Ďalšie vzdelávanie (CE) pomáha projektantom držať krok s najnovšími zmenami v priemyselných predpisoch a predpisoch a zároveň poskytuje inštrukcie o nových produktoch a technikách plánovania. Licencovaní alebo dôveryhodní finanční odborníci však majú často negatívnu reakciu, keď sa od nich požaduje, aby ukončili prácu na kurze ďalšieho vzdelávania., preskúmame štyri požiadavky na ďalšie vzdelávanie finančných odborníkov, pričom prvé dva boli poverené Úradom pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA). Sú regulačným prvkom, pevným prvkom, štátom schváleným vzdelávaním pre poisťovacích odborníkov a napokon CE pre profesionálne označenia.
Ako uvidíte, existujú spôsoby, ako zefektívniť tento postup tak, aby sa po uplynutí lehoty na ďalšie vzdelávanie nenájdete pochovaní pod hromadou pravidiel a predpisov.
Odlišné požiadavky na ďalšie vzdelávanie
Frustrácia, ktorá môže obklopovať kredity CE, je často výsledkom skutočnosti, že každá licencia alebo označenie má svoju osobitnú požiadavku na ďalšie vzdelávanie.
Napríklad maklér, ktorý je zároveň certifikovaným finančným plánovačom (CFP®), musí spĺňať rôzne požiadavky CE, ako napríklad:
- Regulačný prvok schválený FINRA pre licenciu pre sériu 6 alebo sériu 7 Pevný prvok schválený spoločnosťou FINRA pre licenciu pre sériu 6 alebo 7Stavený CE pre všetky poistné licencie, napríklad pre životné a zdravotné školenie CE schválené spoločnosťou CFFP® pre označenie CFP®
Regulačný prvok
Regulačný prvok schválený FINRA je rozdelený do troch podsekcií:
1. Držitelia licencie série 6
2. Držitelia licencie série 7
3. Tí, ktorí dohliadajú na držiteľov povolení na cenné papiere.
Všetci držitelia licencie majú 120 dní na splnenie tejto časti svojich požiadaviek na ďalšie vzdelávanie po tom, ako získali licenciu na dva roky. Tieto požiadavky sa potom splnia každé tri roky, pokiaľ si držiteľ licencie zachová svoju registráciu FINRA. Regulačný prvok pokrýva základné pravidlá a nariadenia, otázky súladu, predaja a komunikácie, ako aj témy dohľadu nad registrovanými príkazcami.
(Ak sa chcete dozvedieť viac o požiadavkách na počiatočné testovanie na získanie licencie, prečítajte si Rozdelenie licencií na finančné cenné papiere .)
Prvok firmy
Firemný prvok CE sa vzťahuje na finančného odborníka, ktorého FINRA považuje za „krytú osobu“. Zahrnuté osoby zahŕňajú kohokoľvek, kto sa podieľa na predaji alebo obchodovaní s cennými papiermi prakticky v akejkoľvek kapacite. Tréning podnikových prvkov vytvára spoločnosť alebo sa získava z vonkajších zdrojov a potom sa každoročne vykonáva na úrovni sprostredkovateľov a obchodníkov.
Toto vzdelávanie sa zameriava na dôležité zmeny v priemysle z jedného roka na ďalší. Má tendenciu byť relevantnejší pre projektantov, pretože tento typ odbornej prípravy pokrýva praktické témy, ako je školenie nových produktov alebo najnovšie stratégie finančného plánovania, ktoré môžu pre projektantov priniesť nový obchod.
Štátne schválené vzdelávanie pre držiteľov licencie
Neexistujú jednotné federálne požiadavky na ďalšie vzdelávanie v poisťovníctve a každý štát má svoj samostatný program CE, ktorý agenti a makléri musia splniť, aby si v tomto štáte mohli udržiavať licenciu. Každý štát má minimálny počet požadovaných hodín CE, ktorý musia všetci držitelia licencie pravidelne stretávať. Je na zodpovednosti držiteľa licencie, aby vedel, aké sú požiadavky CE vo všetkých štátoch, v ktorých má v úmysle vykonávať poisťovacie činnosti.
