Poslaním Investopedia je poskytovať investorom objektívne, komplexné recenzie a hodnotenia online brokerov. Zaviazali sme sa pomáhať investorom na všetkých úrovniach pri hľadaní toho pravého online brokera pre ich potreby. Aby sme každému investorovi poskytli čo najlepšie poradenstvo, navrhli sme komplexnú metodiku klasifikácie s cieľom nájsť najlepšieho celkového online brokera a najlepšieho brokera pre 12 rôznych typov investovania a obchodovania.
Náš tím
Náš kontrolný tím vedie Theresa W. Carey, ktorá napísala vôbec prvú recenziu online brokerov v roku 1992 a už 27 rokov je autoritou v oblasti online obchodovania a investičných platforiem. Náš tím odborných recenzentov zahŕňa tradičných obchodníkov, odborníkov na finančných trhoch, investujúcich pedagógov a výskumných pracovníkov, ktorí sú všetci aktívni online investori s desaťročnými skúsenosťami.
Proces preskúmania
Navrhli sme systém, ktorý hodnotí maklérov na základe 10 kľúčových kategórií a 149 premenných. Každá kategória obsahuje kľúčové prvky, ktoré používatelia potrebujú, aby dôkladne vyhodnotili sprostredkovateľa online.
Na zber údajov sme zaslali dotazníky s 320 dotazmi zúčastneným maklérom. Získali sme živý sprostredkovateľský účet pre každú platformu a použili sme ho na vykonanie praktických testov pre každého sprostredkovateľa. Mnoho maklérov, ktorých sme preskúmali, nám poskytlo osobné demonštrácie ich platforiem a služieb v našich kanceláriách v New Yorku.
Z dotazníkov, rúk o testovaní platforiem makléra a ukážok, hodnotíme každú kategóriu hodnotení a skóre kategórie kombinujeme do celkového hodnotenia každého makléra.
Hodnotiace kategórie
Vzhľadom na individuálneho retailového investora sme sa kriticky zamerali na služby a technológie poskytované online brokermi. Naše analýzy sme usporiadali do desiatich kategórií a každému maklérovi sme ohodnotili jeho výkonnosť v každej kategórii. Skóre za celkové ocenenie predstavuje priemer kategórií.
Kategórie hodnotenia | ||
---|---|---|
Skontrolujte kategóriu | váženie | premenné |
Obchodné skúsenosti | 10% | 15 |
Technológia obchodovania | 10% | 11 |
Použiteľnosť | 10% | 13 |
Mobilné | 10% | 14 |
Rozsah ponuky | 10% | 16 |
Výskum a správy | 10% | 23 |
Analýza portfólia a správy | 10% | 13 |
Zákaznícky servis a online pomoc | 10% | 16 |
Vzdelávanie a bezpečnosť | 10% | 17 |
náklady | 10% | 11 |
Každý investor má iné potreby. Prví investori potrebujú online brokera s ľahko použiteľnou platformou a vzdelávacími zdrojmi, zatiaľ čo obchodník s opciami potrebuje nástroje na analýzu rizík a spôsoby modelovania rôznych stratégií. Okrem našich celkových rebríčkov poskytujeme rebríčky pre desať rôznych obchodných a investičných štýlov. V každom prípade používame rovnaké údaje a prevažujeme funkcie, ktoré sú pre daný štýl najdôležitejšie. Presné podrobnosti o vážení sú uvedené v každom ocenení kategórie.
Obchodné skúsenosti
Táto kategória vyhodnocuje celkový pracovný postup pri zadávaní objednávky.
Hlavným dôrazom v tejto kategórii je pracovný postup, ktorý logicky postupuje z jedného kroku na ďalší. Skontrolovali sme spôsoby, ako je obchodníkovi oznámené vykonanie objednávky, ako sú napríklad kontextové oznámenia, aktualizácia stavu objednávky a / alebo text na mobilnom zariadení, keď sa objednávka vyplní.
