Takže sa chcete stať sprostredkovateľom-predajcom? Môžete sa pripojiť k existujúcej firme alebo si založiť vlastnú firmu. Dosiahnutie tohto cieľa si vyžaduje veľa práce, ale má potenciál sa vyplatiť veľkým spôsobom. (Viac informácií nájdete v časti: Čo je „obchodník s maklérmi“ a prečo by vás to malo zaujímať? )
Podnikanie pre seba znamená značné riziká a výhody. Myslite na to ako na špekulatívnu hru, pomocou ktorej investujete do uvedenia do prevádzky - iba to, že investícia je v skutočnosti do vás a do ľudí okolo vás, a nie do riadiaceho tímu, o ktorom viete málo. Môže to znieť ako ľahké rozhodnutie, ale nezabudnite, že robíte všetku prácu, najmä v prvých dňoch, aby ste udržali chod firmy v chode. Pri investovaní do spúšťania niekoho iného je pracovné zaťaženie oveľa ľahšie; Zahŕňa to iba počiatočný výskum a monitorovanie štvrťročných a výročných správ. (Viac informácií nájdete v časti: Čo je udržateľný rast v kontexte spustenia? )
výhody
Najväčšími výhodami pri začatí činnosti vášho vlastného makléra sú to, že neexistuje zbytočná byrokracia, máte slobodu robiť veci vlastným spôsobom a existuje potenciál pre značné bohatstvo. (Pre súvisiace čítanie pozri: Pokles nezávislého obchodníka s cennými papiermi .) Tento posledný bod pravdepodobne motivuje väčšinu čitateľov, ale dostať sa tam nebude ľahké. Budete potrebovať škálovateľný obchod, skúsených riadiacich pracovníkov schopných viesť a úspešne prechádzať zložitými časmi, kapitálom a správnymi licenciami a členstvom, vrátane:
- Licencie na predaj investičných produktov
Členstvo v regulačnom úrade pre finančný priemysel (FINRA)
Členstvo v spoločnosti na ochranu investorov do cenných papierov (SIPC)
Schválený formulár BD od Komisie pre cenné papiere a burzy (SEC)
Začíname
Ak chcete začať, budete potrebovať kapitál vo výške najmenej 50 000 až 100 000 dolárov. Ak váš maklér-obchodník bude obchodovať pre svoje vlastné účty, budete potrebovať 100 000 až 150 000 dolárov. Veľkú úlohu zohrávajú aj skúsenosti. Úspešnosť bude oveľa jednoduchšia, ak ste už boli nezávislým dodávateľom. V opačnom prípade je riziko zvýšené. (Súvisiace čítanie nájdete v časti: Práca pre nezávislého obchodníka s cennými papiermi verzus veľká banka .)
Ak ste v súčasnosti nezávislým dodávateľom a ste stále na plote, koľko ročne čistíte? Vezmite túto odpoveď a aplikujte ju na ľudskú stránku rovnice. Je napríklad taký kapitál dostatočný na to, aby ste riskovali bez toho, aby ste zmenili svoj životný štýl? Či už to pripúšťate alebo nie, životný štýl zohráva obrovskú úlohu. Stále budete chcieť tú letnú dovolenku, luxusné auto a pekný dom v dobrej školskej štvrti, aj keď to vyžaduje najnebezpečnejšie slovo vo finančnom vesmíre: Dlh. (Súvisiace čítanie nájdete v časti: Ovplyvňuje môj pomer dlhu k príjmu moje kreditné skóre? )
Ľudia, ktorí žijú s minimálnym dlhom, sú často šťastnejší. Ak už udržiavate nízke osobné náklady a darí sa vám dobre u vášho súčasného sprostredkovateľa, potom to uľahčuje prechod. Najlepším prístupom je, samozrejme, vybudovať kapitál z vašej súčasnej pozície a zároveň znížiť osobné náklady. Váš dostupný kapitál sa rýchlo nahromadí, čo povedie k menej riskantnému podniku vo vašom vlastnom maklérovi. FINRA v podstate chce vedieť, že váš kapitál pokryje čisté kapitálové požiadavky plus prvých šesť mesiacov výdavkov bez akýchkoľvek príjmov. FINRA chce udržať tento priemysel silný. Preto bude schvaľovať iba žiadosti kryté potrebným kapitálom a silným a skúseným riadením. (Viac informácií nájdete na stránke: FINRA: Ako chráni investorov .)
