Čo je poradca pre charterové investície (CIC)?
Chartered investiční poradca je označenie udelené asociáciou investičných poradcov. Zainteresovaní investiční poradcovia musia pracovať v pozícii oprávnenej pre členskú spoločnosť asociácie investičných poradcov, musia dodržiavať etický kódex a predkladať odborné a charakterové odkazy.
Porozumenie poradcom pre charterové investície (CIC)
Prenajatý investičný poradca alebo CIC sa vzťahuje na označenie udelené jednotlivcom s kvalifikáciou a skúsenosťami, ktoré sú v súlade s tými, ktoré sú uvedené v zákone o investičných poradcoch z roku 1940. Zahŕňa to zvereneckú a etickú zodpovednosť, ktorú má poradca voči svojim klientom, ako aj jeho skúsenosti a zručností.
Asociácia investičných poradcov udeľuje označenie CIC jednotlivcom, ktorí v súčasnosti pracujú ako investiční poradcovia, preukázali investičné poradenstvo a pokročilé zručnosti v oblasti riadenia portfólia, často dohliadaním na veľké účty a podielové fondy a ktorí sú držiteľmi menovaného finančného analytika. Účelom ocenenia je identifikovať jednotlivcov s významnými skúsenosťami ako investičných poradcov a správcov portfólia.
Kvalifikácia ako charterový investičný poradca
Ako správcovské spoločnosti musia charteroví investiční poradcovia poskytovať personalizované, nezaujaté rady, ktoré sú v najlepšom záujme klienta. Označenie CIC si vyžaduje aj najmenej päťročné pracovné skúsenosti. Oprávnené povolania sú tie, v ktorých viac ako 50% pracovného času je venovaných priebežnému investičnému poradenstvu a správe portfólia. Prenajatí investiční poradcovia musia byť každoročne opätovne certifikovaní.
V rámci procesu podania žiadosti musia uchádzači identifikovať svoje pracovné povinnosti, ako napríklad ekonomický výskum a analýzu cenných papierov. Uchádzači musia tiež poskytnúť pracovné a charakterové odkazy a vyplniť etický dotazník. Žiadosti sa posudzujú dvakrát ročne, pričom termíny na posúdenie sú 1. apríl a 1. október.
Združenie investičných poradcov
Asociácia investičných poradcov je neziskové združenie, ktoré výhradne zastupuje záujmy federálne registrovaných firiem poskytujúcich investičné poradenstvo. Združenie bolo založené v roku 1937 a zohrávalo hlavnú úlohu pri prijímaní zákona o investičných poradcoch z roku 1940. Jeho členstvo pozostáva z viac ako 640 firiem, ktoré kolektívne spravujú viac ako 20 biliónov dolárov pre širokú škálu individuálnych a inštitucionálnych investorov.
Uvedené ciele združenia investičných poradcov sú:
- Podporovať vysoké štandardy integrity, zodpovednosti a kompetencie verejnosti v povolaní v oblasti investičného poradenstva. Poskytovať efektívne a kvalitné zastúpenie povolania v oblasti investičného poradenstva na všetkých úrovniach vlády s ohľadom na vývoj, formuláciu a prijatie právnych predpisov, pravidiel a nariadení týkajúcich sa Investiční poradcovia. Poskytovať výhody, služby a produkty, ktoré pomáhajú členským štátom pri ich podnikaní a zvyšujú ich hodnotu.