Pri uzatváraní pozície sme hľadali vopred vyplnené objednávky objednávok, čo vylučuje možné chyby počas procesu uzatvárania. Pri pohľade na správu o portfóliu sa uprednostňuje tlačidlo „Zatvoriť“. Posúdili sme tiež proces zadávania objednávok opcií, ako aj obrazovky futures, komodít a devízových objednávok podielových fondov, dlhopisov a (ak sú k dispozícii). Metódy zadávania podmienených príkazov, ako napríklad zrušenie jedného príkazu alebo iné spustenie iného príkazu, boli overené.
Najlepšie známky v tejto kategórii vyžadujú:
- Jednoduchý, logický pracovný tokVeľká škála typov objednávok online (trh, limit, stop, zrušené do dobrého stavu, atď.) Generovanie zatváracej objednávky priamo zo zoznamu portfólia a možnosť vybrať daňový lotRolling opčnej stratégie s minimálnym počtom počtu kliknutíSchopnosť vytvárať podmienené objednávky (jedna spúšťa druhú, druhá ruší druhú, atď.) Schopnosť obchodovať s košom zásob alebo fázovými pokynmi Obchodný denník
Technológia obchodovania
Táto kategória hodnotí predovšetkým to, čo sa deje po odoslaní objednávky obchodníkom, a tiež sa zaoberá údajmi pred obchodom a po ňom.
Hodnotili sme kvalitu údajov dostupných v procese zadávania objednávky s dôrazom na streamovanie údajov v reálnom čase. Dostupnosť stratégií zvyšovania cien a technológie smerovania inteligentných objednávok (ktorá nájde najlepšiu ponuku alebo ponuku) je potrebná na získanie najvyšších hodnotení v tejto kategórii. Spýtali sme sa, či motor na smerovanie objednávok používal sprejový alebo sekvenčný motor; striekanie smerovania kontaktov do viacerých miest súčasne a je menej naklonené uskutočňovať objednávky cez trasy, ktoré ponúkajú platbu za tok objednávok. Sprostredkovatelia ponúkajúci zlepšenie ceny - predaj nad ponukovou cenou alebo nákup pod ponukovou cenou - dostali zlomok bodu v závislosti od časti svojich transakcií, z ktorých mali úžitok.
Najlepšie známky v tejto kategórii vyžadujú, aby maklér ponúkol:
- Streamovanie cien v reálnom čase počas celého smerovania procesuOrder, ktoré kladie dôraz na zlepšenie ceny. Schopnosť prispôsobiť obchodné skúsenosti, napríklad nastavenie predvoleného počtu akcií alebo typu príkazu. Možnosť umiestniť obchod z grafuRealitné aktualizácie kúpnej sily a zostatkovej marže
Použiteľnosť
Táto kategória hodnotí celkovú navigáciu na webe a jednoduché použitie.
5 znamená, že web alebo program bol ľahko použiteľný a dobre navrhnutý, nezasahoval pri prechode z obrazovky na obrazovku a mohol byť prispôsobený potrebám používateľa.
Najlepšie známky v tejto kategórii vyžadujú:
- Rýchly štart pre nového zákazníka Ľahký prístup k výskumu s jasnou cestou k obchodnému lístkuV prípade potreby sa zobrazuje stav aktuálneho účtu, ak je to potrebnéKontaktná dostupnosť obchodného lístkaBeing schopný ľahko prepínať z jednej oblasti platformy na inú Možnosti prispôsobenia a prispôsobenia
Mobilné
Táto kategória hodnotí mobilné aplikácie a webové stránky s podporou HTML-5, ktoré sa prispôsobujú použitému mobilnému zariadeniu.
Dostupnosť a kvalita mobilného obchodovania a údaje o účtoch sú tu kľúčovými ukazovateľmi, ako aj vzdelávacie príležitosti, ktoré môžete vziať so sebou na cestu.
