Portfólio gaučových zemiakov je indexačná investičná stratégia, ktorá si vyžaduje iba ročné monitorovanie. Ide o pasívnu stratégiu určenú pre investora, ktorý má dlhodobý horizont a ktorý je ochotný nechať svoje prostriedky na pokoji. Ak máte záujem o praktickejší prístup, ak chcete sledovať a reagovať na akciový trh, táto stratégia nie je pre vás.
kľúčové jedlá
- Portfólio gaučových zemiakov je stratégiou indexovania, ktorá si vyžaduje iba ročné monitorovanie a vyváženie, ale z dlhodobého hľadiska ponúka významné výnosy. Portfólia zemiakov investujú rovnako do dvoch aktív, kmeňových akcií a dlhopisov (prostredníctvom indexových fondov alebo ETF), a udržujú ich 50. / 50 sa rozdelí rok čo rok. V portfóliu zemiakov na gauči umožňujú akcie rast, zatiaľ čo dlhové nástroje poskytujú ochranu pred volatilitou trhu. Portfólia zemiakov klesajú menej ako trh v obdobiach poklesu, ale tiež sa menej zhodnocovajú na trhoch s rastúcim poklesom.
Budovanie portfólia zemiakov Couch
Scott Burns, spisovateľ osobného financovania a spoluzakladateľ Assetbuilder.com, vyvinul v roku 1991 stratégiu investovania do kupónov zemiakov ako alternatívu pre ľudí, ktorí platili správcom peňazí za zvládnutie svojich investícií. Portfólia zemiakov sú nízka údržba a nízke náklady a ich inštalácia si vyžaduje minimálny čas.
Stratégia je jednoduchá: Rozdeľte si svoje podiely rovnomerne medzi akcie (akcie) a dlhopisy (dlhy). Keďže dlhopisové investície sú navrhnuté tak, aby boli oveľa konzervatívnejšie ako akcie, tento prístup umožňuje zhodnocovanie a zároveň znižuje volatilitu portfólia pri nízkych nákladoch as minimálnym úsilím investora.
Investor vytvára portfólio gaučových zemiakov tým, že polovicu svojich peňazí vloží do spoločného akciového fondu, ktorý sleduje trh, ako je napríklad index Standard & Poor's 500 Index (S&P 500), a druhú polovicu do sprostredkovateľského dlhopisového fondu, ktorý sleduje blok Bloomberg Barclays USA. Agregovaný index dlhopisov.
Aj keď to nie je povinné, Burns okrem toho navrhol dva indexové fondy, ktoré korelujú s opísanými triedami aktív: fond indexu Vanguard Index 500 (VFINX) a index indexu celkového trhu dlhopisov Vanguard (VBMFX). Existuje však mnoho ďalších indexových fondov, z ktorých si môžete vybrať.
Na začiatku každého nového roka musí investor iba rozdeliť celkovú hodnotu portfólia na dve a potom vyvážiť portfólio vložením polovice fondov do kmeňových akcií a druhej polovice do dlhopisov.
Váženie výnosov z portfólia zemiakov
Pozrime sa, ako by sa model gaučových zemiakov - umiestňovanie 50% finančných prostriedkov do indexu dlhopisov S&P 500, 50% do dlhopisového indexu a opätovné vyváženie na začiatku každého roka - vo vzťahu k akciovému trhu uskutočnil.
V jednom zo svojich pôvodných článkov Burns poznamenal: „Keby ste postupovali podľa tohto postupu od roku 1973 do konca roku 1990, čo je obdobie veľkých stúpaní a klesaní, traumat, mystifikácií a všeobecnej úzkosti, návratnosť by bola 10, 29%, iba O 0, 27% menej ako návratnosť akcií. Mali by ste asi polovicu stúpajúcich a klesajúcich cien na trhu a niekde by ste porazili 50 až 70% všetkých profesionálnych správcov peňazí. ““
Počas jedného z najhorších období na trhu v histórii USA v rokoch 2000 až 2002 stratila S&P 500 celkovo 43, 1%, zatiaľ čo portfólio zemiakov na gauči stratilo počas toho istého obdobia iba 6, 3%.
Na konci roku 2018, keď trh zaznamenal straty po prvýkrát za takmer desať rokov, klesol index S&P 500 o 4, 52% (čo umožnilo reinvestované dividendy). Na rozdiel od toho portfólio gaučových zemiakov investované do indexu celkového trhu Vanguard ETF a do dlhopisu cenných papierov iShares Treasury Inflation-Securities Securities bond ETF stratilo iba 3, 31%.
Ak však portfólio zemiakov na gauči stratí menej, pribúda tiež menej. Pri pohľade na desaťročné obdobie 2010 - 2019 sa S&P 500 vrátil 12, 97% a portfólio zemiakov na gauči 8, 48%. V októbri 2019 vzrástol S&P o 19, 92%, zatiaľ čo gaučový zemiak varil o 11, 06% - síce malé zemiaky, ale napriek tomu výrazné oneskorenie.
Spodný riadok
Portfólio gaučových zemiakov plne zahŕňa pasívny prístup k aktívnemu riadeniu - dôvodom sú všetky tie štúdie, ktoré ukazujú, že 80% správcov peňazí neporazilo svoje referenčné ukazovatele.
Stratégia couch-potato funguje pre investorov, ktorí chcú nízke náklady a malú údržbu v portfóliu, ktoré obsahuje iba americké akcie a dlhopisy, avšak môžu samozrejme implementovať sofistikovanejšiu stratégiu indexovania pomocou viacerých tried aktív a pridaním malých a medzinárodných akcií do zvýšenie návratnosti. Základnou myšlienkou je však portfólio s dvoma aktívami a dvoma investíciami.
Je to jedinečná stratégia pre pestovanie rastlín a zabudnutie. Aj keď nedosiahnu najvyššie zisky, investori v oblasti gaučových zemiakov spia v noci dobre, pretože vedia, že sa môžu podieľať na raste akciového trhu, zatiaľ čo vedia, že ich riziko je znížené tým, že nebudú mať 100% finančných prostriedkov viazaných na akcie.
![Môžem zarobiť peniaze gaučom Môžem zarobiť peniaze gaučom](https://img.icotokenfund.com/img/affluent-millennial-investing-survey/710/can-i-make-money-with-couch-potato-portfolio.jpg)