Charles Schwab Corp. (SCHW) zjednodušuje a modernizuje spôsob, akým budú investori platení zo svojich portfólií. Tento krok by mohol zahryznúť z trhového podielu vysokorýchlostných registrovaných investičných poradcov (RIA). Spoločnosť poskytujúca finančné služby v stredu oznámila, že uvedie na trh Schwab Intelligent Income, nástroj, ktorý nielen automatizuje množstvo úloh týkajúcich sa prístupu investorov k ich investičným portfóliom, ale poskytne aj kritické investičné poradenstvo.
Kľúčové jedlá
- Charles Schwab uvedie na trh inteligentný príjem spoločnosti Schwab v januári 2020. Tento nástroj zjednoduší, ako investori čerpajú príjmy zo svojich portfólií. Pre tradičné RIA bude stále ťažšie zostať konkurencieschopné.
Čo to znamená pre investorov
Cieľom spoločnosti Schwab Intelligent Income, ktorá sa má spustiť v januári 2020, je poskytnúť klientom spôsob, ako získať odborné poradenstvo a riadenie súvisiace s prechodom od investovania do portfólia k získaniu stabilného príjmu z tohto portfólia. Cieľom je viesť investorov k zdanlivo skľučujúcim rozhodnutiam okolo tohto prechodu, klásť im rôzne otázky týkajúce sa ich finančnej situácie a potom odporučiť vhodné investičné stratégie a to všetko bez ďalších poplatkov.
„Väčšina služieb zameraných na vytváranie výnosov pre klientov prichádza s vysokými nákladmi, nedostatkom flexibility a dlhodobými záväzkami, “ povedal Jonathan Craig, senior výkonný viceprezident Charles Schwab a vedúci služieb pre investorov. „Inteligentný príjem Schwab rieši komplexnosť jeho vykonávania a odstraňuje trenie spojené s inými službami v oblasti príjmu tým, že poskytuje flexibilný, lacný a inteligentný spôsob, ako z vášho portfólia vygenerovať predvídateľnú výplatu.“
Medzi hlavné funkcie patrí inteligentné daňové poradenstvo, digitálny dashboard v reálnom čase, ktorý investorom umožňuje ľahko si prezerať svoje portfólio, ako aj s ním súvisiace transakcie, pokyny týkajúce sa vytvárania predvídateľných mesačných výberov, automatický vklad z príjmu, flexibilitu pri začatí, zastavení alebo úprave súm výberov a priebežné monitorovanie účtov a varovania. Skutočnú správu portfólia bude vykonávať automatizovaná investičná služba Schwab Intelligent Portfolios, ktorá vyžaduje minimálnu investíciu 5 000 dolárov.
Pozerať sa dopredu
Kým digitálne poradenské služby alebo robotickí poradcovia nie sú v súčasnosti úplne nové, stávajú sa čoraz významnejšou. Tradičné hodnotenia vplyvu na životné prostredie sa pravdepodobne budú snažiť udržať konkurencieschopnosť z hľadiska nákladov, pretože stále viac a viac investorov sa bude cítiť pohodlnejších so stále inteligentnejšími a sofistikovanejšími robotmi, ktorí spravujú svoje investície a poskytujú rady.