Najlepšie známky v tejto kategórii vyžadujú:
- Streamovanie údajov v reálnom čase, vrátane mapovania a správ Schopnosť obchodovať s akciami a zložitými možnosťami na tablete alebo chytrom telefóne Schopnosť obchodovať so všetkými triedami aktív ponúkanými na webovej stránke alebo stolnej platformeK integrácia medzi platformami je kľúčová. Sledovacie zoznamy nastavené na pracovnej ploche by mali byť k dispozícii aj na mobilných zariadeniach - a naopakVykonanie upozornení nastavených na pracovnom postupe desktopSmooth na zadanie objednávky a správu účtu
Rozsah ponuky
Táto kategória hodnotí triedy aktív, s ktorými môže zákazník obchodovať s brokermi online.
Body sme dali za rozmanitosť investícií, s ktorými sa dá obchodovať online, s čiastkovými bodmi za tie, s ktorými sa dá obchodovať len prostredníctvom priameho sprostredkovateľa. Pretože dlhé a krátke obchodovanie s akciami, ako aj jednodňové opčné obchody sú teraz štandardné, za tieto transakcie neudeľujeme body.
Najlepšie známky v tejto kategórii vyžadujú:
- Veľký inventár zásob, ktoré je možné predať, je určený počtom zásob na ľahko požičateľnom zozname makléra. Schopnosť obchodovať s komplexnými možnosťamiPočet dostupných ETF bez províziíPočet dostupných podielových fondov bez transakčných fondov, ako aj celkový počet ponúkaných podielových fondovSchopnosť obchodovať s podnikovými a komunálnymi dlhopismi, ako aj so štátnymi dlhopismi, CD a medzinárodným dlhomPřímý prístup na medzinárodné trhy Robo-poradenstvo, ktoré je integrované do sprostredkovateľskej platformy. Robo-poradenstvo, ktoré vyžaduje samostatné prihlásenie, získa menej bodov
Výskumné vybavenie
Táto kategória hodnotí kvalitu a dostupnosť výskumu, citácie a grafy.
Hľadali sme výskum, správy a grafy spojené s portfóliom zákazníka a sledovanými zoznamami; kvalita výskumu tretích strán a jeho integrácia so zvyškom lokality; a dostupnosť skríningov, so zvláštnym dôrazom na skrínery možností.
Najlepšie známky v tejto kategórii vyžadujú
- Triedičky akcií, ktoré je možné prispôsobiť a znovu použiť a ktoré umožňujú dosahovanie výsledkov, napríklad pridanie do zoznamu sledovaných položiek alebo otvorenie objednávky lístkovVlastnosti nápadov na generovanie nápadovMietre fondov a stálych výnosovVýkonné a prispôsobiteľné grafyVýroky II. Body odpočítané za výskum, ktorý vytvára dodatočný poplatok
Analýza portfólia a správy
Táto kategória hodnotí, ako dobre môžu obchodníci a investori sledovať svoje úspechy a zlyhania, aby im pomohli v budúcnosti robiť lepšie obchody.
Najlepšie známky v tejto kategórii vyžadujú:
- Prehľadné prehľady, aktualizované v reálnom čase, ukazujúce aktuálne zostatky, pozície a stav marží. Prispôsobiteľné správy o analýze portfólia s odkazmi na správy a výskum. Rozsiahla história transakcií. Schopnosť vyvážiť svoje portfólio alebo ho porovnať s indexom alebo prispôsobeným ukazovateľom. v tejto kategórii. Úplný kredit sa poskytuje za správy, ktoré sa dajú vytvoriť na webovej stránke makléra, a to bez toho, aby boli potrebné ďalšie poplatky alebo vkladanie údajov. Čiastočný kredit sa udeľuje maklérom, ktorí poskytujú služby ako GainsKeeper a Maxit (programy daňovej analýzy a vykazovania) za ďalší poplatok.
Zákaznícky servis a online pomoc
Táto kategória hodnotí proces, ktorým prechádza zákazník, keď sa niečo pokazí alebo keď zákazník potrebuje nejaké ďalšie držanie v ruke.
