Manažéri portfólia pracujú pre správcovské spoločnosti, dôchodkové fondy, nadácie, poisťovne, banky, hedžové fondy a ďalšie organizácie pôsobiace v odvetví cenných papierov. Dohliadajú na každodennú správu investičných portfólií v mene individuálnych alebo inštitucionálnych klientov. Portfólio manažér je zvyčajne zodpovedný za všetky aspekty investičného portfólia: všetko od vytvorenia a riadenia celkovej investičnej stratégie, ktorá zodpovedá potrebám klienta, až po implementáciu tejto stratégie výberom vhodnej kombinácie cenných papierov a investičných produktov a neustálym spravovaním tohto mixu.
Správca portfólia zvyčajne dohliada na tím vyšších finančných analytikov, ktorí vypracovávajú analytické správy a odporúčania na informovanie o investičných rozhodnutiach a tvorbe stratégie. Portfólio manažér tiež komunikuje s analytikmi z investičných bánk a iných spoločností na strane predaja, aby identifikoval produkty, ktoré môžu byť vhodné pre konkrétne portfólio. Od niektorých správcov portfólia, často vrátane tých, ktorí pracujú vo firmách spravujúcich majetok, sa môže tiež vyžadovať, aby sa stretli a komunikovali s jednotlivými klientmi, aby prediskutovali investičnú stratégiu, vysvetlili investičné rozhodnutia a poskytli informácie o výkonnosti portfólia.
kľúčové jedlá
- Portfólio manažéri spolupracujú s tímom analytikov a výskumníkov pri tvorbe investičných stratégií a rozhodnutí pre portfóliá inštitucionálnych alebo individuálnych investorov. Portfólio manažéri zvyčajne začínajú svoju kariéru ako finanční analytici. Aj keď to nie je potrebné, väčšina manažérov portfólia má magisterské štúdium v odbore financií, obchodná správa., ekonomika alebo iná oblasť zameraná na čísla. Práca v oblasti správy portfólia vyžaduje licencovanie spoločnosťou FINRA, registráciu v SEC a často aj profesionálne certifikácie, ako je certifikácia autorizovaného finančného analytika.
Kariérna cesta manažéra portfólia
Pre manažéra portfólia je bežné, že začal svoju kariéru ako finančný analytik pracujúci s akciami, dlhopismi alebo inými cennými papiermi pre spoločnosť pôsobiacu v odvetví cenných papierov. Pozície analytikov sú zvyčajne otvorené pre absolventov bakalárskeho štúdia. Po niekoľkoročných skúsenostiach sa mnoho mladých analytikov vracia do školy, aby získalo magisterské tituly v odbore podnikovej správy (MBA) alebo iné príslušné magisterské tituly a potom sa presunulo do vyšších analytických úloh. Príslušný magisterský titul môže okamžite kvalifikovať nového uchádzača o pozíciu vedúceho analytika.
Hlavný finančný analytik, ktorý pracuje na investíciách, zvyčajne vydáva správy a odporúčania týkajúce sa konkrétnych cenných papierov pod vedením portfóliového manažéra. Vyšší analytici sa často špecializujú na konkrétne kategórie cenných papierov, väčšinu času trávia vykonaním nového výskumu a analýzy, aktualizáciou prieskumu podľa nového vývoja, komunikáciou s priemyselnými kontaktmi a predkladaním odporúčaní manažmentu a klientom. Vedúci analytici tiež dohliadajú a usmerňujú prácu jedného alebo viacerých pomocných analytikov.
S dobrým pracovným výkonom a preukázanými odbornými znalosťami sa môže senior finančný analytik stať portfóliovým manažérom. Ak portfólio funguje dobre, manažér môže prejsť na väčšie portfóliá s viac peňazí pod správou. Pozícia vedúceho portfóliového manažmentu je zvyčajne na konci kariéry, hoci niektorí ľudia sa presúvajú na vedúce pozície vo svojich firmách alebo sa sami štrajkujú, aby založili nové firmy.
Vzdelávacie kvalifikácie manažéra portfólia
Bakalársky titul v príslušnej oblasti je základnou kvalifikáciou pre prácu portfóliového manažéra. Mnoho zamestnávateľov však vyžaduje magisterské tituly a väčšina manažérov portfólia ich drží, aj keď to nie je nevyhnutne potrebné. Podľa údajov z prieskumu z roku 2014, ktoré zhromažďoval Úrad pre štatistiku práce Spojených štátov amerických (BLS), 65% portfóliových manažérov v USA malo aspoň magisterský titul. Medzi finančnými manažérmi bola priemerná ročná mzda pre tých, ktorí majú magisterský titul, 110 000 dolárov - o 32 000 dolárov viac ako porovnateľná mzda pre osoby s bakalárskym vzdelaním.
Rôzne vysokoškolské predmety sa všeobecne považujú za dobrú prípravu na vstupné pozície v tejto profesii, vrátane kvantitatívnych obchodných disciplín, ako sú účtovníctvo, financie a ekonómia. K ďalším relevantným disciplínam patrí štatistika, matematika, strojárstvo a fyzika, ktoré sa všetky zameriavajú na rozvoj kvantitatívnych a analytických zručností.
Na magisterskej úrovni je MBA v oblasti financií alebo v inej relevantnej oblasti, ako je obchodná správa alebo ekonómia, normou medzi portfóliovými manažérmi. Magisterský titul v oblasti financií je tiež hodnou možnosťou.
$ 94.990
Priemerný ročný plat manažéra portfólia v roku 2019 podľa salary.com
Ďalšie kvalifikácie manažéra portfólia
Väčšina zamestnávateľov vyžaduje, aby správcovia portfólia boli držiteľmi certifikátov finančných analytikov. Najvýznamnejšou certifikáciou v tejto oblasti a najvyššou požiadavkou zamestnávateľov je ocenenie Chartered Financial Analyst (CFA), ktoré udeľuje inštitút CFA. Toto označenie je otvorené pre každého finančného analytika, ktorý má bakalárske a štvorročné pracovné skúsenosti. Udeľuje sa kvalifikovaným kandidátom, ktorí zložili sériu troch skúšok. Mnoho zamestnávateľov tiež uvádza označenie Certified Financial Planner (CFP) udelené radou CFP ako voliteľnú kvalifikáciu.
V závislosti od druhu aktív, s ktorými spolupracujú, správcovia portfólia musia byť držiteľmi príslušných licencií od Regulačného úradu pre finančný priemysel (FINRA), orgánu dohľadu nad spoločnosťami obchodujúcimi s cennými papiermi a sprostredkovateľmi pôsobiacimi v USA; absolvovanie kvalifikačných skúšok si vo všeobecnosti vyžaduje sponzorstvo od zamestnávateľa. Ak práca zahŕňa správu aktív presahujúcu 25 miliónov dolárov, správcovia sa budú musieť zaregistrovať v Komisii pre cenné papiere (SEC).