Ak chcete získať základnú predstavu o nákladoch na uvedenie do prevádzky, zvážte tento užší zoznam:
- Registrácia FINRA
Štátna registrácia (y)
Consultants
zamestnanci
Vklady zúčtovacím spoločnostiam
Môže to byť užší zoznam, ale výdavky môžu byť ohromujúce - najmä tie neočakávané. Jedným z kľúčov k úspechu je zamestnať riadiaci tím, ktorý je schopný udržať nízke náklady bez toho, aby obetoval rastový potenciál; Toto je jemná línia, ktorú má veľmi málo ľudí na nohách. (Viac informácií nájdete v časti: Ako pomáha tím pre správu hodnotného reťazca spoločnosti? )
Neodradiť vás od tohto podnikania, ale mali by ste tiež vedieť, že väčšina nových obchodníkov s cennými papiermi strácajú peniaze v prvom roku s priemerným rozpätím od 10% do 20%. Ziskuje sa však priemerné podnikanie v ktoromkoľvek odvetví tri roky. Preto by to nemalo pôsobiť ako odstrašujúci prostriedok. Pokiaľ sa obklopíte ľuďmi, ktorí majú zručnosti, vodcovstvo a schopnosť riešiť problémy, šance na úspech budú vysoké. Nezabudnite vyvážiť tím s sprostredkovateľmi orientovanými na predaj a skúseným manažmentom. (Viac informácií nájdete v časti: Neočakávané výzvy pre samostatne zárobkovo činných finančných odborníkov .)
Ak sa budete držať témy ľudí, budete potrebovať dvoch riaditeľov a jedného riaditeľa finančných operácií - s jednoročnou priamou skúsenosťou a dvojročnou nepriamou praxou - ak chcete, aby bola schválená spoločnosťou FINRA. Hlavní dôstojníci musia byť zaregistrovaní u FINRA, absolvovať kvalifikačné skúšky a musia mať odtlačky prstov. (Viac informácií nájdete v časti: Počiatočná registrácia - séria 63.)
Po vyplnení formulára BD prostredníctvom centrálneho registračného depozitára prevádzkovaného spoločnosťou FINRA bude SEC mať 45 dní na to, aby rozhodla, či ste schválili. Ak dostanete dobré správy, registrácia vašej objednávky nebude účinná, kým sa nestanete členom samoregulačnej organizácie alebo SRO. (Pre súvisiace čítanie pozri: Môžem si vziať skúšku série 6 bez toho, aby som bol sponzorovaný? )
Formulár BD umožňuje SEC preskúmať vaše osobné a profesionálne informácie a zázemie, skontrolovať informácie o vašich obchodných partneroch a zamestnancoch a pomôže im určiť, či existujú nejaké konflikty záujmov. SEC chce vidieť vysoké profesionálne štandardy, fiškálnu zodpovednosť, podrobnosti o druhoch cenných papierov, ktoré sa budú predávať, organizačná a prevádzková štruktúra podniku a zoznam štátov, v ktorých sa budú výrobky predávať. (Pre súvisiace čítanie pozri: SEK: Stručná história regulácie .)
FINRA
Pretože existuje toľko informácií, môže to byť mätúce rýchlo. Vráťme sa na chvíľu a pozrime sa, čo je potrebné, aby sa stal členom FINRA:
- Forma BD
Formuláre U-4 a U-5 (používané obchodníkmi s maklérmi na účely registrácie alebo zrušenia registrácie z SEC, SRO a jurisdikcií)
Komplexný obchodný plán
Kópie dohôd s bankami, zúčtovacími agentmi a službami
Zdroje kapitálu
Opis systému dohľadu
Písomné postupy dohľadu
Program proti praniu špinavých peňazí
Opis programu ďalšieho vzdelávania firmy
Spodný riadok
Všetky vyššie uvedené informácie môžu byť ohromujúce a spoločnosť FINRA má povesť pretrvávajúcich žiadostí o dokumentáciu a neustálu spätnú a nasledujúcu komunikáciu. Ak však prechádzate schvaľovacím procesom a potom plánujete svoju prácu a pracujete podľa svojho plánu, potenciálne výhody pre úspešného obchodníka s brokermi sú mimoriadne vysoké. (Viac informácií nájdete v: 9 tipov pre úspešné podnikanie .)
![Kroky na založenie nezávislého makléra Kroky na založenie nezávislého makléra](https://img.icotokenfund.com/img/financial-advisor-practice-management/348/steps-starting-up-an-independent-broker-dealer.jpg)