Obsah
- Vyberte Prípravca
- Naplánovať schôdzku
- Zhromaždite svoje dokumenty
- Zaokrúhlite svoje príjmy
- Uveďte svoje osobné údaje
- Pozrite sa, či potrebujete rozšírenie
- Naplánujte si akékoľvek vrátenie platby
- Nájdite minuloročný návrat
- Spodný riadok
Federálna vláda odhaduje, že približne 60% jednotlivcov používa platených pripravovateľov na vyplnenie a podanie daňového priznania. Ak ste jedným z týchto jednotlivcov, je dôležité začať organizovať svoje príjmy, formuláre a ďalšie dokumenty v dostatočnom predstihu pred zdanením. Váš pripravovateľ môže od vás získať informácie priamo alebo vás požiadať o vyplnenie dotazníka. V každom prípade budete potrebovať čas na zhromaždenie všetkého, čo budete potrebovať - a vášho pripravovateľa. Tu sú kroky, ktoré treba urobiť.
Kľúčové jedlá
- Aj keď si na prípravu daňového priznania najmete niekoho iného, budete si musieť sami urobiť nejaké predbežné práce - a čím skôr začnete, tým lepšie. Zaobstarajte si svoje príjmy a skontrolujte, či ste dostali všetky potrebné formuláre. od zamestnávateľov a finančných inštitúcií. Daňové priznanie v minulom roku môže byť dobrým sprievodcom na zabezpečenie toho, aby vám neprišli žiadne dôležité informácie.
Vyberte Prípravca
Mali by ste sa tiež opýtať na poplatky, ktoré pravdepodobne závisia od zložitosti vášho návratu. Vyhnite sa použitiu firmy, ktorá má v úmysle získať percento z vrátenej platby. Internetová stránka IRS obsahuje tipy na výber prípravcu a odkaz na adresár prípravcov IRS, ktorý môžete vyhľadať podľa ich poverenia a umiestnenia.
Naplánovať schôdzku
Čím skôr sa stretnete s pripravovateľom, tým skôr by ste mali mať možnosť dokončiť návrat (aj keď sa rozhodnete podať žiadosť o predĺženie, ako je uvedené neskôr). Ak očakávate vrátenie platby, dostanete to skôr. Ak budete čakať príliš dlho na naplánovanie schôdzky s daňovým správcom, nemusí sa tak stať skôr ako do 15. apríla a vy by ste mohli prísť o príležitosti na zníženie daňového zaťaženia, napríklad odpočítateľné príspevky do IRA alebo zdravotného sporiaceho účtu.
Zhromaždite svoje dokumenty
Do konca januára ste mali dostať všetky rôzne daňové doklady, ktoré potrebujete od svojho zamestnávateľa alebo zamestnávateľov, ako aj od bánk, sprostredkovateľských spoločností a ďalších osôb, s ktorými podnikáte. Pri každom formulári skontrolujte, či sa informácie zhodujú s vašimi vlastnými záznamami.
Toto sú niektoré z najbežnejších foriem:
- Formulár W-2, ak ste mali zamestnanieRôzne formuláre 1099, ktoré informujú o iných príjmoch, ktoré ste dostali, ako sú dividendy (1099-DIV), úroky (1099-INT) a kompenzácie nezamestnaných vyplatené nezávislým dodávateľom (1099-MISC). Sprostredkovatelia nie sú povinní zasielať formulár 1099-B, ktorý vykazuje zisky a straty z transakcií s cennými papiermi, do 31. januára, aby tieto mohli prísť o niečo neskôr. výhry z hazardných hier
Zaokrúhlite svoje príjmy
Ktoré príjmy musíte poskytnúť, závisí od toho, či si odpočítate položky alebo si nárokujete štandardnú zrážku. Budete si pravdepodobne chcieť vybrať, ktorý spôsobí väčšie odpisovanie, ale jediný spôsob, ako to určite vedieť, je spočítať odpočítané položky a porovnať ich so štandardným odpočtom. Napríklad v roku 2020 je štandardný odpočet pre jednotlivých daňovníkov 12 400 dolárov; pre spoločné manželské páry je to 24 800 dolárov.
