vám poskytujú podobné výnosy ako predaj nakrátko.
Roth IRAs vám tiež nedovoľujú obchodovať na marži, takže nemôžete použiť svoj dôchodkový účet na obchodovanie s pákovým efektom. Môžete si však kúpiť akcie pákových ETF, ktoré ponúkajú viacnásobné denné výnosy z konkrétneho typu investície, čo vám poskytne mnoho rovnakých charakteristík návratnosti, aké by kúpilo fond na marži.
![Môžem si kúpiť etfy za svoj roth ira? Môžem si kúpiť etfy za svoj roth ira?](https://img.icotokenfund.com/img/roth-ira/484/can-i-buy-etfs-my-roth-ira.jpg)