Spotrebiteľské platformy robotických poradcov, ktoré ponúkajú giganti ako Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) a Bank of America Merrill Lynch (BAC), pravdepodobne v najbližších rokoch zaznamenajú päťnásobný nárast svojho rastu, aby spravovali 1, 26 bilióna dolárov. Zatiaľ čo roboty v súčasnosti tvoria pomerne malú časť poradenského odvetvia, do roku 2023 sa to dramaticky zmení, pretože investori sa prispôsobujú novej technológii, podľa poradenskej spoločnosti Aite Group, podľa nedávneho príbehu spoločnosti Barron.
Meteorický rast pre spotrebiteľské platformy robotov
- 2018: 257 miliárd dolárov2023: 1, 26 bilióna dolárov *
Prognóza 5-ročnej CAGR vo výške 37%
V posledných rokoch sa vďaka vývoju finančných technológií s produktmi správy digitálnych investícií v centre nebývalým spôsobom demokratizoval prístup k finančným nástrojom a informáciám. Náklady a čas potrebný na investovanie sú zlomkom toho, čo bolo pred desiatimi rokmi, čo dáva prednosť mikroinvestovaniu a automatizovaným službám.
Skupina Aite očakáva, že táto dynamika v digitálnom finančnom poradenstve bude pokračovať a predpokladá päťročnú zloženú ročnú mieru rastu 37%. Nedávna správa výskumnej firmy v roku 2018 stanovila trh na 257 miliárd dolárov. Spôsob, akým sa posúva smerom k biliónovému doláru, podľa Aite, bude poháňaný najmä prostredníctvom zavedených firiem spravujúcich majetok, ktoré sa vyvíjajú, aby uspokojili dopyt v priemysle narušenom novými, menšie subjekty.
„Kým začínajúce podniky boli v centre pozornosti, veľká časť rastového potenciálu tohto odvetvia závisí od schopnosti a ochoty spoločností pôsobiacich v oblasti správy majetku v súčasnom stave existujúcej klientskej základne a využívania ich značiek a distribučných kanálov na získanie nových nových digitálnych služieb. aktíva, “napísal Alois Pirker, výskumný riaditeľ spoločnosti Aite Group.
Zmena dynamiky priemyslu
Na konci roku 2018 mal výrobca produktov Vanguard najväčší podiel na trhu s robotickými radami za spoločnosť Barron, po ktorom nasledovali zľavy a online sprostredkovanie obchodu Fidelity Investments a Charles Schwab Corp. (SCHW). Ďalšími veľkými hráčmi na trhu sú súkromné začínajúce podniky ako Betterment a Wealthfront, ako aj spoločnosti poskytujúce kompletné služby, ako napríklad Morgan Stanley (MS) a UBS Wealth Management.
Zatiaľ čo finanční giganti Vanguard a Fidelity v súčasnosti riadia platformy robotov, odborníci spoločnosti Aite tvrdia, že zľavy a online sprostredkovanie obchodu v nadchádzajúcich rokoch získajú vedúce postavenie v odvetví správy digitálneho bohatstva vďaka svojej „už dobre zavedenej, samoorientovanej klientskej základni."
V tejto budúcnosti konzultačná spoločnosť očakáva, že výrobcovia produktov sa budú starať o maklérov so zľavou / online maklérov, po ktorých budú nasledovať spoločnosti poskytujúce kompletné služby. Očakáva sa, že najrýchlejší rast skupiny sa dosiahne na neuveriteľných 64% CAGR do roku 2023, ktorý je výsledkom veľkej migrácie menších tradičných účtov na digitálne platformy. Startups zaostajú s ďalším najväčším podielom na trhu.
Vanguardova prosperujúca hybridná robotická služba
Už štyri roky starý hybridný robotický poradenský podnik spoločnosti Vanguard, známy ako Personal Advisor Services, spravuje aktíva v hodnote 130 miliárd dolárov na ďalší príbeh Barrona. To je v porovnaní so 17 miliardami dolárov spoločnosti Betterment v správe aktív, čo dokazuje, ako rýchlo sa starí hráči dostávajú do hry a fúkajú okolo priekopníkov na trhu.
Spoločnosť Vanguard teraz údajne zvažuje možnosť ponúknuť finančným poradcom prístup k metodológiám využívaným technológiou hybridného robo orientovanej na spotrebiteľa v rámci FinancialPlanning. V súčasnosti konkurenčné platformy ako Betterment a Schwab už ponúkajú svoju technológiu poradcom.
„Dostávame veľa žiadostí, aby sme s nimi túto technológiu mohli používať, takže sa na tom pracujeme, “ povedal Tom Rampulla, vedúci oddelenia finančných poradenských služieb spoločnosti Vanguard. „V určitom okamihu to uvedieme na trh, aby sme mohli využívať technológiu, o ktorej sa preukázalo, že pomáha pri ich podnikaní - rôzne typy softvéru na podnikanie a ich prispôsobenie.“
Pozerať sa dopredu
Každý, kto sa v nadchádzajúcich rokoch ujme vedenia, niet pochýb o tom, že robotické hnutie bude naďalej otriasať priemyslom a navždy meniť prostredie služieb správy majetku. Postupom času budú roboti schopní zostaviť históriu skutočného výkonu a ponúknuť cennú časť údajov ako možnosti digitálnych finančných riešení znásobiť.
