Čo je zákon o ochrane investorov?
Zákon o ochrane investorov je súčasťou zákona o reforme Dodd-Frank Wall Street a zákona o ochrane spotrebiteľa z roku 2009, ktorého cieľom je rozšíriť právomoci Komisie pre cenné papiere (SEC). Týmto zákonom sa ustanovila informačná odmena za oznamovanie finančných podvodov, zvýšená zodpovednosť za pomoc a navádzanie a zdvojnásobenie financovania SEC v priebehu päťročného obdobia. Tento akt bol súčasťou pokusu regulačných orgánov zabrániť tomu, aby sa v budúcnosti znovu objavili niektoré problémy, ktoré spôsobili opakovanú finančnú krízu.
Kľúčové jedlá
- Zákon o ochrane investorov z roku 2009 bol navrhnutý s cieľom rozšíriť právomoci Komisie pre cenné papiere a cenné papiere. Časť zákona o Doddovi-Frankovi bola vytvorená s cieľom zabrániť tomu, aby sa v budúcnosti znovu objavili niektoré problémy, ktoré spôsobili opakovanú finančnú krízu. výbor na konzultáciu s SEC o regulačných prioritách a záležitostiach, ktoré obklopujú nové finančné produkty, štruktúry poplatkov a obchodné stratégie.Čistí fajčiari dostali podľa zákona zvýšenú ochranu.
Pochopenie zákona o ochrane investorov
Zákon o ochrane investorov, známy aj ako zákon o ochrane investorov z roku 2009, ustanovil poradný výbor pre investorov na konzultáciu s SEC. Výbor sa každý rok stretáva v pravidelných intervaloch a poskytuje poradenstvo v oblastiach, ako sú regulačné priority a problémy, ktoré obklopujú nové finančné produkty, štruktúry poplatkov a obchodné stratégie. Poskytuje tiež konzultácie o iniciatívach na ochranu záujmov investorov a na zvýšenie dôvery investorov v integritu trhu tým, že vyžaduje zverejnenie konfliktov záujmov a rizík spojených s investičnými produktmi.
Zákon tiež zvýšil záruky a práva oznamovateľov, ktorí môžu podať žalobu na zamestnávateľa medzi 90 a 180 dňami po zistení porušenia. To zahŕňalo udelenie právomoci SEC odporučiť udelenie oznamovateľov peňažných odmien až do výšky 30% sankcií, ktoré presahujú 1 milión dolárov. Zákon tiež ustanovil Fond na ochranu investorov SEC, ktorý udeľuje platby oznamovateľom. Fond podporuje aj iniciatívy v oblasti vzdelávania investorov.
Medzi ďalšie ochrany oznamovateľov, ktoré sa ponúkajú prostredníctvom tohto aktu, patria zákazy zamestnávateľov znižovať, pozastavovať, prepúšťať, vyhrážať sa alebo inak diskriminovať zamestnancov alebo agentov, ktorí poskytujú informácie SEK alebo pomáhajú pri vyšetrovaní. Ak dôjde k takýmto problémom, je informátor oprávnený podniknúť právne kroky.
Ďalší kľúčový prvok zákona sa týka regulácie ratingových agentúr z dôvodu kritickej úlohy, ktorú zohrávajú na trhu. Z dôvodu vzostupu konfliktov záujmov a ďalších problémov, ktoré vznikli počas hypotekárnej krízy na strane týchto agentúr, mnohé banky skončili so zlým riadením a predstavovali hrozbu pre investorov. Nová regulácia teraz vyžaduje, aby ratingové agentúry boli zodpovednejšie a transparentnejšie vo vzťahu k svojim postupom.
Osobitné úvahy
Obamova vláda vytvorila zákon o reforme Dodd-Frank Wall Street a o ochrane spotrebiteľa z roku 2009 s cieľom zlepšiť zodpovednosť a transparentnosť finančného systému. Tento krok bol reakciou na zníženie hypotéky na hypotekárnych úveroch, ktoré viedlo k finančnej kríze v roku 2008. Dodd-Frank bol vytvorený s cieľom zabrániť predátorským pôžičkám a pomôcť spotrebiteľom pochopiť podmienky ich dlhov. Zákon zahŕňal Agentúru na ochranu spotrebiteľa a spotrebiteľa, ktorá by regulovala hypotéky, pôžičky na autá a kreditné karty. SEK získala ďalšie právomoci, medzi ktoré patrilo povolenie zhromažďovať informácie, komunikovať s investormi a verejnosťou a spúšťať programy na ochranu investorov.
Boli vykonané aj zmeny a doplnenia predchádzajúcej legislatívy vrátane zákona o ochrane investorov do cenných papierov z roku 1970 (SIPA) a zákona Sarbanes-Oxley z roku 2002. Zmeny v SIPA zahŕňajú zvýšenie minimálneho odhadu zaplateného členmi spoločnosti na ochranu investorov do cenných papierov z paušálnych 150 dolárov ročne. do 0, 02% z hrubého príjmu člena z obchodovania s cennými papiermi. Výpožičný limit na pôžičky štátnej pokladnice USA sa tiež zvýšil z 1 miliardy USD na 2, 5 miliardy USD. Pozmeňujúcimi a doplňujúcimi návrhmi k zákonu Sarbanes-Oxley sa do oblasti dohľadu nad radou orgánov dohľadu nad účtovníctvom verejnej spoločnosti pridali makléri a obchodníci.
V máji 2018 prezident Donald Trump podpísal čiastočné zrušenie zákona o Dodd-Frankovi.
V máji 2018 prezident Donald Trump podpísal čiastočné zrušenie zákona o Doddovi-Frankovi do zákona po tom, čo Senát schválil návrh zákona, ktorým bol niektorým bankám vyňatý z nariadenia. Trump tvrdil, že zákon nespravodlivo poškodil určité inštitúcie a zabránil im poskytovať pôžičky rôznym druhom podnikov vrátane malých podnikov.
![Definícia zákona o ochrane investorov Definícia zákona o ochrane investorov](https://img.icotokenfund.com/img/crime-fraud/286/investor-protection-act.jpg)