Čo je to profesionál s certifikátom dôchodkového príjmu?
Profesionál s certifikátom dôchodkového príjmu (RICP) je finančný odborník, ktorý sa špecializuje na plánovanie dôchodkového príjmu. Finanční odborníci získajú označenie RICP po absolvovaní programu pre profesionálov v dôchodkovom veku.
Akonáhle sa kvalifikujú, RICP radia dôchodcom a blízkym dôchodcom, ako najlepšie využiť prostriedky, ktoré nazhromaždili na dôchodok, aby žili pohodlne v realistickom rozpočte a aby nedochádzalo k predčasnému vyčerpaniu peňazí.
Kľúčové jedlá
- Profesionál certifikovaný podľa dôchodkového príjmu (RICP) sa špecializuje na plánovanie dôchodkového príjmu. RICP je označenie určené odborníkom, ktorí ukončili školiaci program RICP.RICP pomáhajú dôchodcom a blízkym dôchodcom udržateľne využívať majetok, ktorý nazhromaždili na dôchodok.
Pochopenie RICP
Program RICP pozostáva z troch kurzov: proces odchodu do dôchodku, stratégie a riešenia; zdroje dôchodkového príjmu; a správu dôchodkového plánu. Program je určený pre profesionálov v oblasti financií, ktorí už majú rozsiahle poverenie v oblasti finančného plánovania, ako je autorizovaný finančný konzultant, certifikovaný finančný plánovač alebo autorizovaný upisovateľ životného poistenia, alebo ktorých podniky už zdôrazňujú plánovanie dôchodkového príjmu.
Uchádzači musia mať viac ako tri roky odbornej praxe. Uchádzači sú tiež povinní absolvovať tri online kurzy a zložiť skúšku na 100 otázok. RICP musia dodržiavať etický kódex a spĺňať požiadavky na ďalšie vzdelávanie a podávanie správ.
Aby sa uchádzači mohli zúčastniť na programe RICP, musia už byť finančnými odborníkmi, ako je autorizovaný finančný konzultant, certifikovaný finančný plánovač alebo autorizovaný upisovateľ životného poistenia.
Americká vysoká škola
Americká vysoká škola finančných služieb v Bryn Mawr v Pensylvánii, nezisková organizácia, ktorá ponúka vzdelávanie v oblasti finančných služieb, vytvorila označenie RICP, ktoré má slúžiť potrebám finančného plánovania rastúcej populácie dôchodcov a takmer dôchodcov v Amerike. Znalosti potrebné na akumuláciu dôchodkových úspor a na použitie týchto úspor na vytvorenie pohodlného a trvalého príjmu v dôchodku sú dvoma samostatnými subjektmi.
Zatiaľ čo mnoho finančných odborníkov má skúsenosti s poradenstvom a asistenciou jednotlivcom pri zhromažďovaní dôchodkových aktív, zvyšujúci sa počet dôchodcov znamená, že existuje veľký dopyt po odborných znalostiach o tom, ako tieto aktíva spravovať a využívať.
Zároveň má menej poradcov odborné znalosti v predmetoch, ako napríklad o tom, ako určiť:
- Ak je klient finančne pripravený odísť do dôchodkuSadzba, pri ktorej by sa malo odobrať dôchodkové sporenieAko by sa mala počas dôchodku zmeniť alokácia majetku jednotlivcaNajlepší vek pre jednotlivca, ktorý začne nárokovať dávky sociálneho zabezpečeniaAko platiť zdravotnú starostlivosť a starostlivosť o domácnosť bývanie
RICP absolvujú osobitné školenie, ktoré im pomôže udržať si zvyčajnú životnú úroveň počas dôchodku, riešiť medzery v príjmoch, vytvoriť plán nehnuteľností a obmedziť riziko.
Rýchly fakt
Rastúci počet dôchodcov vytvára dopyt po finančných odborníkoch, ktorí môžu ľudí viesť k optimálnemu využitiu ich majetku počas odchodu do dôchodku, nielen ako ušetriť na starobný dôchodok.
Americká vysoká škola finančných služieb na svojej webovej stránke poznamenáva, že „pomohla odborníkom realizovať ich kariérne ciele prostredníctvom dôkladného a praktického vzdelávania v oblasti finančných služieb“. Dodáva, že „od vytvorenia nášho prvého finančného označenia v roku 1927 - prestížnej poisťovacej špeciality Chartered Life Underwriter® (CLU) - po nedávne uvedenie nášho priekopníckeho certifikovaného profesionálneho certifikátu pre dôchodcov (RICP), sa fakulta fakulty naďalej vyvíja a poskytovať inovatívne programy, ktoré zodpovedajú potrebám meniaceho sa finančného prostredia. ““