Každý dôvtipný investor vie, že nemôžete dať všetky svoje vajcia do jedného košíka. Aj keď to nemusí úplne vylúčiť riziko, diverzifikácia vášho investičného portfólia vám môže pomôcť dosiahnuť vaše investičné ciele maximalizáciou návratnosti. Existuje veľa rôznych investičných nástrojov, z ktorých si môžete vybrať vrátane akcií, dlhopisov, podielových fondov, futures a mien. Možno ich ďalej rozdeliť a zoskupiť aktíva, ktoré majú spoločné charakteristiky - akcie s veľkým kapitálom, finančné nástroje, štátne dlhopisy sú len niektoré príklady. A nezabudnite na komodity. Jedná sa o základný tovar, ktorý je možné transformovať na iný tovar a služby. Pre nových aj skúsených obchodníkov existuje mnoho rôznych komoditných investícií. Ale predtým, ako sa vydáte na skok, je tu niekoľko dôležitých vecí, ktoré potrebujete vedieť o investovaní do komodít, vrátane tých najlepších, ktoré treba zvážiť.
Kľúčové jedlá
- Investovanie do komodít môže investorom poskytnúť diverzifikáciu, zaistenie proti inflácii a pozitívny výnos. Investori môžu zaznamenať nestálosť, keď ich investície sledujú jeden druh komodity alebo jeden sektor hospodárstva. Ponuka, dopyt a geopolitika ovplyvňujú ceny komodít. Investori môžu obchodovať komoditné futures, akcie, ETF alebo podielové fondy, alebo môžu držať fyzické komodity, ako sú zlaté prúty.
Čo je to komoditné investovanie?
Obchodovanie s komoditami siaha už po stáročia, ešte predtým, ako si ruky a akcie vymenili ruky. Bol to veľmi dôležitý obchod, ktorý spájal rôzne kultúry a ľudí spolu. Od korenín a hodvábu v prvých dňoch po výmeny, kde sa s týmito aktívami obchoduje, sú komodity stále populárnym investičným nástrojom.
Investori, ktorí dúfajú, že sa dostanú na komoditný trh, existuje niekoľko rôznych spôsobov, ako to dosiahnuť. Investori hľadajúci komodity môžu zvážiť investovanie priamo do fyzickej komodity alebo nepriamo nákupom akcií v komoditných spoločnostiach, podielových fondoch alebo fondoch obchodovaných na burze (ETF).
výhody
Jednou z najväčších výhod investovania do komodít je skutočnosť, že majú tendenciu chrániť investorov pred účinkami inflácie. Vo všeobecnosti je dopyt po komoditách vysoký v obdobiach vysokej inflácie, ktorá zvyšuje ceny. Je to tiež dobrá stávka voči americkému doláru, takže keď klesá spätná väzba, ceny komodít stúpajú.
Okrem výhod diverzifikácie existuje potenciál maximalizovať návratnosť investovaním do komodít. Aj keď ceny komodít podliehajú výkyvom na trhu - výmenným kurzom, úrokovým mieram, globálnej ekonomike - svetový dopyt je silný. To má celkovo pozitívny vplyv na zásoby spoločností, ktoré sa zaoberajú osobitne komoditami, čo sa môže premietnuť do pozitívnych výnosov investorov.
riziká
Jednou z vecí, ktoré treba mať na pamäti, je to, že komodity majú tendenciu byť oveľa volatilnejšie ako iné druhy investícií - najmä fondy, ktoré sledujú jednu komoditu alebo konkrétny sektor hospodárstva.
Investori, ktorí obchodujú s futures, by si mali pamätať, že ide o špekulácie. Futures kontrakty zahŕňajú sledovanie podkladovej komodity alebo indexu. To by mohlo mať vplyv na plnenie zmluvy, a tým dať investorovi záporný (alebo pozitívny) rozdiel.
Obchodovanie s futures môže byť vysoko volatilné, pretože zahŕňa špekulácie.
Surový olej
Ako už bolo uvedené, existuje mnoho rôznych spôsobov, ako sa môžu investori rozhodnúť investovať do komodít. Ak máte na mysli ropu, pomôže vám to vedieť, čo pomáha určovať ceny a ako môžete do tejto komodity investovať.
Po výrobe sa ropa rafinuje do mnohých rôznych produktov vrátane benzínu, ktorý používame na pohon našich vozidiel. Ale to presahuje len plyn. Medzi výrobky vyrobené z ropy patria plasty, lieky, linoleum, pásový opar, atrament, kozmetika, syntetické vlákna, rozpúšťadlá, hnojivá, asfalt a ďalšie.
Čo však ovplyvňuje ceny? Surová ropa vo všeobecnosti reaguje na zákony ponuky a dopytu. Čím vyšší je dopyt, tým nižšia je ponuka. Ak sa tak stane, ceny majú tendenciu rásť. Keď dopyt klesá, dodávky sú pomerne konzistentné, čo vedie k poklesu cien. Napríklad, keď je dopyt po plyne vysoký - napríklad počas letnej jazdnej sezóny - cena pri čerpadlách stúpa, čo sa premieta do vyšších cien ropy. Podobne aj dopyt zo strany rozvojových krajín ako Čína a India - ktorých ekonomiky stále rastú - zvyšuje ceny. Geopolitika má tiež veľký vplyv na cenu ropy. Napätie na Blízkom východe, kde sa vyvíja veľká časť svetovej ropy, môže ceny ropy prudko stúpať.