Najmä vyhľadajte doklady o nákladoch na zdravotnú starostlivosť, ktoré nie sú kryté poistením alebo ktoré nie sú preplatené žiadnym iným zdravotným plánom (napr. Flexibilný výdavkový účet alebo zdravotný sporiaci účet), dane z nehnuteľností a výdavky spojené s investíciami). Všetky tieto položky podliehajú obmedzeniam, ale ak sú dostatočne podstatné, môže byť vhodné rozobrať položky na čas.
Uveďte svoje osobné údaje
Pravdepodobne poznáte svoje číslo sociálneho zabezpečenia, ale poznáte číslo sociálneho zabezpečenia každej závislej osoby, ktorú požadujete? Budete ich chcieť zapísať spolu s akýmikoľvek ďalšími informáciami, ktoré váš daňový úradník pravdepodobne bude potrebovať. Napríklad, ak vlastníte dovolenkový dom alebo nehnuteľnosť na prenájom, poznamenajte si ich adresy. Ak ste nehnuteľnosť predali v uplynulom roku, poznamenajte si dátumy, ktoré ste kúpili a predali, sumu, ktorú ste pôvodne zaplatili, a sumu, ktorú ste dostali z predaja.
Rozhodnite sa, či chcete podať rozšírenie
Môžete požiadať o predĺženie lehoty na podanie daňového priznania, ale stále musíte odhadnúť, koľko dlžíte dani, a zaplatiť túto sumu do 15. apríla.
Naplánujte si akékoľvek vrátenie platby
- Niektoré alebo všetky vrátenia daní môžete uplatniť na dane v budúcom roku. Ak bežne platíte odhadované dane počas celého roka, ktoré vám môžu pomôcť pokryť prvú štvrťročnú splátku. Vláda vám môže poslať šek alebo vložiť vrátenie platby priamo na váš bežný alebo sporiaci účet. Niektoré alebo všetky vrátenia daní môžete prispieť k určitým typom. účtov (IRA, zdravotné sporiace účty, vzdelávacie sporiace účty) alebo kúpiť americké sporiteľné dlhopisy prostredníctvom Treasury Direct.
Môžete tiež rozdeliť svoje vrátenie prostriedkov medzi voľby priameho vkladu vyplnením formulára 8888. Budete musieť informovať svojho daňového poplatníka, čo chcete urobiť, aby ste ho mohli uviesť pri návrate.
Nájdite kópiu minuloročného návratu
- Úroky a dividendy. Minuloročný výnos by mal naznačovať, ktoré banky, vzájomné fondy alebo iné finančné inštitúcie vám poslali 1099 formulárov. Použite tento zoznam, aby ste sa uistili, že ste od nich dostali aj 1099s tento rok (pokiaľ medzitým nezrušíte tieto účty alebo predáte investície). Charitatívne odpočty. Ak ste urobili malé dary, možno ste nedostali žiadne potvrdenie od organizácie, ale tieto príspevky môžete stále odpočítať, pokiaľ máte zrušený šek alebo iný dôkaz. Prezrite si minulý rok zoznam organizácií, ktorým ste darovali, a zistite, či ste tento rok darovali podobné dary.
Spodný riadok
Či už robíte svoje vlastné dane alebo si najmete niekoho iného, kto to zvládne, vedenie dobrých záznamov vám ušetrí čas av prípade plateného pripravovateľa aj peniaze. Čím skôr začnete, tým plynulejšie by to malo byť, a čím skôr budete mať tento proces za sebou na ďalší rok.
![Kroky, ktoré musíte urobiť pred prípravou daní Kroky, ktoré musíte urobiť pred prípravou daní](https://img.icotokenfund.com/img/android/351/steps-take-before-you-prepare-your-taxes.jpg)