Ak chcete do portfólia pridať fond zameraný na akcie (ETF), obvykle si musíte vybrať medzi jednou z dvoch širokých kategórií: rast a hodnota. Hodnota ETF sa usiluje investovať predovšetkým do akcií spoločností, ktoré sa považujú za podhodnotené, pričom používa metriky, ako je napríklad pomer cena / zisk (P / E) v porovnaní s ich rovesníkmi alebo so širším trhom. Rast ETF sa naopak zameriava na investície do rýchlejšie rastúcich a často nestabilnejších spoločností v nádeji, že dosiahnu nadpriemerné výnosy.
Obidve tieto stratégie môžu priniesť výnosy na trhu. Vaše individuálne tolerancie rizika, investičné ciele a súčasné zloženie portfólia sú najdôležitejšie faktory pri určovaní, či do portfólia pridať rast alebo hodnotu ETF. Všeobecne povedané, mať hodnoty a rast ETF v portfóliu poskytuje cenné výhody diverzifikácie znižujúce riziká.
Kľúčové jedlá
- Dôležitou súčasťou každého portfólia môžu byť tak hodnotové, ako aj rastové ETF. Výber zamerať sa na ETF alebo na rastové ETF spočíva v tolerancii voči osobným rizikám. Výškové ETF môžu mať vyššie dlhodobé výnosy, ale prichádzajú s väčším rizikom. Hodnoty ETF môžu obsahovať ich hodnota je lepšia na volatilných trhoch, ale môže prísť s menším potenciálom rastu.
Do úvahy by sa mali brať aj časové horizonty. Vo všeobecnosti môžete riskovať viac, ak vaše peniaze zostanú dlhšie investované. Dlhšie časové horizonty vám umožňujú lepšiu šancu na krátkodobú nestálosť trhu. Napríklad mladí investori, ktorí sa pripájajú k individuálnemu dôchodkovému účtu (IRA), musia mať desaťročia na to, aby zostali investovaní, a môžu dosiahnuť určité ďalšie riziko, aby dosiahli vyššie výnosy.
Hodnota ETF
Veľkým faktorom pri výbere medzi rastom a hodnotou je súčasné portfólio. Ak začínate, zostavte portfólio okolo jadra vysoko hodnotných ETF. Tieto fondy majú tendenciu pozostávať zo spoločností, ktoré vyrábajú produkty, ktoré každý deň používajú takmer všetci. Medzi príklady tradičných cenných papierov patria AT&T, Procter & Gamble, General Electric a Coca-Cola. Tieto spoločnosti sa usilujú poskytovať konzervatívny dlhodobý rast s pomerne nízkou volatilitou.
Ďalšou výhodou pridania hodnoty ETF do portfólia sú ich dividendové výnosy. Tieto spoločnosti majú tendenciu byť väčšími generátormi peňažných tokov a tento peňažný tok sa často vypláca vo forme dividend. Dividendy vám poskytujú predvídateľný tok príjmov, ktorý sa môže stať významným percentom z celkového výnosu akcionárov ETF.
Rast ETF
Rastové ETF vo všeobecnosti dopĺňajú základné portfólio. Populárne rastové spoločnosti, ako sú Facebook, Amazon a Alphabet, môžu dosahovať nadpriemerné výnosy, ale prichádzajú tiež s veľkou volatilitou a môžu zápasiť, najmä v časoch hospodárskej slabosti. Portfólio pozostávajúce predovšetkým z rastových ETF vás môže vystaviť nadmernému riziku, ale ak je vyvážené hodnotnými ETF, môžu vytvoriť atraktívny profil rizika / návratnosti.
Ak hľadáte pravidelný príjem z rastúceho ETF, je pravdepodobnejšie, že budete sklamaní. Mnoho spoločností zameraných na rast reinvestuje dostupné peniaze späť do rozvoja firmy namiesto priameho vyplácania ziskov akcionárom. Mnohé z týchto spoločností platia málo, ak vôbec, pravidelnými dividendami.
Osobitné úvahy
Preskúmajte, do čoho fond obvykle investuje a ako je spravovaný. Fond s manažérom, ktorý je už niekoľko rokov v kormidle, poskytuje záznamy o historickej výkonnosti a o tom, ako je fond spravovaný.
Napríklad niektoré fondy sa kategorizujú ako hodnotové fondy, ale do rizikovejších sektorov, ako sú technológie, sa prideľujú vysoké prostriedky. Uistite sa, že viete, čo kupujete. Zvážte aj pomer výdavkov fondu. Výdavky fondu sa znižujú priamo do výnosov; vyhnúť sa finančným prostriedkom s nadpriemerným pomerom výdavkov.
Výber medzi hodnotou a rastom ETF je iba časťou rozhodovacieho procesu. Výber správneho ETF je rovnako dôležitý.
![Hodnota v závislosti na hodnote a raste: ako si vyberiete? Hodnota v závislosti na hodnote a raste: ako si vyberiete?](https://img.icotokenfund.com/img/top-etfs/514/value-vs-growth-etfs.jpg)