Ako investovať do ropy
Investovanie do fyzickej ropy nie je také ľahké ako iné komodity - nemôžete si kúpiť len barel ropy. Ako investor môžete zvážiť futures - najpriamejší spôsob vlastnenia komodity priamo. Budúcnosť však môže byť veľmi volatilná a vyžaduje si veľa kapitálu. Vyžadujú tiež veľa vedomostí, takže pre začínajúcich investorov to nie je naozaj dobrá voľba.
Investori môžu zvážiť nákup akcií v ropných spoločnostiach, ropných podielových fondoch alebo dokonca ETF. Vozidlá obchodujú na burzách rovnako ako zásoby, takže sa dajú ľahko získať. Jedným z príkladov je ropný fond USA. Sleduje pohyb ľahkej, sladkej ropy zo západného Texasu. Celkové čisté aktíva v správe (AUM) vo fonde k 13. januáru 2020 boli 1, 4 miliardy dolárov. Medzi ďalšie možnosti patrí nákup akcií do podielových fondov alebo ETF v sektore energetiky, ktoré investujú priamo do akcií ropných spoločností. Tieto možnosti majú tendenciu prichádzať s nižšími rizikami, pretože majú rozmanitejšie ponuky.
zlato
Trh so zlatom sa môže pochváliť rozmanitosťou a rastom. Používa sa v klenotníctve, technológiách, centrálnymi bankami a investormi, čo vedie k vzniku jeho trhu v rôznych časoch v rámci globálnej ekonomiky. Drahý kov je tradične bezpečnou investíciou a zaisťuje proti inflácii. Keď americký dolár klesne, môžete sa staviť, že ceny zlata stúpnu. A rovnako ako ropa, keď dôjde k zvýšeniu dopytu, to isté sa stane aj cene zlata. Ceny sú navyše ovplyvnené, keď sa centrálne banky - ktoré držia zlato - rozhodnú diverzifikovať svoje peňažné rezervy nákupom väčšieho množstva zlata.
Ako investovať do zlata
Na rozdiel od ropy sa môžu investori zmocniť fyzickej komodity. Investori, ktorí chcú držať fyzickú komoditu, tak môžu urobiť zakúpením prútov alebo mincí zo zlata. Znamená to však povinnosť zaplatiť za miesto, kde sa skladuje, ako bezpečnostná schránka alebo trezor.
Ďalšou možnosťou, rovnako ako surová, je prejsť futures kontraktom. Zmluvy vyžadujú, aby investori vložili počiatočnú maržu. Pre tento druh investícií však opäť existuje riziko. Ak cena stúpne, investori budú profitovať. Ak však cena klesne, investor je pripravený stratiť svoje peniaze.
Akcie a ETF spolu s možnosťami podielového fondu sú veľké. Vďaka zásobám zlata sa investori neobmedzujú iba na výrobcov, ale aj na prieskumné a ťažobné spoločnosti. Ako obvykle je pre investorov dobré robiť si domáce úlohy a zistiť, aké sú prevádzkové riziká pre každú spoločnosť. Na druhej strane zlaté ETF poskytujú expozíciu drahému kovu pri sledovaní jeho ceny. Napríklad ETDR SPDR Gold Share ETF vystavuje investorov silným drahám bez toho, aby sa ich museli zmocniť.
Základné kovy
Základné kovy sú bežné kovy používané v komerčných a priemyselných aplikáciách, ako je stavebníctvo a výroba. Hliník, zinok a meď sú dobrými príkladmi. Sú pomerne lacné a zásoby sú vo všeobecnosti stabilné, pretože sa bežne vyskytujú po celom svete. Ale pretože sú hojné, ceny bývajú oveľa nižšie ako drahé kovy. Zvýšenie aplikácií základných kovov v spojení s rastúcim svetovým dopytom - najmä z Číny a ďalších rozvojových krajín - však naďalej pozitívne ovplyvňuje ceny.
Ako investovať do základných kovov
Držanie hliníka, zinku a medi nemusí byť nevyhnutne veľmi plodné, pretože investori by kvôli svojim cenám museli držať veľké množstvá týchto komodít, aby mohli profitovať. Namiesto toho je udržiavanie zásob v spoločnostiach so základnými kovmi, ako je hliníková spoločnosť Alcoa alebo oceliarska spoločnosť ako US Steel, vynikajúcim spôsobom, ako sa dostať do dverí. Okrem toho držba ETF, ako je SPDR Metals & Mining ETF, poskytuje expozíciu spoločnostiam pôsobiacim v oblasti kovov a ťažby.
Spodný riadok
Pri rozhodovaní o investovaní do komodít renomovaný investor Jim Rogers navrhuje, aby boli zodpovedané tri kľúčové otázky: Po prvé, aká je súčasná úroveň svetovej výroby? Po druhé, aké nové zdroje dodávok v súčasnosti prichádzajú do styku online? Po tretie, existujú potenciálne zásoby, ktoré prechádzajú prieskumom?
Okrem vyššie uvedených komodít je potrebné zvážiť aj ďalšie drahé kovy - platinu, paládium, striebro - lítium, bavlnu a potravinové výrobky, ako je káva, kukurica, ovos, pšenica, sója a cukor. Ale rovnako ako pri všetkých investičných rozhodnutiach robte vlastný prieskum alebo konzultujte skúseného makléra.
![3 najlepšie komodity, do ktorých sa má investovať 3 najlepšie komodity, do ktorých sa má investovať](https://img.icotokenfund.com/img/oil/648/3-best-commodities-which-invest.jpg)