Najlepšie známky v tejto kategórii vyžadujú:
- Online pomoc, ktorá sa ľahko nájde a použije. Kontextovo citlivá pomoc zarába ďalšie bodyDostupnosť živého chatu, používateľských príručiek a často kladených otázokKrátke čakacie doby na pomoc v telefóneSchopnosť navštíviť makléra osobneSystémová kapacita na zvládnutie obchodných náporovSpôžičkový program, ktorý umožňuje zákazníkom, ktorí majú zásoby dlhodobo požičať ho predajcom nakrátko a generovať príjemOdkladávanie portfólia
Vzdelávanie a bezpečnosť
Táto kategória hodnotí, čo makléri ponúkajú, aby svojim zákazníkom pomohli pohodlnejšie investovať do rôznych tried aktív, ako aj ich bezpečnostné opatrenia.
Najlepšie známky v tejto kategórii vyžadujú:
- Vysoko kvalitné vzdelávacie ponuky, online aj živé webové semináre, videá a text, ktoré sú usporiadané do vzdelávacích ciest. Preferované kalkulačky a nástroje na plánovanieTwofaktorová autentifikáciaŠtatistiky merania bezpečnosti hodnotiteľmi tretích strán. Sila hesiel, ktoré vyžaduje každý sprostredkovateľ, a či zmeny hesla sú časom vynútené. na časové využitie biometrickej identifikácie na mobilných zariadeniach
náklady
Táto kategória hodnotí spodný riadok využívania maklérových platforiem a služieb.
Porovnali sme provízie z obchodov s akciami a opciami a maržové úrokové sadzby, čím sme získali viac bodov za nižšie náklady. Predpokladali sme obchody s akciami / ETF v blokoch s 500 akciami a spreadmi s dvoma nohami po 5 kontraktoch. Rozdelili sme pridelené body tak, aby najnižšie náklady v skupine získali maximálny počet bodov, pričom zlomky (a príležitostné nuly) boli dané drahším brokerom. Poplatky za akcie a opcie sú tu najväčším faktorom, ale zohľadňujú sa aj ďalšie poplatky za transakcie a služby.
Plný kredit v tejto kategórii môžete získať:
- Veľmi nízke provízie z akcií 5 USD alebo menej na obchodovanie 10 zmlúv o opciáchVýkony transakcií s inými fondmi pod 10 USD za prostriedky, ktoré nie sú uvedené na zozname bez transakčných poplatkovMiera úrokových sadzieb pod 4% Nízke (alebo žiadne) poplatky za povinné firemné akcieNeplatba vedenia účtu alebo poplatky za údaje
Ako aktualizujeme údaje
Naše rebríčky online maklérov sú založené na všetkých informáciách dostupných v čase, keď sme vykonávali naše kontroly. Naše zistenia sme uzavreli 1. februára 2019. Uvedomujeme si, že online brokeri neustále upravujú platformu, vylepšenia produktu a zmeny cien a údaje, ktoré sme do našej kontroly zahrnuli, sa môžu čas od času zmeniť. Sme v neustálom kontakte s online brokermi v našich rebríčkoch, aby sme zostali na vrchole svojich zmien, aby sme mohli aktualizovať svoje recenzie.
záver
Ako uvádzame v našich recenziách online brokerov, všetci investori sú jedineční a na základe svojich cieľov majú rôzne potreby. Sme presvedčení, že náš komplexný proces preskúmania pokrýva tieto potreby čo najpodrobnejšie vzhľadom na informácie, ktoré máme v tom čase k dispozícii. Aj keď vždy budú existovať odľahlé hodnoty, sme presvedčení, že sme použili najužitočnejšiu metodiku na preskúmanie a hodnotenie online brokerov podľa najpopulárnejších prípadov použitia medzi obchodníkmi a investormi online.
Ďakujeme za vašu dôveru.
![Metodika klasifikácie online brokerov spoločnosti Investopedia Metodika klasifikácie online brokerov spoločnosti Investopedia](https://img.icotokenfund.com/img/android/442/investopedia-s-online-broker-ranking-methodology.jpg)