Ďalšie vzdelávanie pre profesionálne menovanie
Finanční plánovači, ktorí získali odborné poverenie, ako napríklad CFP®, Chartered Life Underwriter (CLU) alebo Chartered Financial Consultant (ChFC), budú mať ďalšie požiadavky na ďalšie vzdelávanie, ktoré presahujú rámec toho, čo je potrebné na udržanie ich licencie.
Napríklad lekári s osvedčením Financial Planner® musia každé dva roky absolvovať najmenej 30 hodín nepretržitého vzdelávania. Dve hodiny tohto kurzu musia byť v etickom tréningu, zatiaľ čo zvyšných 28 hodín môže pochádzať z akéhokoľvek finančného vzdelávacieho predmetu alebo kurzu, ktorý schválila Rada pre normy CFP®.
Všetky ostatné profesijné označenia, okrem tých, ktoré sú uvedené vyššie, majú tiež osobitné požiadavky na ďalšie vzdelávanie, ako sú CPA, registrovaný agent (EA), člen Rady pre vzdelávanie životného upisovateľa (LUTCF) a registrovaný zdravotný upisovateľ (RHU).
Vyplňte online kurzy
Našťastie sa požiadavky na ďalšie vzdelávanie splnia oveľa jednoduchšie, ako tomu bolo v minulosti. Internet účinne zefektívnil to, čo bolo kedysi ťažkopádnym byrokratickým procesom. Existuje niekoľko vynikajúcich poskytovateľov schválených materiálov CE online, napríklad WebCE.com a AI Insight. Tieto stránky vám umožňujú vybrať a zaplatiť za relevantný kurz a rýchlo ukončiť záverečnú skúšku online. Dokončené hodiny sa často hlásia priamo požadovaným štátom alebo označovacím tabuľkám.
Získanie kreditov vo viacerých označeniach
Je dôležité poznamenať, že mnoho hodín kurzu možno pripísať viac ako jednej licencii alebo označeniu. Napríklad veľká časť kurzov schválených Radou pre štandardy CFP® pre ďalšie vzdelávanie sa počíta aj do splnenia požiadaviek CE v oblasti poistenia alebo cenných papierov. Tieto hodiny sa môžu započítavať aj do iných označení, ako je CLU alebo ChFC. Je však dôležité si uvedomiť, že ten istý kurz pravdepodobne pripíšu rôzne inštitúcie rôzny počet hodín.
Napríklad, zvážte lekára CFP® s licenciou životného poistenia, ktorý absolvuje kurz životného poistenia od poskytovateľa online. Držiteľ licencie zistí, že zatiaľ čo ich rezidentský štát môže udeliť konkrétny kurz šesť hodín kreditu CE, Rada pre štandardy CFP® môže považovať kurz za hodný na splnenie jeho požiadaviek CE iba za štyri a pol hodiny kreditu. Aby sa maximalizovala efektívnosť vašej práce na kurze, je dôležité vedieť, koľko hodín úveru každá inštitúcia poskytne na daný kurz.
Spodný riadok
Aj keď oddelenie súladu ktoréhokoľvek makléra a obchodníka bude veľmi aktívne pri zabezpečovaní splnenia všetkých požiadaviek CE týkajúcich sa licencovania, túto zodpovednosť musia prevziať nezávislí agenti a makléri. Online vyplnenie požiadaviek CE a starostlivá koordinácia medzi všetkými požadovanými licenciami a označeniami môžu proces CE zrýchliť a pohodlnejšie.
![Ako udržať krok s ďalším vzdelávaním Ako udržať krok s ďalším vzdelávaním](https://img.icotokenfund.com/img/degrees-certifications/810/how-keep-up-with-your-continuing-education.jpg)