Čo je to podielový fond?
Obal podielového fondu, známy tiež ako poradenský program podielového fondu alebo zábalový účet, je služba správy osobného majetku, ktorá investorom poskytuje prístup k personalizovanému poradenstvu a veľkému fondu podielových fondov. Programy vzájomného krytia fondov najčastejšie ponúkajú maklérske firmy poskytujúce komplexné služby. Investor si zvyčajne môže vybrať z vybraného zoznamu podielových fondov, ktoré sa zvyčajne ponúkajú so zľavou z predaja. Investor platí za účet celkovo ročný poplatok, ktorý sa nazýva zábal.
Kľúčové jedlá
- Finančné spoločnosti poskytujú investorom prístup k personalizovanému poradenstvu a veľkému fondu podielových fondov. Zábal podielového fondu sa nazýva aj poradenský fond podielového fondu alebo zábalový účet a zvyčajne sa poskytujú prostredníctvom komplexných maklérskych programov. Programy umožňujú klientom zostaviť personalizované portfólio podielových fondov na základe ich tolerancie rizika, veku, cieľov a iných investičných preferencií. Keďže zábaly podielového fondu zvyčajne vyžadujú minimálnu investíciu 25 000 dolárov, zvyčajne ich využívajú klienti s vysokou čistou hodnotou., Poradenské platformy Robo ponúkajú nižšiu možnosť rozpočtu a poskytujú automatizovanú verziu rovnakých služieb investovania do profilovania a budovania portfólia s nižšími poplatkami.
Úvod do podielových fondov
Ako Funguje podielový fond
Programy vzájomného krytia podielových fondov môžu byť dobrou voľbou pre klientov s vysokou čistou hodnotou, ktorí sa snažia vytvoriť vlastné portfólio podielových fondov. Programy vzájomného krytia podielových fondov umožňujú investorom zostaviť portfólio podielových fondov na základe ich preferencií a cieľov. Účty podielových fondov si zvyčajne vyžadujú minimálnu investíciu 25 000 dolárov.
V rámci programu vzájomného krytia podielových fondov môžu investori spolupracovať s finančným poradcom a dostanú vybratý zoznam fondov. Finančný poradca môže s klientom spolupracovať pri vytváraní prispôsobeného portfólia na základe cieľov a tolerancie rizika klienta. Finanční poradcovia zvyčajne navrhujú alokácie portfólií podielových fondov na základe prispôsobeného investičného profilu klienta. Investori do programov vzájomného krytia podielových fondov môžu profitovať z nižších obchodných nákladov a profesionálne odporúčaného portfólia na základe svojich osobných investičných záujmov. Ročný poplatok za obal je zvyčajne primárnym nákladom spojeným s portfóliom. Ročný poplatok za obal sa obvykle odstupňuje na základe aktív v programe. V závislosti od programu sa môže pohybovať od približne 0, 25% do 3% a je to navyše k ročným prevádzkovým poplatkom účtovaným fondmi v portfóliu.
Pri obaloch podielových fondov investor spolupracuje s poradcom pri vytváraní portfólia; s poradenskými službami Robo je proces automatizovaný.
Konkurencia podielového fondu
Programy vzájomného krytia fondov môžu byť dobrou investíciou pre investorov. Rastúca prítomnosť poradcov spoločnosti Robo však vytvorila súťaž o tieto programy. Výsledkom je, že mnoho makléřských spoločností poskytujúcich kompletné služby začalo ponúkať svojim zákazníkom alternatívy Robo poradenstvo. Jedným z príkladov je inteligentné portfólio spoločnosti Schwab.
Poradenské platformy spoločnosti Robo zvyčajne poskytujú rovnaké služby v oblasti investovania do profilovania a budovania portfólia. Poskytujú niektoré ďalšie výhody v tom, že služba je automatizovaná, poplatky môžu byť nižšie a investičné minimá sú zvyčajne nižšie. S nižšími minimálnymi investíciami môžu byť programy ponúkajúce poradenstvo Robo ponúkané investorom, ktorí sa snažia budovať spravované portfóliá iba za 5 000 dolárov. V súčasnosti väčšina programov poradenstva spoločnosti Robo používa skôr fondy obchodované na burze (ETF) ako podielové fondy.
Programy poradenstva spoločnosti Robo zvyčajne ponúkajú skôr ETF ako spoločné fondy zahrnuté do zábrany podielových fondov - a investori k nim môžu mať prístup iba s minimom 5 000 USD oproti minimu 25 000 USD, ktorý je typický pre zábaly.
Investovanie do podielového fondu
Investori nájdu programy vzájomného krytia podielových fondov vo väčšine maklérskych firiem poskytujúcich kompletné služby. UBS a Schwab sú dva príklady. Tieto programy umožňujú investorom budovať portfóliá bezplatných podielových fondov len s malým ročným poplatkom, ktorý sa pripočítava k podpore správy portfólia od odborníkov.
![Založenie podielového fondu Založenie podielového fondu](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/886/mutual-fund-wrap.jpg)